数字化工具与科技赋能实战—— 广西邮储

认知红利：大模型时代的方略身位和进化起点

引言： 工业革命延伸体力，资讯革命延伸眼耳，AI革命延伸智力。这不是抓手迭代，是自蒸汽机以来人类第 一次让“智慧”从稀缺品变为普惠品。

认知跃迁：推演推理的范式颠覆

1. 开场震撼Demo

• 从“概率预测”到“推演推理”的突破。

1. 认知升级

• AI的本质：从概率模型到认知突破

• 超越搜索引擎：生成式AI的范式迁移

1. 多模态：Seedance2.0核心认知和本领突破

为何为这只“龙虾”引爆全球？

1. 它和以往的AI有什么不同？

2. 革命性突破：从“对话”到“执行”的本质跨越

3. 技艺架构革新

• 智能体引擎：自主差事分解和决策本领。

• 抓手调用轮廓：准则化接口连接各类软件和API。

• 记忆系统：短期对话记忆和长期学识库结合。

情境重构：AI渗透个人效率和公司决策的作战地图

1. 智能办公： 公文、报告，PPT的“时薪革命”——从“熬一夜”到“改10分钟”。

2. 资料决策： 告别“我以为”，拥抱“资料说”——AI驱动的买方洞察和经营拆解。

3. 精准营销： 从广撒网到精准狙击——AI赋能的买方画像和智能推荐。

4. 生态营运： 7×24小时在线的数字员工和内容军团，重塑买方触点。

5. 风控合规： AI辅助合同审查、反洗钱监测，合规文本生成。

提示词工程——驾驭大模型的核心办法论

引言：真正差距不在抓手本身，而在人机协同的指挥素养。学完此讲，换个角度看，AI将从盲目试错的玩具，实操中，进化为指哪打哪的精密外脑。

提示词规划的底层推演和黄金法则

明晰性、结构化、定位设定

调校艺术：从万 能公式到高阶战术的指挥体

1. 揭秘提示词冠 军的万 能公式

• 万 能公式：CO-STAR

2.进阶招数

• 零样本/少样本研习

• 思路链（CoT）

• 进阶指令

1. 情境化实战

AI时代的认知升级

1. 提示规划中乔哈里视窗

2. 四大类问题，提示招数为何？

3．碰头：AI认识升级后的乔哈里视窗会为何形状

AI助力公文写作

引言：公文陷在格式里绕不出来，写得生硬如机器翻译？合规、拔高、去AI味——这一讲给你架构化解题打法，产出领导提笔即签的专精文本。

公文规范的避坑地图和合规底线

1. 公文写作常见错误和避坑指南

• 格式错误

• 内容错误

• 语言错误

1. 公文写作基本要则

• 准确、简洁、规范

AI高效公文写作

重点：格式合规性，权威语气生成、政策术语库调用

招数：政策文件要害词锁定技艺+自动润色，思想高度拉升招数

方案：

• 直接生成

• 范例生成

• 多轮提示生成

实战演示：

1. 通知

• 核心：事项清晰 + 要求明晰 + 权责落地 + 时效可控

• 招数：条理化和情境化

1. 请示

• 要害：事由清晰+权限匹配+解题打法预置

• 招数：润色和拔高

1. 报告

• 要害：事实准确+ 重点锁住 + 反馈及时

• 招数：条理化呈现 + 资料化佐证 + 提炼性收束 + 对象化调整

1. 领导讲话稿

• 核心：受众贴合 + 推演递进 + 号召有力 + 务实导向

• 招数：语言风格适配 + 实例自然融入

1. 会议纪要

• 重点：破解资讯不全、格式混乱导致的参会误解、筹备脱节问题

• 招数：核心要素智能校验+格式模板自适应+参会提醒联动生成

去AI味：AI公文润色和拔高

1. AI 公文进阶之路——公文拔高

• 重点：借助AI拉升公文思想高度

• 招数：公文拔高6D精进法

o 要事往政事上靠、小事往大事上靠，家事往国事上靠、本级往上级上靠，局部往全局上靠、个体往群体上靠

• 实战上手：实地用AI润色一篇"白开水"公文，逐层展示精进进程

• 实战上手：选取一篇常规公文，用AI开展润色，对比前后差异

1. 怎样去AI味

• 重点：语言自然化要素

1) 句式节奏：长短句交错（防止机械排比）

2) 情感植入

3) 加入个性化表述

4) 融入故事

• 反模板化招数

• 实例演示：怎样AI 写一个人味的领导讲话稿

AI助力收束、呈报和智能PPT

引言：三天心血凝成报告，实操中，老板目光停留不过十秒。此讲不教文字堆砌，专授怎样借AI将苦劳翻译成功劳，让每一页PPT都值钱。

高效事务收束

1. 绕开事务收束的写作陷阱

• 重点：清晰认知事务收束写作中常见的错误，对收束质量的负面影响。

• 招数：纵深剖析大量失败实例，归纳出识别这些写作陷阱的办法。

1. AI挖掘事务亮点

• 重点：精准匹配业务价值 + 挖掘隐性结晶 + 贴合呈报标的

• 招数：要害词精准输入（业务情境+事务动作+产出结果）+ 多维度结晶拆解（效率拉升/成本降低/价值创造）+ AI输出后人工校准

• 实操上手：用AI从一周事务记录中提炼3-5个“老板会点赞”的核心亮点

1. AI找准存在问题

• 重点：破解难题遗漏、归因偏差、认知局限导致的拆解不透彻

• 招数：多维度问题扫描+根因追溯算法+业界基准比对+隐性问题预警

• ——杂乱资讯→精准问题清单：AI拆解提炼术

1. AI 助力展现潜在事务价值

• 重点：依靠 AI 发现事务中尚未被察觉的潜在价值点、

• 招数：借助 AI 的资料拆解和预测本领，探寻事务新机遇和精进方向

• 实战上手：借助 AI挖掘事务潜在的价值点

1. 告别流水账，实操中，开启优质记录之旅

• 重点：清晰认知流水账的弊端，明晰优质记录的衡量准则

• 招数：对比出色记录和流水账实例，收束差异要点

• AI介入：将你的流水账丢给AI，它自动重构成“价值简报”

