课程背景
在数智化浪潮席卷全球的今天，公司面临着前所未有的挑战和机遇。财经领域作为公司营运的核心枢纽，正经历着深刻的变革。传统的财务事务方式，如手工处理资料、基于心得的决策等等，已难以满足公司迅速演进和精细化管控的诉求。
AI，作为先进的机器智能技艺，以其强大的资料拆解、预测和决策支持本领，为财务领域带来了全新的解题打法。它能够支援公司财务人员更高效地处理海量财务资料，纵深挖掘资料背后的价值，从而做出更精准、更科学的财务决策。
本课紧密结合财务人员的实际事务诉求，借助理论解说、实例拆解和还原操作等等多种教学办法，确保参训者能够迅速掌握AI在财经领域的运用招数。课程内容注重实用性、专精性和招数性，旨在支援参训者拉升事务效率，精进财务管控本领。
课程收益
1.
掌握AI财务抓手链：
弄懂并实操当前主流的AI大模型，如（飞书、coze，千问、chatexcel、kimi、dify，秘塔、千问、IMA、办公小浣熊等等）等等。
2.
拉升核算效率：
学会利用AI达成凭证自动录入、账务处理和报表生成，减少人工干预，拉升效率80%以上。
3.
强化费用管控本领：
掌握AI费用报销审核、发票验真，异常预警的全流程操作，降低财务隐患。
4.
构筑智能拆解模型：
运用AI开展成本核算、资金流动监控、盈利预测，拉升资料拆解深度和决策支持本领。
5.
达成财务资料可视化：
借助AI抓手达成财务资料的自动汇总和可视化呈现，辅助管控层高效决策。
6.
识别和防范财务隐患：
利用AI开展税务隐患预警、资金安全监控、合规核查，构筑智能风控架构。
课程大纲
1. AI财务核算概述
1) AI在财务核算中的运用情境和价值：从“账房先生”到“价值管人者”
2) 主流AI财务抓手引见（如coze、豆包、deepseek、千问等等）
2. 凭证自动生成和账务智能处理
1) 上传发票/收据图片至AI抓手
2) AI提取要害资讯
3) 配置会计科目映射规则
4) 一键生成准则凭证格式，导出至Excel/ERP
3. 财务报表自动生成
1) 资料来源整合：从ERP、Excel、银行流水多源采集资料
2) 利润表自动生成：收入、成本、费用的自动汇总和分层展示
3) 资产负债表自动平衡校验：AI识别不平衡原因并提示修正建议
4) 现金流量表自动分类：经营/投资/筹资活动现金流的智能归类
5) 勾稽关系自动核查：净利润和现金流、资产负债表内在推演校验
6) 异常资料自动标红预警：同比变动超过30%的科目自动触发说明要求
1. 费用报销AI审核
1) 多格式识别：增值税发票，普通收据、出租车票、网约车截图、境外发票
2) 自动分类推演：差旅费、餐饮费、办公耗材、通讯费、培训费等等12类自动标注
3) 批量处理本领：支持同时上传50张以上票据，执行层面，自动生成报销明细清单
2. 发票智能识别和验真
1) 自动化初审和校验：发票识别、验真、查重
2) 隐患预警和提示：
• 连号发票预警：同一供应商短期内开具连续编号发票，在实际应用里，疑似虚开
• 抬头错误预警：购方名称、税号和本公司注册资讯不符
• 敏感消费类型预警：KTV娱乐，高 档烟酒、珠宝首饰等等非业务必要消费
• 异地消费预警：差旅地点和发票开具地点不一致
• 时间异常预警：节假日开具的工厂类发票，深夜开具的办公用品发票
1) 发票自动化整理
• 命名规范化：自动按照[日期-供应商-金额-类型]格式重命名
• 分类存储：按照月份、部门、费用类型自动构筑文件夹结构
• 台账自动生成：汇总所有发票资讯，自动生成可筛选的Excel发票台账
3. 异常费用预警
1) 设置费用阈值规则，具体来看，推送异常报销预警
• 单笔上限规则：不同费用类型设定单笔金额上限
• 频次将控规则：同一员工同一类型月度报销次数预警（如餐饮费超过20次/月）
