课程背景
在国际贸易的复杂环境中，公司面临着诸多财务隐患挑战。现金流隐患可能导致公司资金链断裂，影响日常营运；资金隐患若不能有效识别和防范，会使公司陷入财务困境；项目投资隐患可能造成重大资金损失；筹资融资隐患则关系到公司的资金成本和偿债本领。对于国际贸易公司而言，纵深领会并有效将控这些财务隐患举足轻重。
本课旨在支援参训者借助财务报表洞察现金流隐患，掌握识别和防范资金隐患的办法，学会将控项目投资隐患和筹资融资隐患，拉升公司财务管控水平和抗隐患本领。
课程收益
1.
现金流管控本领拉升：
学会透过财务报表精准洞察现金流隐患，掌握改进现金流状况的有效打法，确保公司资金的顺畅流转。
2.
资金隐患防控：
能够准确识别国际贸易业务中的各类资金隐患，并运用科学办法开展防范和化解，保障公司资金安全。
3.
投资决策精进：
掌握项目投资隐患评核和将控的办法，拉升投资决策的科学性和准确性，降低投资损失的可能性。
4.
融资隐患管控：
弄懂筹资融资进程中的隐患因素，学会合理选项融资方式和将控融资成本，精进公司资本结构。
课程大纲
1. 财务报表基础
• 资产负债表，利润表和现金流量表的基本结构和相互关系
• 国际贸易公司财务报表的特点和关注点
2. 现金流拆解办法
• 经营活动现金流拆解：销售收现、采购付现、经营现金净流量等等指标解读
• 投资活动现金流拆解：固定资产投资、长期股权投资等等对现金流的影响
• 筹资活动现金流拆解：股权融资、债权融资等等现金流情况拆解
3. 现金流隐患识别
• 现金流短缺隐患的信号和表现
• 现金流波动隐患的原因和影响
• 结合财务比率（如现金流动负债比、现金利息保障倍数等等）评核现金流隐患
4. 实例拆解
• 拆解实际国际贸易公司的财务报表，识别其中的现金流隐患
• 探讨化解现金流隐患的措施和打法
1. 资金隐患概述
• 国际贸易公司资金隐患的类型（汇率隐患、信用隐患、资金挪用隐患等等）
• 资金隐患对公司的影响
2. 资金隐患识别办法
• 基于财务报表的隐患识别：应收账款、存货、预付账款等等项目拆解
• 非财务因素的隐患识别：市场环境、政策变化、携手伙伴信用状况等等
3. 资金隐患防范措施
• 汇率隐患管控：套期保值、选项合适的结算货币等等
• 信用隐患管控：买方信用评核、信用政策拟定、应收账款管控等等
• 资金内部将控：资金审批流程、资金安全管控、内部审计等等
1. 项目投资隐患将控
• 项目投资决策流程和办法
• 项目投资隐患评核指标（净现值、内部收益率、投资回收期等等）
• 项目投资隐患化解打法：隐患回避、隐患减轻、隐患转移等等
• 实例拆解：拆解国际贸易公司项目投资失败的实例，收束心得教训
2. 筹资、融资隐患将控
• 筹资融资的主要方式和特点（银行贷款，债券融资、股权融资等等）
• 筹资融资隐患的来源和表现（利率隐患、偿债隐患、股权稀释隐患等等）
• 筹资融资隐患评核办法：资本成本拆解、偿债本领拆解等等
• 精进筹资融资结构的打法：合理安排债务和股权比例、选项合适的融资时机等等
课程收束和回顾
1. 课程主要内容收束和回顾
2. 答疑解惑
（此纲，可根据买方诉求定制）
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|温洁老师
适合谁听
公司董事长、总经理、中高管、各部门负责人、业务主力等等。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。