高效事务呈报

1. 解锁事务呈报的高效步骤

• 重点：清晰把握从准备资料到呈现呈报的全流程要害环节响。

• 步骤：规划标的->拆解听众->规划轮廓->充实内容->调整精进->从容演绎->复盘回顾

• 招数：合理组织内容以及展示结晶。

1. 搭建引人入胜的事务呈报轮廓

• 重点：从准备资料到呈现呈报的全流程要害环节。

• 招数：剖析经典事务呈报轮廓实例，研习怎样根据呈报目的、受众来确定核心板块，以及各板块的推演衔接办法，比如按照时间顺序、要害程度排序等等。

1. 解锁呈报勾住力密码

• 重点：明晰怎样从内容和呈现两方面，炼就勾住人的事务呈报。

• 招数：运用故事化叙事突出重点结晶、规划可视化元素增强视觉冲击的办法。

• 实战上手：怎样让买方买我们的装置

1. 影响听众

• 重点：用AI增强内容对听众的心理影响力

• 招数：AI拆解热门演说的语言模式 + 听众画像海量资料精进措辞

• 实战实例：印度人是怎样向上管控

高效PPT

1. 智能PPT生成——突破创作瓶颈

• 重点：破解推演断裂、资料缺失导致的创作停滞

• 招数：内容断层智能填充+资讯密度精准调控+演说剧本自动化

• 实操上手：写一个事务收束PPT

1. PPT页面文字太多——要害词提炼呈现

• 重点：提取要害资讯，增加可信度

• 招数：AI萃取主题和要害资讯+视觉化呈现+交互增强

• 实操上手：1分钟将文字转成图表

1. PPT图太丑还不能删——精进呈现质感

• 重点：精进视觉呈现，保留核心资讯

• 招数：AI 辅助美化 + 资讯锁住强化

• 实操上手：3 分钟让普通图片变专精配图

1. 搞定 PPT 排版，落地时，这 4 招让你的页面秒变高级！：

• 左右结构： 资讯对比超清晰

• 环形居中： 焦点一眼被锁定

• 上下结构： 推演层层递进

• 方块结构：内容利落不杂乱

1. AI助力呈报讲出彩

• 重点：破解内容枯燥难题，抓住听众前3分钟

• 招数：对齐领导标的·先讲结果·再讲亮点·最后讲资料 + SCQA模型

• 大厂实例：微软内部呈报者怎样用AI预演听众反应

• 实战上手：规划一段让CEO印象深刻的开场白

资料处理、拆解和可视化

引言：面对资料报表本能逃避，在实际应用里，复杂函数永远隔夜就忘？从此你只负责提出正确问题，落地时，Excel脏活交给AI。不懂公式，在实际应用里，照样驾驭数字决策

Excel资料处理和拆解

1. 揭开资料拆解的神秘面纱

• 重点：资料拆解不是技艺，是提问题、找证据、下结论的本领

• 招数：借助不同业界成功实例解说，凸显资料拆解价值

1. 整理和清洗资料

• 重点：学会处理脏资料，为拆解做准备

• 招数：运用函数、抓手识别并处理重复值、缺失值、错误值

• 实战上手：Excel 清理一组复杂资料

