课程背景
随着国资监管从“管资产”向“管资本、管隐患、管责任”持续深化，依法合规经营已经成为国有公司高质量演进的基础保障。《中央公司合规管控办法》《国有公司管人人员处分条例》等等制度，对合规管控架构建设、管人人员履职责任、重大经营事项审查以及违规责任追究提出了更高要求。
邮政公司兼具国有公司、公共服务公司和市场化经营主体等等多重属性，业务覆盖邮政普遍服务、寄递物流、代理金融，农村电商、渠道平台、采购工程等等领域，具备网点多、链条长、基层经营主体多、业务协同性强等等特点。任何一个基层网点、业务环节或者携手渠道发生违规，都可能演变为经营损失、行政处罚、买方投诉和声誉隐患。
1.
业务链条长，隐患传导快：
寄递收运投、买方营销、外包运输、资金结算等等环节相互衔接，具体来看，局部操作失控可能迅速向全流程扩散。
2.
基层网点多，管控穿透难：
制度要求在末端执行中容易出现偏差，格外是代理金融、寄递安全和“小微权力”领域，管控责任不容弱化。
3.
经营压力大，合规冲动强：
在收入，业务量和利润指标压力下，容易出现低价揽收、虚增业务，超权限优惠、违规赊销等等短期经营行为。
4.
协同主体多，就一线经验说，责任边界易模糊：
邮政、邮储、外包商、渠道商和携手网点之间职责交叉，隐患发生后容易出现责任不清和处置滞后。
本课立足邮政业务实际，围绕“责任主体是谁、隐患发生在哪里、怎样提前识别和防控”三个问题，支援管人人员将合规要求嵌入业务决策、合同签订、操作执行和督导整改全进程。
课程收益
1. 构筑合规认知：领会国有公司合规管控要求和邮政管人人员的履职责任，树立“业务必须管隐患、管控必须留证据”的意识。
2. 识别重点隐患：能够识别寄递、代理金融、营销、采购、合同、资金资产以及基层网点等等领域的典型隐患。
3. 掌握管控抓手：掌握隐患矩阵、合规审查和“隐患识别、岗位职责、流程管控”三张清单的运用办法。
课程大纲
1. 国有公司为何必须强化合规经营
1) 国有公司合规管控面临的监管新环境
2) 合规、内控、隐患管控、审计和纪检督导的关系
3) 合规不是法律部门的“独角戏”，运行层面，而是全员共同责任
4) 从事后处罚向事前预防、事中将控转变
2. 国有公司合规管控的核心制度要求
1) 党委领导、董事会决策，经理层执行的合规责任
2) 主要负责人，首席合规官、业务部门和督导部门的职责定位
3) 重大决策、要害制度、经济合同的合规审查
4) 合规隐患识别、预警、化解、整改和评价制度
3. 邮政管人人员的履职责任
1) 经营决策违规和管控失职的责任边界
2) “集体决策”不能替代个人履职责任
3) 怎样处理经营演进、改革革新和合规底线的关系
导入实例：某基层单位负责人以“完成经营指标”为由，换个角度看，默许业务人员突破制度开展业务，发生损失后，怎样划分业务责任、管控责任和督导责任？
1. 邮政普遍服务和寄递安全隐患
1) 普遍服务营业场所、营业时间、投递频次以及服务准则执行隐患
2) 实名收寄、收寄验视、过机安检“三项制度”执行隐患
3) 禁寄物品、限制寄递物品以及协议买方、批量买方管控隐患
4) 邮件丢失、损毁、延误、买方赔偿和投诉处置隐患
5) 用户资讯、寄递面单、买方资料以及外包运输管控隐患
2. 市场营销和买方开发隐患
1) 虚构业务，提前确认收入、低于成本报价和超权限优惠
2) 大买方赊销、账期失控、应收账款逾期和坏账隐患
3) 虚假宣传、超服务本领承诺以及不正当竞争
4) 买方返利、销售佣金、促销费用和利益冲突隐患
5) 农村电商、直播带货和渠道代销中的货品责任隐患
3. 代理金融和网点营运隐患
1) 买方身份识别、异常交易、反洗钱和电信网络诈骗账户隐患
2) 代客操作、代客保管资料、违规留存密码等等操作隐患
3) 虚假营销、误导销售、捆绑销售和消费者权益保护隐患
4) 邮银协同中的职责边界、资讯传递和要害职位督导责任
4. 采购、工程和外包携手隐患
1) 应招未招，拆分项目、定向采购、围标串标和利益输送
2) 先施行后签合同、无预算采购，超权限审批和验收不实
3) 供应商准入、关联关系、履约本领以及外包商管控隐患
4) 虚增事务量、提前支付、重复结算和不合规发票隐患
5. 资金、资产和基层“小微权力”隐患
1) 收入截留、账外资金，“小金库”和资金体外循环
2) 虚假报销、重复报销、费用套取以及招待差旅隐患
3) 邮资票品、库存商品、房屋、车辆和装置管控隐患
4) 基层负责人“一支笔”审批形成的权力集中隐患
课堂抓手：运用“发生概率×影响程度”隐患矩阵，绘制邮政业务红、橙、黄、蓝四级隐患地图。
1. 构筑邮政合规隐患“三张清单”
1) 隐患识别清单：业务环节、典型隐患、违规表现、隐患等级，预警信号和可能后果
2) 岗位职责清单：谁主管、谁经办、谁审核、谁督导、谁承担整改责任
3) 流程管控清单：将控节点、审批权限、合规审查，留痕证据和异常处置
2. 将合规嵌入邮政业务全进程
1) 业务准入：明晰业务能不能做、由谁批准
2) 买方和供应商准入：核查身份、资信、关联关系和履约本领
3) 合同签订：审查主体，价格、责任、结算和退出条款
4) 业务执行：设置要害将控节点和系统刚性约束
5) 资金结算：确保业务流，合同流、票据流和资金流一致
6) 后续督导：开展异常资料拆解，抽查和问题整改
3. 重大经营事项合规审查重点
1) “三重一大”事项是否履行决策程序
2) 重大项目、新业务和新货品是否完成隐患评核和合规审查
3) 规章制度、业务链路和合同文本是否履行审查程序
4) 紧急经营事项是否保留完整，充分的决策依据
4. 运用资料发现异常隐患
1) 买方收入短期异常增长，往细里说，或者长期亏损但业务量持续扩大
2) 同一供应商连续中标、陪标单位重复或者报价规律异常
3) 月末、季末集中发生业务，或者报销金额，时间、人员高度集中
4) 应收账款长期挂账、频繁调整账龄或者异常核销
5) 买方投诉集中增长，但内部没有对应调查和整改记录
抓手上手：选项“协议买方寄递业务”或者“外包运输采购”，实地制作一份简版隐患识别和流程管控清单。
课程收束和回顾
1) 课程主要内容收束和回顾
2) 答疑解惑
（此课纲，可根据买方诉求定制）
老师简介
Introduction to lecturers
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博闻智咨询|温洁老师
适合谁听
邮政公司中高层管人人员、部门负责人、基层单位负责人、以及法律、合规、审计。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。