两天成为AI指挥官-WorkBuddy应用实战课

时间

时段

研习要点

参训者产出

Day1

上午

AI 认知破冰 + WorkBuddy 初体验

弄懂 AI 本领边界；掌握"模型×抓手×专精"三要素公式；动手完成对比实验

每人用 WorkBuddy 完成 2 个差事

Day1

下午

Skill 入门 + 职场办公实战

领会"模型是手机，Skill 是 App"。用预设 Skill 搞定会议纪要、资料拆解、通讯写作

每人产出 1 份完整办公交付物

Day2

上午

Skill 进阶 + 营销全流程 AI 赋能

学会查找，安装、制作最简单的 Skill。掌握营销四阶段（准备→拜访→方案→整理）

每人安装 2 个 Skill + 制作 1 个 Skill

Day2

下午

营销全流程综合实战 + 收官归拢

完成完整买方拜访全流程实战；

每组产出 1 套完整买方营销档案

导入：AI 时代的银行人——"一人+AI=五人队伍"是神话还是现实？

一，AI 认知破冰——从"听过"到"会用"

1. AI 现在能做什么、不能做什么

AI 演进简史

● 2017-2026 要害节点：Transformer 架构诞生（2017）→ ChatGPT 引爆大众认知（2022）→ Agent 范式成熟（2025-2026）

● 核心资讯：AI 已经到了"能干活"的阶段——不是未来概念，是当下抓手

大语言模型的本领边界

● 八大本领：资讯检索和汇总、文本生成和改写、资料拆解和可视化、翻译和多语言、代码生成、推演推理、创意发散、定位担当

● 三大边界：无真实世界心得、无价值判断本领、会犯错并且有偏见

● 核心理念：AI 是你的"超级实习生"——能帮你查资料、写草稿、做拆解，但不能替你拍板、不能替你承担合规责任

2. 银行事务中的 AI 运用情境

按照岗位迅速定位

● 买方经理岗：买方情报收集、拜访纪要、营销文案、方案 PPT、日报周报、买方画像、贷后报告

● 信贷岗：授信报告初稿、财报拆解、审批材料梳理、隐患点识别

● 行政岗：会议纪要、通讯稿、通知改写，活动方案、视频脚本

● 柜面岗：货品引见话术、常见问题应答、业务操作指南

生成型差事 vs 事实型差事

● 生成型差事（创意/表述/结构类）：AI 输出能够迭代修改，验证权重较低

● 事实型差事（资料/政策/合规类）：AI 输出必须严格验证，往细里说，验证权重极高

● 判断依据：涉及数字，日期、利率、政策名→事实型，必须人工复核

3. 安全采用 AI 的底线

AI"幻觉"的识别办法

● 三步验证法：政策名验证（查官方来源）→ 条件匹配（和已知政策对照）→ 数字复核（人工复算）

● 银行情境实例：AI 编造不存在的监管文号，利率数字多写一个零——每一个都可能是合规事故

核心安全要则

● AI 辅助拆解，人做最终决策

● 永远不要跳过验证——AI 的输出是草稿，落地时，不是成品

● 银行特殊要求：涉密资讯不上传 AI、买方隐私资料需脱敏

二，WorkBuddy 初体验——你的第 一个 AI 事务搭档

1. WorkBuddy 为何

核心本领全景

● 对话交互，文件处理（上传 Excel/PDF/Word 直接拆解）、资料拆解和可视化、联网搜索、多模型切换

● 本地优先的资料处理、Skill 市场（可安装他人封装的专精本领包）、队伍协同支持

与其他 AI 抓手的定位差异

● 不是"又一个聊天机器人"，而是"全能 AI 事务平台"

● 核心优势：资料本地处理适合银行合规要求，多模型切换灵活、Skill 生态可复用银业界务心得

● 选抓手三问：资料安全是否达标？研习成本是否可控？能否适配银行情境？

2. 核心操作公式：AI 采用成效 = 模型 × 抓手 × 专精(Skill)

要素一"模型"——AI 的发动机

● 不同模型的本领差异怎样影响输出质量：同一份银行财报拆解，强推理模型能识别具体隐患点和异常指标，弱模型只能泛泛而谈"整体良好"

● 要害认知：模型是发动机——发动机排量不够，换个角度看，车身再好也跑不快

要素二"抓手"——AI 的车身

● 同样的模型，抓手不同成效天差地别：手工粘贴资料到聊天框 vs 直接上传 Excel 文件到 WorkBuddy——同样的底层模型，落地时，输出质量差 10 倍

● 要害认知：抓手决定交互效率——多数人只关注"换模型"，忽略了"换抓手"的更大收益

要素三"专精(Skill)"——AI 的配套功能

● 有没有银行专精学识加持：裸用 AI 写存款货品文案→通用模板"安全稳健收益可观"。加载银行营销 Skill→精准农商行文案"咱南雄人存钱，在实际应用里，就图个稳当+方便"