1. Excel复杂公式记不住？——自然语言转函数代码

• 重点：破解复杂函数记忆和运用难题

• 招数：精准定位表格+自然语言转公式错误调试

1. 可视化呈现资料

• 重点：将拆解结果以直观易懂的图表展示

• 招数：掌握柱状图、折线图、饼图等等图表适用情境以及制作招数

1. 人力资料看板的达成

• 重点：破解HR手动拆解耗时、维度浅、英才潜力和隐患难识别

• 招数：生成动态人力资本看板

AI迅速拆解和可视化

1. AI迅速高效生成资料报告

• 重点：破解 HR 资料整合繁琐、报告产出慢、资料洞察不纵深的难题

• 招数：AI 自动整合HR 资料 + 智能生成可视化报表 + 深度挖掘资料关联

1. 买方反馈量大难拆解？——AI 高效拆解反馈资料

• 重点：破解反馈资料繁杂、核心诉求难提炼拆解难题

• 招数： AI 智能提取要害诉求点 + 多维度情感倾向深度研判

1. 财报隐患AI挖掘实战（拆解财报三大报表）

• 重点：自动化产出决策级洞察报告

• 招数： 拆解3大报表

o 资产负债表

o 利润表

o 现金流量表

• 拆解真实实例：A股上市公司财报隐患挖掘实战

1. AI预测明年销量

• 重点：掌握基础预测思路，领会市场动态、历史资料。

• 招数：以过往成功预测实例为蓝本，从实践看，AI辅助构筑简单预测模型

• 实战上手：给定某公司过去5年销量，在实际应用里，AI输出明年趋势预测+行动建议

模块一： 海量资料精准营销——从画像到智能推荐的闭环

引言： 资料是新时代的石油，AI是精炼厂。本模块教你开采、提炼并运用买方资料，达成从“心得营销”到“精准制导”的升级。

买方画像拆解和标签架构构筑

1. 从资料到画像：利用交易、资产、货品持有资料，AI自动化聚类拆解

2. 标签架构实战：AI辅助构筑"基础属性-价值分层-行为偏好-隐患特征"多维标签

3. 实战上手：给定一份脱敏买方清单，AI输出买方价值分级（A/B/C类）以及核心特征标签

智能推荐在交叉销售中的运用

1. 算法推演简析

·  关联规则：买了A的人常买B——发现货品关联规律

·  协同过滤：类似你的人喜欢什么——基于客群相似度推荐

2. 金融情境实战

·  理财+保险：基于买方生命周期和隐患偏好推荐货品组合

·  信用卡+消费贷：基于交易行为识别潜在分期诉求

3. 抓手上手：采用AI拆解货品关联度，并生成个性化的交叉销售推荐话术

资料驱动的客群深度经营

1. 存量买方激活：AI识别沉睡买方、临界拉升买方，并自动生成激活打法建议

2. 潜在隐患预警：AI模型扫描交易异动、联系频率下降等等信号，预警买方离职隐患

3. 实战工作坊：围绕"拉升青年客群财富管控货品渗透率"，规划一套资料驱动的SOP（准则作业程序）

1.

