课程背景
年初金融监管总局召开的2024年事务会议上特意强调，2024年是该局周全履职的第一个完整年度。全系统要坚决做到监管“长牙带刺”，有棱有角，牢牢守住不发生系统性金融隐患底线。2024年一季度，从实践看，保险公司累计收到金融监管总局系统下发的罚单809张，在实际应用里，处罚金额累计达8794万元，处罚机构402家，具体来看，处罚人员618人。中国人民银行因未按照规定履行买方身份识别义务、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告等等问题，从实践看，对两家保险公司处罚928万元。
文件资料、保险展业、费用管控是前三大违规频发领域
。为进一步防范化解金融隐患，本年度金融监管总局联合各机构颁布了《保险销售行为管控办法》《银行保险机构涉刑案件隐患防控管控办法》《银行保险机构操作隐患管控办法》等等一系列法规以及监管政策。对此，保险机构应及时响应金融监管总局以及其他机关，落实自身隐患管控、督导管控的范围和责任，加强对自身内控合规方面的督导。
本次课程，结合公司隐患管控实践实例，
借助内部将控和隐患管控抓手切实防范公司经营隐患
，针对要害节点加强合规审查，强化进程管控，拉升公司隐患管控水平，达成既定绩效标的，创造经营价值。
课程收益
1、掌握公司业务隐患识别、隐患拆解、隐患化解办法
2、强化公司人员合规管控意识，健全内控架构，掌握抓手运用
3、针对业界当前内控和隐患管控的重点问题提出改进办法
4、从全价值链等等营运隐患管控入手，拉升实战本领
课程大纲
一、何为周全隐患管控？
1. COSO-ERM周全隐患管控轮廓八要素
1）内部环境
2）标的设定
3）隐患识别
4）隐患评核
5）隐患化解
6）内部将控
7）资讯和交流
8）监控评价
抓手：COSO八要素关系图
2.隐患管控的流程
标的设定-隐患识别-隐患评核-隐患化解-隐患监控-隐患考核和评价
二、隐患的识别、评核和化解
1.隐患的的五大种类
1）流程隐患
2）人为隐患
3）系统隐患
4）经过隐患
5）业务隐患
实例：
某公司巨亏实例拆解
实例：
2023年某业界暴雷
2.隐患识别的办法
1）问卷调查
2）业界隐患组合清单
3）职能部门隐患汇总
4）SWOT拆解
5）头脑风暴
6）流程图
7）因果拆解法
实例：
某公司隐患识别、评核以及隐患坐标图运用
3.隐患的评核和化解打法
1）隐患规避
2）隐患降低
3）隐患分担
4）隐患承受
抓手：
借助
隐患矩阵图
，匹配不同的隐患管控打法
实例：
某公司利用隐患对冲来规避隐患
一、内部将控和隐患管控的关系
1.内部将控和隐患管控的不同实质
2.内部将控和隐患管控的不同目的
3.内部将控和隐患管控的不同关注点
抓手：三道防线的推演—业务、内控、内审
二、内部将控架构的构筑
1.内部将控架构的管控部门、责任部门、督导部门
碰头：
内控是财务部门的事情吗？
2.内部将控架构构筑的五大步骤
1）确定内控标的
2）隐患评核
3）规划要害将控活动
4）内控有效性测试
5）内控架构的更新
1. 文件资料
1）常见违规事项：编制虚假财务报表，未如实记录保险业务事项……
实例：
江苏某保险公司提供虚假财务报表，从实践看，被警告并罚款
2. 保险展业
1）常见违规事项：侵占投保人保费、截留保费、夸大保险货品收益、虚假宣传……
实例：
海南保某险公司员工勾结业外人员，运行层面，伪造事故，骗取保险金
3. 费用管控
1）常见违规事项：虚列费用、挪用保险费、未按照规定分险种分摊费用……
实例：
连云港某保险公司虚列员工奖励费用用于会议经营、外勤团康等等业务
实例：
陆家嘴国泰人寿涉7项违规，被罚312万
课程收束和回顾
1.课程主要内容收束和回顾
2.答疑解惑
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|温洁老师
适合谁听
公司高管、各部门负责人、财务、内控相关人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。