课程背景
在当今复杂多变的市场环境和深化国企改革的大来由下，公司面临着日益多样化和复杂化的隐患挑战。随着监管要求的持续升级，穿透式监管成为了金融以及各类公司监管的要害趋势，旨在打破资讯壁垒，周全、准确地掌握公司的隐患状况。对于国有公司而言，深化改革不仅要求拉升公司的经济效益和市场竞争力，更需要构筑健全有效的隐患管控架构，以保障公司的稳健演进。智能化技艺的迅速演进为公司隐患管控提供了新的手段和办法，怎样利用智能化技艺达成穿透式风控管控，构筑大风控架构，成为公司亟待破解的要害问题。
本课将结合深化国企改革来由和穿透监管要求，纵深探讨智能化穿透式风控管控和大风控架构建设的理论和实践。
课程收益
1. 理论拉升：参训者将纵深领会深化国企改革来由下公司隐患管控的意义和新要求，掌握穿透式监管的核心概念和具体要求。
2. 办法研习：研习智能化穿透式风控管控的办法和抓手，弄懂怎样运用海量资料、机器智能等等技艺拉升风控效率和精准度。
3. 架构构筑：掌握大风控架构建设的轮廓和步骤，学会结合公司实际情况构筑适合自身演进的风控架构。
4. 实践借鉴：借助实际实例拆解，弄懂公司在智能化穿透式风控管控和大风控架构建设方面的成功心得和失败教训，为自身公司的隐患管控实践提供借鉴。
课程大纲
1. 深化国企改革对隐患管控的新要求
• 国企改革三年行动和风控升级方向
• 从“合规风控”到“价值型风控”的转型
2. 穿透式监管的核心推演和实践挑战
• 穿透式监管的三大维度（股权，资金、业务）
• 典型实例：建筑业界的监管穿透实践
1. 大风控架构的“四层穿透”架构
• 方略层：隐患偏好和治理结构穿透
• 业务层：流程管控和合规嵌入
• 资料层：全链条隐患资料溯源（如供给链、资金流）
• 技艺层：AI和海量资料在隐患预警中的运用
2. 智能化风控的核心办法和抓手
• 资料挖掘和拆解：怎样从海量资料中提取有价值的隐患资讯
• 隐患建模和预测：利用机器研习算法构筑隐患模型，预测隐患发生的可能性和影响程度
• 实时监控和预警：借助自动化系统达成对隐患的实时监控和预警
实例：
某央企借助海量资料平台达成投资隐患穿透管控
1. 国企风控转型的四大步骤
• 隐患评核和识别：周全评核公司面临的各类隐患
• 制度建设和流程精进：构筑健全隐患管控规章制度和业务链路
• 组织架构和职责分工：明晰隐患管控的组织架构和各部门的职责分工
•
督导和评价：构筑有效的督导制度和评价指标架构，对风控架构的运行成效开展评核和改进
课程收束和回顾
1. 课程主要内容收束和回顾
2. 答疑解惑
（此纲，可根据买方诉求定制）
老师简介
Introduction to lecturers
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博闻智咨询|温洁老师
适合谁听
国企风控部门负责人、合规管人人员、中高层管人人员等等。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。