● 要害认知：专精(Skill)是三要素中最可控的变量——模型是别人训练的、抓手是 WorkBuddy 提供的，但 Skill 里能够封装你自己的银行心得

3. 核心公式的乘法推演

乘法而非加法

● 加法推演（错误）：任一项短板可被其他项弥补

● 乘法推演（正确）：任一项接近零，整体成效断崖式下降

数学演示

● 优质模型(0.9) + 差抓手(0.3) + 无 Skill(0.5) = 0.135——几乎不可用

● 普通模型(0.6) + 好抓手(0.8) + 精准 Skill(0.9) = 0.432——远超纯升级模型

精进优先级

● 专精(Skill)最可控（自己封装）→ 先从 Skill 开始精进

● 抓手中等可控（选 WorkBuddy、学操作）→ 其次拉升抓手熟练度

● 模型较低可控（用别人训练好的）→ 最后根据差事选项合适模型

三、Skill 入门——让 AI 带上你的银行心得

1. 认识 Skill——"模型是手机，运行层面，具体来看，往细里说，Skill 是 App"

裸用 vs 加载 Skill 的效率对比

● WorkBuddy 裸用就像裸机手机——能打电话发短信，具体来看，换个角度看，实操中，但不能拍照导航支付

● 加载 Skill 就像装 App——每个 Skill 封装了一套专家心得 + 事务流程，一键调用

Skill 封装了什么

● 银行专精心得（买方拜访纪要和内部会议纪要重点不同，待办必须标注责任人和截止日期）

● 事务流程（录音→转写→结构化纪要→待办提取，运行层面，四步自动化）

● 输出准则（不同会议类型对应不同纪要模板，不同渠道对应不同文案风格）

2. 办公情境 Skill 演示和实操：会议纪要

完整流程演示

● 录音→AI 转写（带说话人标记+时间戳）→结构化纪要（自动提取议题/结论/分歧/承诺）→待办事项自动提取（责任人+截止日期）

● 成效：会议结束即出纪要+待办，实操中，执行层面，就一线经验说，从"开完会花 1 小时写纪要"到"散会即得"

不同会议类型的纪要侧重

● 买方拜访纪要：重点在"买方说了什么/答应了什么/下次什么时候见"

● 授信评审纪要：重点在"隐患点/审批条件/分歧意见"

● 行内协调纪要：重点在"资源诉求/时间节点/责任分工"

● 贷后查验纪要：重点在"隐患信号/经营变化/措施建议"

参训者动手

● 用会议纪要 Skill 完成一份纪要（讲师提供还原录音）

3. 办公情境 Skill 演示和实操：资料拆解

演示流程

● 上传存款/贷款/业绩 Excel → AI 自动识别资料结构 → 生成趋势拆解 + 异常标记 + 文字报告

● 成效：从"手工做表至少 40 分钟"到"AI 3 分钟出报告"

参训者动手

● 用资料拆解 Skill 完成一份资料拆解报告

4. 办公情境 Skill 演示和实操：通讯写作和宣传

演示流程

● 给定经过素材 → AI 生成多版本通讯稿（行内版/对外版/新媒体版）+ 视频宣传脚本初稿

● 成效：从"写一篇花半天"到"5 分钟出三版"

参训者动手

● 用通讯写作 Skill 完成一篇银行通讯稿

四，职场办公综合实战

1. 综合挑战差事——三个真实银行办公情境任选其一

差事 A：买方拜访会议纪要

● 从还原录音到完整结构化纪要 + 待办清单

差事 B：月度经营资料报告

● 从 Excel 资料到趋势拆解 + 异常预警 + 文字报告

差事 C：活动通讯稿 + 宣传文案

● 从经过素材到多版本通讯稿 + 配套宣传文案

2. 独立实战 + 结晶展示 + 交叉评审

独立实战

● 参训者独立完成综合差事，讲师巡回带练，观察共性问题

结晶投屏展示

● 参训者用三要素公式做交叉评审打分：模型选对了吗？抓手用对了吗？专精/Skill 加持够吗？验证做了没有？

Day1 收拢

● AI 采用水平自评——你现在在第几层？（L1 完全倚重→L2 独立采用→L3 组合运用→L4 封装创造）

五，实操中，具体来看，Skill 进阶——从采用者到驾驭者

1. Skill 的内部结构拆解

三层结构解剖

● 以"会议纪要 Skill"为例解剖三层结构

● 心得层：封装了"银行四种会议类型的纪要准则——买方拜访纪要和内部会议纪要侧重点不同"

● 工程层：封装了结构化纪要模板 + 不同会议类型模板 + 待办提取规则

● 交付层：Description 告诉 WorkBuddy 什么时候调用，往细里说，执行层面，安装后一键采用

为何 Skill 不只是"高级提示词"

