课程背景
当前国资国企改革和监管进入深水区，在实际应用里，穿透式监管已成为国资委核心监管要求。2024—2026年国家连续出台多项专项文件，明晰要求国企达成全级次、全链条、全进程、全要素穿透管控，彻底破解传统监管层级盲区、资料孤岛、隐患滞后、复杂交易难溯源等等痛点。
国有公司业务跨层级、跨业界、跨区域特征显著，往细里说，产融结合、多元化经营、跨境投资、关联交易、供给链贸易等等情境日益复杂，就一线经验说，隐性债务、虚假贸易、违规投融资，靠企吃、薪酬乱象、资产闲置等等隐患频发。传统“事后查验，人工汇总、层级上报”的风控模式，运行层面，已无法适配新时代监管要求。
在此来由下，具体来看，风控不再是单一部门的事后补救，具体来看，而是需要依托制度重塑+数智化技艺，搭建穿透式、前置化、智能化、闭环化的实质风控架构。
本课结合政策、落地实践和典型隐患实例，支援参训者吃透穿透式监管核心推演，打通监管要求和公司风控的落地路径，达成“管得住、放得活、防隐患、促演进”的平衡，筑牢国有资产安全底线，助力国企高质量演进。
课程收益
1. 政策吃透：周全掌握国资穿透式监管政策演进、核心要求、十大重点监管领域以及11类重大隐患红线，精准把握监管导向，规避合规隐患。
2. 认知升级：厘清传统风控和穿透式实质风控的本质差异，打破“重形式、轻实质”的管控思路，树立全维度风控理念。
3. 本领拉升：掌握组织、业务、资料、流程四大穿透落地办法，学会识别、拆解、防控投融资、财务、采购、合同、人力等等高频隐患。
4. 方案落地：结合公司实际，匹配财务监管、周全监管、价值监管三类建设模式，掌握分阶段平台建设和架构搭建路径。
5. 实例借鉴：参考头部央国企数智化风控、业财融合、隐患模型、资料治理实战实例，获取可复制的落地举措。
6. 协同赋能：打通风控、财务、业务、资讯化部门协同壁垒，构筑全员、全流程风控闭环，达成隐患事前预警、事中管控、事后追责。
课程大纲
1.
国资监管体制演进脉络：从“九龙治水”分散管控，到“管资本”转型，再到穿透式精细化监管的四大演进阶段
2.
2026年监管新政深度解读：《关于加强中央公司穿透式监管的指导意见》核心要义，四大核心要求（全级次、全链条、全进程、全要素）和十大重点监管领域
3.
央企财务穿透式督导的刚性要求：国资委对财务领域穿透监管的核心部署，实操中，监管模式从“事后追责”向“全周期管控”的转型要求
4.
传统监管和风控的七大核心痛点
1) 监管层级不足：三四级部属单位、项目公司成为风控盲区
2) 监管方式滞后：倚重定期报表、实地查验，属于事后被动管控
3) 资料孤岛、资料失真：多系统割裂、人工填报，资料不实时、不可信
4) 复杂交易难穿透：多层股权，嵌套融资、关联交易、虚假贸易隐蔽性强
5) 隐患识别本领弱：金融衍生品、跨境业务、供给链隐患预判不足
6) 权责不清：关联交易、利益输送等等问题追责难、整改流于形式
7) 技艺赋能不足：缺少智能化抓手，风控倚重人工心得
1.
四大穿透基本要求
1) 组织全级次：覆盖集团至末级所有法人，部门、项目，无监管特区
2) 业务全链条：贯通投，融、产、供、销、人力等等全经营链路
3) 时间全进程：覆盖方略、决策、执行、考核，整改全周期
4) 对象全要素：管控人、财、物、资料、合同、技艺等等所有生产要素
1.穿透式监管vs传统风控：核心差异和转型方向
1) 管控推演：从“层级管控”转向“直达实质”
2) 风控时机：从“事后追责”转向“事前预警+事中实时管控”
3) 管控手段：从“人工人防”转向“制度+数智技防”
4) 覆盖范围：从“单一财务风控”转向“全域全要素风控”
2.穿透式实质风控整体架构
1) 一个核心标的：防范重大隐患、保障国资安全、支撑公司高质量演进
2) 四大支撑架构（风控落地根基）
3) 组织领导架构：党委、董事会、风控/审计、业务部门权责划分，跨部门协同制度
4) 监管制度架构：全流程风将控度、审批规则、问责制度、资料准则
5) 智能化系统架构：数智平台、资料中台、隐患模型支撑
6) 督导追责架构：隐患处置、整改、问责，复盘闭环
3.五大核心穿透风控维度（落地核心轮廓）
1) 组织穿透风控：压缩冗余层级，清理壳公司、管控挂靠主体，破解“控股不控权”
2) 财务&资金穿透风控：司库架构、两金管控、债务隐患、小金库、违规拆借，隐性债务防控
3) 业务链条穿透风控：投资、采购、供给链、合同、境外业务全流程风控要点
4) 人力“三能”穿透风控：编制、干部管控、薪酬分配、三项制度改革配套风控
5) 资料穿透风控：资料准则、资料治理、资料安全，保障风控资料源真实可信
4.三类风控建设模式（匹配不同公司演进阶段）
1) 财务监管模式：适用业务简单、隐患集中在财务合规的国企，建设重点和施行路径
2) 周全监管模式：适用业务多元、隐患复杂的集团型国企，在实际应用里，全域风控搭建要点
3) 价值监管模式：适用强管控，追求价值最大化的大型央企/国资平台，运行层面，事前风控+价值管控结合
课程收束和回顾
1.课程主要内容收束和回顾
2.答疑解惑
（此纲，可根据买方诉求定制）
老师简介
Introduction to lecturers
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博闻智咨询|温洁老师
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交付流程
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