课程背景
课程缘起
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国家金融督导管控总局 2023 年 11 月发布的《银行保险机构涉刑案件隐患防控管控办法》，为金融业界案防事务划定新基准，凸显稳健营运和买方信任对业界演进的核心价值。当前保险业界面临合规监管趋严的态势，从业人员合规意识和隐患防控本领的不足，成为制约业界健康演进的要害问题。
借助解读保险业相关法律条款，剖析近年金融系统典型违纪违法实例，能支援从业人员明晰法律边界、强化廉洁从业理念，在实际应用里，确保业务操作全程合法合规，满足业界化解监管要求、达成持续健康演进的现实诉求。
课程收益
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1. 明晰保险从业相关法律轮廓，掌握涉法后果，增强合规操作意识。
2. 识别保险业界常见犯罪情形，能区分相似罪名，主动规避法律隐患。
3. 领会案防管控办法，明晰各主体案防责任。
4. 熟知从业行为准则，落地时，规范自身业务操作。
课程结构
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课程大纲
一、遵纪守法的意义
1.保险从业人员需遵守的法律轮廓
1) 《中华人民共和国保险法》
2) 《保险销售行为管控办法》
3) 《刑法》以及相关罪名引见
4) 其他相关法律法规以及政策文件
2. 保险公司不合规经营的隐患
1) 《保险法》第116条规定的禁止行为
2) 违反禁止行为的后果（第161条）
3.保险业从业人员不遵纪守法的隐患
1) 《保险法》第131条规定的禁止行为
2) 违反禁止行为的后果（第165条，第179条）
4. 金融机构涉刑案件现况
1) 案件类型分布
2) 涉案金融机构类型分布
3) 涉案被告人画像
1.
二、保险业界常见的犯罪情形
1.非法吸收公众存款罪
1) 法律规定和立案准则
2) 常见形式和实例拆解
2.诈骗罪和集资诈骗罪
1) 诈骗罪的认定和量刑准则
2) 集资诈骗罪的构成要件和量刑准则
3) 两者之间的联系和区别
4) 实例拆解
3.贪污罪和职务侵占罪
1) 贪污罪的定义和量刑准则
2) 职务侵占罪的定义和量刑准则
3) 两者之间的区别
4) 实例拆解
4.受贿罪和非国家事务人员受贿罪
1) 受贿罪的定义和量刑准则
2) 非国家事务人员受贿罪的定义和量刑准则
3) 两者之间的区别
4) 实例拆解
1. 5.挪用公款罪和挪用资金罪
1) 挪用公款罪的定义和量刑准则
2) 挪用资金罪的定义和量刑准则
3) 两者之间的区别
4) 实例拆解
1.
2. 三、学法守法从我做起
3. 1.隐患防控全链条治理制度
1) 《银行保险机构涉刑案件隐患防控管控办法》概述
2) 预防为主，关口前移的理念
3) 董监高、案防牵头部门以及分支机构的案防责任
4) 案件隐患全链条防将控度的构筑
1. 2.员工行为守法
1) 《保险从业人员行为准则》重点条款解读
2) 基本行为准则（依法合规、诚实守信等等）
3) 具体业务行为准则（不得隐瞒误导、推荐适当货品等等）
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|丁鎏老师
适合谁听
：保险业界从业人员、具体涵盖但不限于：管人者、销售员、理赔员、买方服务人员、其他和保险业务相关的事务人员 教学办法：双法联动解读 + 焦点实例剖析 + 实战抓手上手 + 交流问答。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。