课程背景
当前国内电力规划、水利基建、新能源EPC业界进入低毛利、强竞争、长周期、高垫资，严风控新常态。
传统财务经营拆解普遍存在事后核算、资料割裂、倚重人工、预测不准、隐患滞后的痛点：营收毛利靠静态报表、项目盈亏事后复盘、回款和资金隐患被动暴露、成本波动无提前预判，无法支撑公司投标定价、项目取舍、资金统筹、隐患防控的科学决策。
随着国企数智化转型深化，AI建模、机器研习、海量资料预测已成为基建规划公司提质增效、防控隐患、精进经营质量的核心抓手。
本次课程锁住电建规划院真实业务情境，摒弃通用化AI理论，主打业务贴合、财务落地、模型可用、隐患可控，教会参训者用AI抓手和简易建模办法，达成三大业务板块的经营量化拆解、营收成本预测、资金隐患预警、项目盈亏诊断，助力公司从“心得决策”转向“资料+AI智能决策”。
课程收益
1.
架构收益：
搭建准则化AI数智化经营拆解完整轮廓，统一「结构拆解—毛利归因—资金研判—量化预测—隐患预警」拆解推演，适配规划院多业态统一管控诉求。
2.
本领收益：
零基础掌握无代码AI建模抓手，可独立完成资料清洗、自动对标、差异量化、滚动预测、隐患识别，减少80%人工统计、拆解事务量。
3.
经营拆解收益：
AI量化拆解营收、成本、毛利波动根源，就一线经验说，精准定位低效项目、低质买方、无效成本，输出可落地经营精进方案。
4.
资金管控收益：
AI自动测算回款周期、资产周转，月度现金流，提前识别垫资压力、回款缺口，盘活应收，合同资产存量。
5.
预测决策收益：
搭建多维度AI预测模型，执行层面，为年度预算、新项目投标、资源投放提供量化资料支撑，弱化主观心得判断。
6.
风控落地收益：
构筑定制化AI隐患预警指标库，达成盈利、成本、资金、资产隐患自动分级、溯源、闭环整改，降低经营损失和坏账隐患。
课程大纲
模块一：数智化时代规划院经营拆解转型推演
1.规划院传统经营拆解的五大核心短板
1) 资料层：合同、成本、回款、项目资料零散，人工汇总误差大、时效低
2) 拆解层：停留在营收、毛利、费用表层资料，无深度量化归因
3) 预判层：无科学预测模型，预算、经营标的全靠心得预估
4) 项目层：批量项目盈亏无法迅速筛查，异常项目复盘滞后
5) 隐患层：经营隐患事后暴露，无前置预警、动态监将控度
2.AI赋能经营拆解的核心价值和落地路径
1) 从“人工静态报表”升级为“AI动态拆解+智能归因+量化预测+实时预警”
2) 规划院轻量化AI建模准则：无代码、低成本、贴合项目经营
模块二：AI赋能【经营结构和营收质量】智能拆解
1.AI智能经营结构拆解架构
1) AI自动拆分：营收结构、新签合同结构、在手订单结构、买方结构、赛道结构
2) AI同比/环比智能对标：自动抓取异动资料，标记异常波动项
3) AI订单转化拆解：在手合同→营收转化进度、未结转存量，未来营收储备量化测算
2.AI营收质量深度研判（破解营收虚高、质量差问题）
1) 结合完工百分比，在实际应用里，AI校验收入确认规范性、跨期确认隐患
2) AI匹配拆解：营收增速VS回款增速，判断营收变现本领
3) 优质/低效业务智能分类，落地时，自动筛选高贡献、低产出经营板块
实战上手
：AI自动生成《经营结构质量拆解报告》等等模型
模块三：AI赋能【成本毛利深度归因】智能拆解
1.规划院全业态统一成本结构AI拆解模型
1) 人力成本、外协分包成本、材料装置成本、实地经费、期间费用AI自动拆分占比
2) AI横向对标：各项目，各部门、各赛道成本结构差异
3) AI纵向对标：本期vs同期，实际vs预算成本偏差量化拆解
2.毛利率波动AI智能归因模型
1) 价格因子：投标定价，市场降价对毛利的影响
2) 成本因子：人工，分包、材料涨价对毛利的侵蚀