● 提示词是每次从头写，Skill 是心得一次封装反复调用

● 提示词难以分发和版本管控，Skill 可安装、可迭代、可队伍共享

2. Skill 的查找和安装（核心实操）

Skills 市场浏览

● 搜索要害词招数、怎样看 Skill 的描述和评价

● 选 Skill 三要则：看描述是否匹配你的情境，看最近更新时间，看用户评价

安装全流程演示

● 安装→首次运行→看输出成效→倘若不对怎么调整描述

● 对应 Skill 生命周期：获取→安装→验证→迭代

参训者动手

● 每人从推荐清单中安装 2 个 Skill（一个办公类 + 一个营销类），就一线经验说，从实践看，在实际应用里，运行并验证成效

3. 制作你的第 一个 Skill——最简单的线性模式

演示：10 分钟做出"银行货品一句话引见生成器"

● 写清楚"这个 Skill 干什么"+"给 AI 的定位"+"输出格式"+"一个例子"

● 保存→测试→调整→完成

● 要害认知：做 Skill 不需要懂代码，执行层面，说清楚"你是谁、干什么、输出什么格式"就行

参训者动手

● 制作一个自己的 Skill（从讲师提供的模板中选项或者自创）

六，从实践看，银行营销全流程 AI 赋能——准备→拜访→方案→整理

1. 营销全流程 AI 嵌入全景图

买方经理一次完整营销拜访的四个阶段

● 阶段一 见客前：买方情报收集 + 买方画像生成——"知己知彼"

● 阶段二 拜访中：买方拜访纪要——"散会即得纪要+待办"

● 阶段三 见客后：金融服务方案输出（PPT Skill）——"20 分钟出方案初稿"

● 阶段四 见客后：买方资料整理归档——"散落材料一键归档"

2. 阶段一：见客前——AI 买方情报收集和画像生成

买方情报 AI 收集

● 演示：输入买方公司名称→WorkBuddy 联网搜索工商资讯、年报、业界新闻、司法诉讼、招聘动态→自动汇总为"买方情报简报"

● 成效：从"靠人打听、靠心得猜"到"AI 15 分钟系统收集"

买方画像生成

● 演示：情报收集结果 + 银行内部交易资料→AI 生成 360 买方画像

● 画像内容：基本资讯、行为偏好、潜在诉求、隐患信号、推荐切入话题、建议货品组合

3. 阶段二：拜访中——AI 辅助买方拜访纪要

买方拜访纪要 vs 内部会议纪要

● 内部纪要是"记录我们说了什么"，落地时，拜访纪要是"记录买方说了什么 + 我们接下来要做什么"

● 拜访纪要重点：买方诉求、买方承诺、我方承诺、买方异议、下次见面时间，运行层面，从实践看，跟进动作

演示

● 还原拜访录音→AI 生成拜访纪要 + 待办 + 下次跟进要点

4. 阶段三：见客后——AI 辅助金融服务方案输出

方案 PPT Skill 演示

● 输入：买方画像 + 货品资讯 + 拜访纪要→AI 自动生成方案 PPT 初稿

● PPT 内容：封面、买方诉求拆解、货品推荐和价值论证、收益测算、携手流程建议、下一步规划

AI 和人的分工

● AI 出轮廓 + 资料，人做打法判断和美化微调

● 要害：AI 替代的不是买方经理的思索，而是"打开 PPT→选模板→排版→填资料→改格式"这些纯操作时间

5. 阶段四：见客后——AI 辅助买方资料整理归档

资料整理 Skill 演示

● 散落材料（录音，笔记、名片照片，纪要、方案 PPT，聊天截图）一次性交给 AI

● AI 自动：分类命名、生成摘要、构筑关联、归档到买方档案目录

● 成效：从"回来后花 1 小时整理"到"5 分钟归档 + 下次见买方前能迅速调档"

七、营销全流程综合实战

1. 综合差事——完成一次完整的买方拜访全流程

差事说明

● 每组拿到一个银行真实买方情境，执行层面，按照四阶段串行推进

● 阶段一（15 分钟）：见客前准备——情报收集 + 买方画像 + 拜访打法

● 阶段二（10 分钟）：拜访纪要生成——给定还原拜访录音→生成纪要 + 待办

● 阶段三（25 分钟）：方案 PPT + 营销文案输出

● 阶段四（10 分钟）：资料整理归档——全部材料 AI 分类整理

鸣哨查验制度

● 每完成一个阶段举手→讲师迅速查验要害交付物→借助后进入下一阶段

● 确保不跳步，不潦草

2. 分组路演 + 评审精进

路演展示

● 每组 5 分钟展示完整买方档案（情报→画像→纪要→方案→归档）

● 重点讲：哪个环节 AI 帮了最 大忙、哪个环节遇到困难、倘若再给一次机会会怎么精进

交叉评审 + 讲师点评

● 用"买方视角"评审——"倘若我是这个买方，往细里说，执行层面，这套方案打动我了吗？"

● 最 佳实践萃取归档——为后续封装银行专属 Skill 做准备

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博闻智咨询|姜粤东老师