企业司库建设及资金管理

一、资金管控存在的问题

1、集团的分散化资金管控模式存在的突出问题

1）资金散布在分公司、子公司，实操中，致使资金利用效率低下

2）存贷双高的现象又拉升了融资成本；

2、资金分散化管控使得集团对部属公司的资金及时监控难

1）资金账户分散化管控容易形成资讯孤岛

2）使得公司集团无法有效地配置资金资源，就一线经验说，错失投融资决策机会；

3、资金分散化管控无法发挥规模经济效应

1）不能获得更多的融资优惠

2）不能降低融资成本

二、资金集中化管控的必要性

1、资金集中化管控的模式，

1）报账中心（统收统支，拨付备用金方式）

2）财务结算中心

3）内部银行

4）财务公司

5）公司司库

2、何谓司库？

1）司库定义以及职能

2）司库的起源演进以及运用

3）现代司库模式的资金集中化管控

3、资金管控业务规划

1）从方略和定位出发

2）关注现金以及流动性管控

3）关注投融资管控以及财务隐患管控

4）组织架构、职责分工以及绩效考核制度

5）基于买方管控诉求的资金管控系统施行

三、资金管控系统的开发和施行

1、公司管控诉求

1）总部管政策

2）平台强管控

3）基层抓执行

2、诉求以及蓝图规划

3、系统选型

1）海量资料拆解

2）机器智能等等技艺，

3）集团司库管控的可见性

4、项目监理

1）司库管控架构

2）业财融合、

3）投融资管控、

4）隐患管控

5）业界链协同

5、资金管控系统落地施行

四、

司库和资金管控解题打法

1、全类型、全数量、全流程、全要素的账户管控

2、高效结算平台，业财一体化

3、资金归集和下拨模式，增强集团管控力度

4、融资集中管控，达成信贷架构精进，降本增效

5，票据电子化，最大化集团票据资源价值

6、强化资金规划管控，合理开展流动性安排

7、炼就境外财资中心，拉升可视性、流动性和安全性

8、业界链金融平台，发挥链长作用，提供优质金融资源

9、精准的资金拆解和业务预测，为管控决策提供支持

10、隐患管控贯穿全流程，为公司经营保驾护航

五、集团内部资本市场和资金集中管控

1、内部资本市场的运作方式

2，集团现金池方式

1）实体现金池

2）名义现金池

3、现金池管控需关注的问题

1）选项适宜的现金池运作方式

2）是否借助于银行来考量

4、现金池管控必备的内部制度架构

1）资全集中管控的制度的构筑

2）子公司管控层对现金池的认同

3）现金池管控的集团内部操作流程

5、集团总部需要拉升的现金池业务本领

1）集中的对外融资本领

2）集团总部的资金测度本领

3）集团总部的资金将控力

4）总限对部属公司高项量的服务本领

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