线上渠道和数字生态营运

引言：线上战场，在实际应用里，从实践看，唯快不破。AI是内容量产、流量捕获，服务永续的超级引擎。本模块重塑你对新媒体、手机银行和数字生态的营运认知。

手机银行营运和用户体验精进

1. AI内容量产引擎

·  爆款文案：拆解对标实例，往细里说，AI生成勾住点击的活动标题和文案

·  海报/短视频脚本：输入活动主题，在实际应用里，AI一键生成视觉素材创意脚本

2. 资料驱动的迭代精进

·  行为拆解：AI解读功能点击热力图、用户停留时长，往细里说，定位体验断点

·  A/B测试辅助：AI迅速生成不同版本的文案或者界面调整建议

3. 实例拆解：某股份制银行手机银行生活频道月度活动AI营运全流程

线上获客引流和新媒体矩阵

1. 公域流量密码（以小红书/短视频平台为例）

·  爆款复制：AI拆解高传播笔记结构，开展人设化仿写，实操中，防止侵权

·  批量创作：1小时产出1个月的内容储备（金句笔记+AI配图）

2. 私域流量经营（公司微信/社群）

·  数字员工入驻：搭建智能体，达成群内自动答疑、货品引见、活动通知

·  个性化交流：AI生成买方生日祝福、净值播报等等个性化消息

3. 实战上手：为"养老理财规划"服务，规划一套涵盖公域引流和私域培育的整合营销内容日历

数字人民币情境运用和革新

1. 政策和趋势智能梳理：利用AI迅速抓取并解读最 新试点政策和业界报告

2. 革新情境脑暴：AI辅助发散，在政务服务缴费、商圈智慧促销、供给链金融结算等等领域寻找结合点

3. 方案构思和展示：小组协同，提出一个具体的数字人民币革新运用方案雏形，并开展简短陈述

炼就公司大脑——学识库

引言：公司最 大的隐性离职，是员工带着心得离职。学识库不是文档仓库，而是组织记忆的数智化复利引擎——让智慧沉淀为资产，而非离职为成本。

认知基建：RAG原理和学识库的方略价值锚点

1. 学识库核心价值

• 拉升效率，降低成本——别让员工重复发明轮子

• 弥补专精领域学识不足——专家走了，心得还在

• 拉升回复准确性——客服/售后不再“凭感觉”