• 总额预算预警：部门月度预算消耗超过80%时推送提醒
1) AI模型识别可疑报销模式
• 聚类拆解：识别报销行为相似的员工群体，执行层面，发现异常团伙报销
• 时序异常：拆解报销时间规律，识别月末集中造假，节前批量提报等等行为
• 供应商集中度预警：某供应商占比某部门年度采购超过60%触发关联交易审查
1. AI助力资金流动监控
1) 历史资料训练：基于近3年现金流资料构筑季节性调整预测模型
2) 关联业务资料：引入销售订单、应收账款账龄，应付账款到期规划
3) 滚动预测更新：每周自动更新未来13周现金流预测，换个角度看，识别资金缺口
4) 账龄拆解自动化：AI自动生成账龄分层（0-30天/31-60天/61-90天/90天以上）
5) 逾期隐患评分：结合买方历史回款记录、业界景气度，对买方逾期隐患打分
2. AI助力成本核算和拆解
1) 成本性态拆解：固定成本、变动成本、混合成本的AI自动分类（回归拆解法）
2) 作业成本法（ABC）支持：AI辅助识别成本动因，分配成本池
3) 隐性成本挖掘：AI识别被低估的质量成本，机会成本、库存持有成本
4) 基于海量资料的成本预测模型构筑
3. AI驱动的三大报表拆解
1）利用coze competencies抓手开展财务报表拆解：盈利本领、偿债本领、营运本领等等指标的深度拆解；和业界标杆对比，发现公司优势和不足
1. 税务隐患预警: 构筑税务隐患评核模型，提前识别和化解税务隐患
1) 增值税隐患：进项税额和销项税额比率异常、留抵税额长期挂账、异常抵扣凭证
2) 公司所得税隐患：费用扣除不合规，关联交易定价不合理、亏损年度利润波动
3) 个人所得税隐患：工资薪酬结构异常、劳务费发放规律性问题
4) 印花税隐患：合同未及时贴花、应税行为漏报
5) 税负率对标预警：和同业界税负率自动比较，偏低时提示调整打法
6) AI辅助税务自查：上传账务资料，DeepSeek自动生成税务隐患自查清单
2. 资金安全监控：
1) 资金集中管控：集团统一调配资金，往细里说，AI识别冗余资金和资金缺口
2) 账户异常监控：非事务时间大额转账，境外收款，频繁小额试探性转账预警
3. 财务合规核查：合规性规则AI建模和自查
1) 内部制度数智化：将《费用报销管控办法》《采购管将控度》等上传至学识库
2) 合规对话机器人：员工可随时询问[这笔费用能报销吗？]AI给出准则答复
3) 新准则适用查验：AI对照最新会计准则（IFRS/CAS）自动识别核算办法是否合规
1. 多源资料整合和清洗
1) 资料来源：ERP导出表、Excel报表、银行流水、第三方平台资料
2) AI资料清洗：自动识别并修复格式错误、缺失值填充、重复资料删除
3) 资料准则化：统一科目名称、日期格式、货币单位，执行层面，为可视化做准备
2. 经营仪表盘核心指标架构
3. 可视化呈现：AI自动生成可视化图表和解读
4. 辅助决策：Skills助力财务指标智能解读
1) 学识库配置：上传公司财务拆解指引、业界基准资料、管控报告模板
2) 对话式拆解：管控层可直接用自然语言提问，AI实时给出资料支持的回答
课程收束和回顾
1.课程主要内容收束和回顾
2.答疑解惑
（此课纲，可根据买方诉求定制）
老师简介
Introduction to lecturers
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博闻智咨询|温洁老师
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财务总监、财务经理、财务会计、税务人员等等。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。