课程背景
2020年5月12 日新闻：清华大学“新闻和传播学院”停止从高中毕业生中招收本科学生，将新闻和传播学院的本科教育转入日新书院，和日新书院共同开展文科课程。此次改革的目的在于扩大学生视野，练就厚基础、宽口径的英才，应该被领会为清华大学“通识教育建设”的强基规划中的一部分。其实复旦大学新闻学院早在2012年，执行层面，就对本科生采取了“2+2”模式，以练就具备跨学科视野的复合型英才。“通识教育”（General Education）一词诞生于1828年发布的“耶鲁报告”，从实践看，哈佛大学历任校长一以贯之。通识教育，运行层面，使得学生都至少已初步掌握了当代作为一个学识人必备的思路轮廓和表述本领，成为专才之前，换个角度看，先成为通才，这是精英大学通识教育的精髓。
保险人为何要学金融通识课？
● 随着中国经济演进以及人都GDP超过1万美金，换个角度看，中国保险超越日本成为全球第二大市场，从实践看，业务越做越精，涉猎越来越广，执行层面，标的越来越大，要求越来越高。但在海量资料时代，就一线经验说，保险人能否赚到顾问身份的钱，就一线经验说，挑战来了。
● 2050年中国65岁以上老人人口比例
将超过
33.9%，运行层面，换个角度看，中国历史上尚未有过未富先老的周期经历，运行层面，这也是继健康险以外的又一大市场空间，实操中，而养老金领域的销售需要更多的财富管控抓手的弄懂。
● 2019年中国高净值人群已经超过220万人，从实践看，真正驾驭金钱的强者，具备的是认知、思路格局、魄力等等核心竞争力。保险从业人员是财富管控事务者群体组成部分，要想获得和高端买方平等对话的机会、并保持平等对话的思路高度，必须对金融领域要有鸟瞰视角、引领买方认知；
本课让保险人保持业务专精训练和金融通识拉升两条腿走路，让保险人真正成为一个金融人，赢得买方真正的尊重，让买方为专精买单。
课程收益
▲ 业绩：助推金融机构理财险货品营销产能拉升、助力成交大额保单。
▲ 服务：宏观鸟瞰金融市场货品品类，从销售动作转变为财富管控顾问专精身份，增加对买方尤其是大买方的影响力，降低大额保单成交难度，同时拉升从业精英的职业价值感和尊严感；
▲ 专精：借助通识教育之实际运用模块+通识教育之金融抓手模块的详细解说，透析投资和生活的关系，直击痛点，破解难题；
▲ 抓手：“得见于实践，融智于革新”。提供大量市场资料、模型、实例以及公式等等抓手赋能销售终端。
课程大纲
导入：
插上翅膀，鸟瞰保险
支援参训者都至少初步掌握作为一名当代金融人必备的思路轮廓和表述本领，无论将来在什么领域开展金融货品营销，他们都有高屋建瓴的视野和
“降维打击”的机会。
现况：
在业绩指标压力下，各家保险公司，银行销售渠道的培训还停留在话术推演背诵、销售情景上手等等形式上
，
“在手里拿着锤子的人来看，落地时，每个问题都像钉子”
。销售人员一旦被榨干存量学识，透支人脉信任值，具体来看，很难持续职业的价值感和尊严感。
第一模块：通识教育之实际运用
首讲：通识教育之投资运用
一、
通识教育的
认知
二，
将同理心制度化
——
寻找项目价值增长路径
实例拆解：
高瓴资本和腾讯
三、
“
幸存者偏差
”
以及其运用
四、投资回报率的三大原理
原理一：稳健原理
原理二：几何原理
原理三：时间原理
五，
投资容易犯的
4个错误
1. 认识你自己
2. 投资不是为了折腾，在实际应用里，而是要为了不折腾
3. 国内家庭资产组合多元化严重不足
4. 几乎没有灾难准备
次讲：通识教育之金融市场运用
一、
金融中最要害的概念：杠杆
二、
“
TA
”
负利率
,你怎么办?
1. 何为利率
2. 负利率为何出现
3. 负利率对普通人的影响
三，
负债驱动
导入：
从一坛
“女儿红”谈起
1. 负债即责任
2. 负债驱动：根据可预期的确定责任倒推资产选项
四，
韩信
“背水一战”的保险
启示
第二模块：通识教育之三大金融抓手
故事导入：
股、债、信托的前世今生
金融抓手一：债券投资
1
.
债券市场规模
——当你看到债券
，运行层面，就懂了
债券
的好
1）债券两大隐患——利率隐患、信用隐患
国内债券评级常见等级以及其说明
2. 什么样的人更适合投资债券？
3.
三大方式
——让
个人投资者靠近债券
金融抓手二：股票投资
1. expost——过去哪些股票涨得好
实例拆解：
A股累积回报率最高的25只股票
2. exante——未来哪些股票机会大
实例拆解：
2019年全球市值十大公司
实例拆解：
中美股市过去十年涨幅
3. 股票投资三大推演
金融抓手三：基金投资
一、基金的五大优势
优势一：资讯
优势二：学识
优势三：规模
优势四：分散
优势五：通道
二，基金分类的三大维度
维度一：投资标的
维度二：募资方式
维度三：管控风格
三、怎样挑选基金
——夏普比率，最大回撤
四，怎么避开基金中的坑
1.
基金经理的违规操作
1）抬桥子
实例拆解：
厉建超案&中邮方略、中邮核心
2）老鼠仓
实例拆解：
2008年上投摩根基金经理唐建案
3）利益输送
实例拆解：
泽熙基金徐翔案
2
.
三大办法
——识破违规操作
1）查底牌
2）识前科
3）破迷信
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|张益晨老师
适合谁听
插上翅膀、鸟瞰保险——给保险人的金融通识课。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。