• 破解大模型幻觉问题——给AI一本教材，落地时，它就不会瞎编

1. 揭秘学识库原理：公司智慧的底层推演

• 重点：RAG（检索增强生成）——不是让AI背诵，换个角度看，是让AI带着教材做题

• 招数：拆解RAG架构（检索模块+生成模块）

1. 学识库的优势

• 结构化、可检索、可沉淀，可进化

1. 学识库类型

学识库搭建全流程实战

1. 学识获取和清洗：炼就纯净学识之源

• 重点：从多样渠道（文档/聊天/邮件/系统）高效获取学识

• 招数：元资料提取、学识分类、去重、格式化

• 要害认知：脏学识进，脏学识出——清洗比收集更要害。

1. 学识库构筑

• 重点：怎样规划符合公司诉求的学识库轮廓

• 招数：深度调研业务链路和学识采用情境 → 规划分类架构

• 实战上手：为所在部门规划学识库分类轮廓和内容规划表

1. 精进学识库内容

• 重点：筛选高价值学识开展填充，确保准确性、完整性、时效性

• 招数：构筑学识采集渠道 + 专精审核制度

1. 维护和更新学识库

• 重点：保障学识库内容始终贴合业务变化

• 招数：构筑定期查验制度+更新SOP。

学识库的运用情境和效能拉升

1. 智能问答助手

• 7×24小时回答员工/买方问题，落地时，准确率95%+

1. 项目学识沉淀

• 项目结束≠学识消失，往细里说，执行层面，复盘文档自动入库

1. 新人培训加速

• 新员工3天入门，在实际应用里，有问题先问库，别问导师

1. 实战上手：构筑一个部门学识库原型（自带电脑，实地搭建）

学识库业务赋能

1. 借学识库全景掌控业务

• 重点：借助学识库周全把握业务全貌，领会各业务环节关联，拉升方略视野。

• 招数：梳理业务脉络，构筑学识地图，以可视化方式呈现业务链路和要害学识点。

1. 巧用学识库，深耕业务细节

• 重点：领会学识库怎样和业务细节深度融合，实操中，借助学识库周全掌握业务链路、要点。

• 招数：构筑实例库，实操中，运行层面，从实际实例中深挖业务细节。

1. 从模糊记忆到精准匹配

• 重点：将脑海中的模糊记忆转化为精准的学识获取，拉升资讯查找效率。

1. 获取精准业务建议

• 重点：迅速并且准确地获取对业务有实际指导意义的建议，运行层面，实操中，助力业务决策和执行。

智能体搭建实战

引言：未来的组织形态，在实际应用里，是人+智能体的混合舰队。这一讲，从实践看，带你从采用者进阶为指挥官，构筑7×24小时在线的数字员工军团，在实际应用里，实操中，在实际应用里，具体来看，让执行本领指数级扩。

智能体核心

1. 大模型协同模式

• 单次对话 vs 多轮协同 vs 自主决策

1. 智能体(Agent）的核心模块

• 感知、规划，记忆、抓手、行动

1. 智能体(Agent）和机器智能的关系

• 智能体 = 大模型 + 标的 + 权限 + 记忆

主流智能体开发平台

1. 国外平台：OpenAI GPTs，执行层面，Claude Projects

2. 国内平台：扣子(Coze)，智谱清言、秒哒

智能体运用情境

1. 销售利用 AI获客

2. 智能客服交流

3. 数字人员工

4. 公司协同、业务流

搭建你的个人AI助手（轻量级智能体）

1. 炼就一个部署云端的专属AI助手

• 定位设定：借助“系统提示词”注入灵魂。

• 本领规划：赋予四大基础本领：联网搜索，文档解读、创意生成，简单记忆。

• 编写核心的“系统提示词”，具体来看，往细里说，落地时，实操中，定义助手行为规范。

1. 炼就一个能帮你整理会议纪要的“个人秘书”

• 输入：录音/文字实录

• 输出：议程回顾+核心结论+待办事项+责任人+deadline

智能体基础搭建流程

1. 标的设定和定位定义

2. 抓手调用规划

3. 事务流和打法配置

4. 监控和迭代精进

• 实战1：搭建文案润色智能体

• 实战2：搭建海报规划智能体

• 实战3：搭建自动写公众号的智能体

• 实战4：搭建微信公众号的买方咨询智能体

无代码搭建智能体

1. 秒哒平台核心功能

• 自然语言开发模式

• 怎样定义智能体的定位，执行层面，抓手和事务流程

1. 实战：买方管控系统

AI运用隐患防控——安全合规的智能办公边界

引言

：AI效能显著，落地时，但暗礁致命。资料泄露，幻觉输出、权限滥用——不渲染焦虑，只为你划定安全边界，往细里说，让你用得放心、用得长久。

安全要则

1. 权限最小化要则： 只给必要的权限，保护核心生产资料。

2. 人工确认制度： 要害操作（如下单、发布指令）必须设置人工审核环节。

3. 本领来源管控： 只采用官方或者可信来源的本领插件。

大模型技艺盲点和隐患预警

1. 资料安全隐患：

• 实例拆解：某研究所资料泄露经过（借助AI导致规划泄露）

• 敏感资讯识别和防护：买方资料、财务资讯、核心技艺文档

1. 合规和法律隐患：

• 实例拆解：采用Deepseek生成虚假实例

• 学识产权隐患：AI生成内容的版权归属和侵权认定

• 业界合规要求：金融、医疗、政务等等业界的特殊监管政策

1. 模型和输出隐患：

• 幻觉（Hallucination）问题：错误资讯的生成和辨别

• 偏见和歧视：训练资料偏差导致的输出问题

• 提示词注入（Prompt Injection）攻击和防范

AI演进和未来

1. AI走出屏幕进入物理世界

• 具身智能：机器人、自动驾驶，智能工厂

1. 机器智能+

• 不是“AI替代人”，实操中，是“AI + 人 = 新物种”

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珀菲特顾问|雷曼老师