课程背景
所有顶尖的、业绩优良的
理财货品销售
人员
、买方经理，
都是先做买方的朋友，再做货品的专精人士，最后做买方的顾问，用自己的专精学识，为买方配备更好的货品，破解买方的问题，拉升买方的事务效率，拉升买方的生活品质。
随着财富管控时代的到来，买方对金融市场的领会程度持续拉升，原有
粗放式的营销方式渐渐不被买方所接受。理财货品销售
人员
对金融货品、金融抓手的深刻领会，才是和买方构筑信赖关系的基础。本课讲纵深解说指数基金、股票型基金、固收基金等等公募基金货品的运作原理、盈利推演、投资办法、隐患规避等等，拉升理财货品销售
人员
业务水平，支援销售
人员
和买方构筑信任关系，为买方提供更为合适的金融货品。
课程收益
弄懂资本市场和金融货品相关学识
领会资本市场和金融货品间的推演关系
领会指数基金、股票型基金、固收基金等等公募基金货品的底层推演
掌握规避理财隐患的资产配置办法
课程大纲
首讲：金融
市场和
基金投资
一、
基金业务的意义
二、
基金投资概述
基金投资的标的
a
）财富的保值：抵御通货膨胀
b
）财富的增值：达成更好的财富管控
基金投资的优势
a
）投资门槛低
b
）投资分散
c
）专精管控
基金的分类
a
）按照投资品种分类
b
）按照交易渠道分类
c
）按照运作方式分类
d
）按照投资方式分类
部分课件展
次讲：金融抓手和基金货品
三、
股票型基金
指数基金投资办法
a
）三大优势
b
）宽基指数
c
）业界指数（消费、医药、银行等等）
d
）打法指数（红利、规模、价值等等）
股票型基金投资办法
a
）基金公司选项
b
）绝对收益、相对收益
/
超额收益
c
）最大回撤和动态回撤
d
）夏普比率
e
）卡玛比率
股票型基金投资隐患
a
）基金公司规模
b
）基金规模和评级
c
）基金经理年限
基金经理投资风格拆解
a
）成长风格、价值风格、
G
ARP
风格
b
）大盘，中小盘风格
c
）躺赢派（低换手率）和镰刀手（高换手率）
d
）业界集中度
e
）择时和否
学识拓展：学霸基金经理、基金经理的一天
部分课件展示
四，
固收型基金
固定收益和债券
a
）债券为何？
b
）利率债
c
）信用债
d
）可转债
债券基金三大收益来源
a
）票息
b
）资本利得
c
）杠杆
债券型基金怎样选项
a
）纯债基金、一二级债基
b
）短债，中长债基金
c
）可转债基金
其他固定收益型基金
a
）货币基金
b
）
A
BS
c
）
R
EITS
部分课件展示
五、
其他基金货品
私募基金
a
）一级市场基金
b
）二级市场基金
QDII
货品
大宗商品基金
三讲：投资实务和资产配置
七、
基金投资实务
基金定投
a
）四大功能
b
）基本面打法
c
）均线打法
d
）定投规划
基金估值
a
）市场温度，
P
E
估值法
b
）
P
B
估值法
c
）前十大股估值法
d
）破净股和市场底部
c
）最大回撤和市场底部
e
）大量发行和市场顶部
f
）估值择时≠频繁交易
基金购买
a
）购买渠道
b
）申赎费用
c
）营运费用
部分课件展示
八、
资产配置实务
F
OF
基金和资产配置
a
）四大优势
b
）三大类型
c
）养老型
FOF
资产配置的
5
个常见错误
a
）单一标的
b
）单一资产
c
）业界集中
d
）基金经理集中
e
）基金公司集中
资产配置两大办法
a
）基于隐患偏好的资产配置办法
b
）基于投资标的的资产配置办法
常见资产组合打法
a
）核心卫星打法
b
）股债再平衡打法
c
）大类资产轮动打法
经济周期和美林时钟
部分课件展示
四讲：
基金投资和研习抓手推荐
直营网站：天天基金网、支付宝、好买，私募排排网
评级网站：晨星评级
财经网站：东方财富网，同花顺、财联社、华尔街见闻，中国基金报
论坛网站：雪球
自媒体：财经马红漫、叶檀财经、韩秀云
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|章嘉艺老师
适合谁听
零售买方经理、理财经理、买方经理等等需要拉升专精本领人士。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。