3) 结构因子：高低毛利项目占比变化带来的整体毛利波动
4) 管控因子：工期超期、费用超支，变更损益带来的毛利变动
3.项目级AI盈亏诊断拆解
1) AI批量筛查亏损项目，微利项目、异常盈利项目
2) 自动溯源：低价中标，成本失控、变更未确权、工期延误，垫资成本侵蚀利润
3) 动态毛利测算：基于完工进度，具体来看，实时更新项目全周期预计毛利
实战上手
：AI生成四维毛利归因测算模板，全项目盈亏诊断明细表、人效智能拆解表等等模型
模块四：AI赋能【资金、回款和营运本领】智能拆解
1.回款质量AI智能拆解架构
1) AI分买方、分项目、分业态统计回款率，回款周期，逾期金额
2) 智能判断：正常回款、滞后回款、刚性逾期、坏账隐患项目
3) 自动输出回款短板清单，重点催收项目清单
2.存量资产AI穿透拆解（应收、合同资产、质保金）
1) AI账龄智能拆解、长期挂账资产筛查
2) 合同资产未结算原因智能归类：业主原因，资料原因、工期原因、结算滞后原因
3) 资产减值隐患AI预判，在实际应用里，辅助财务减值计提决策
3.营运效率AI量化对标
1) AI自动计算应收周转，现金周转天数，对标历史、对标预算、对标业界，定位营运短板
4.现金流AI诊断拆解
1) AI自动匹配净利润和经营现金流，运行层面，识别“有利润无现金”项目，在实际应用里，量化EPC垫资、项目占用对现金流的冲击
实战上手：
AI生成逾期回款隐患清单、营运本领对标拆解报告等等模型
模块五：AI【智能量化预测】架构
1.规划院专属AI预测模型搭建推演
1) 融合历史资料、在手订单、市场行情、买方信用，往细里说，季节波动的复合型预测模型
2.五大核心经营指标AI滚动预测实战
1) 营收预测：季度/年度营收滚动测算，在实际应用里，实操中，订单转化量化预估
2) 成本预测：人工成本，分包成本、EPC主材价格波动预判
3) 毛利预测：整体以及单项目预期毛利区间，盈亏概率预测
4) 回款预测：分月度回款测算，运行层面，逾期隐患预判
5) 现金流预测：资金缺口、垫资峰值，资金压力时点精准预判
3.AI辅助投标和项目取舍决策
1) 基于同类项目海量资料，AI自动测算新项目预期成本、毛利、隐患系数，为投标报价、项目筛选提供资料支撑
实战上手：
AI生成月度现金流滚动预测表、新项目投标智能测算底稿等等模型
模块六：AI【全维度经营隐患智能预警】架构
1.重点隐患AI智能预警模型实战
1) 盈利隐患：毛利率异常下滑、微利/亏损项目批量出现预警
2) 成本隐患：分包超支、主材涨价、实地费用超标实时预警
3) 资金隐患：垫资比例超标、现金流缺口、回款逾期预警
4) 资产隐患：长期未结算合同资产、大额逾期应收减值隐患预警
5) 经营效率隐患：人效下滑、订单转化滞后、存货周转恶化预警
2.AI隐患分级处置和闭环管控
1) 隐患自动分级、自动溯源、自动推送整改清单，形成经营风控闭环
实战上手：
AI生成规划院经营隐患预警指标库、隐患分级处置流程清单等等模型
课程收束和回顾
1. 课程主要内容收束和回顾
2. 答疑解惑
（此纲，可根据买方诉求定制）
老师简介
Introduction to lecturers
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博闻智咨询|温洁老师
适合谁听
公司财务人员【AI抓手】WPS（需开会员）+DeepSeek+豆包+chatexcel+扣子（coze）等等。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
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