课程背景
2023年10月30日至31日，中央金融事务会议召开。这一次会议需要从两个层面开展研习和领会，一方面是在收束定位层面提出了极具指导意义的思想和理论，具体来看，另一方面具体指出了金融业未来演进的五大方向，其中和个人养老最相关的就是养老金融。
我们在拆解延迟退休来由下的养老金融政策以及演进方向，为高净值买方未来的理财管控指明方向，包括资产配置架构的构筑，经济周期的识别，以及投资方向的选项。
课程收益
掌握中央金融事务会议的核心内容
掌握养老金融政策的核心内容
掌握高净值买方财富管控的推演拆解
当前中国经济趋势的研判
当前中国业界趋势的研判
股权资产的配置推演
债权资产的配置推演
房地产资产的配置推演
课程大纲
模块一 中央金融事务会议和养老金融政策拆解
历次中央金融事务会议收束
历次中央金融事务会议的来由拆解
历次中央金融事务会议的主题拆解
历次中央金融事务会议的主要内容
此次中央金融事务会议的锁住要点
会议关于防范化解要害隐患的部署
会议关于高质量演进的部署
会议关于政策抓手的部署
会议关于活跃资本市场的部署
养老金融高质量演进的主要机遇拆解
要害会议为养老金融指明方向
中国当前养老金融架构拆解
中国养老金融未来演进趋势拆解
储蓄类养老保险业务典型机遇拆解
健康险保险业务典型机遇拆解
模块二 当前中国经济趋势的研判
借助两会报告研判中国的经济标的
中国经济的总体基调
中国经济的形势研判
中国经济的政策方向
中国经济的重点政策
财政政策趋势拆解
货币政策趋势拆解
业界政策趋势拆解
中国经济的主要发力点拆解
消费演进趋势拆解
投资演进趋势拆解
净出口趋势拆解
中国经济的主要业界方向拆解
能源业界总体演进趋势拆解
绿色经济总体演进趋势拆解
数字经济总体演进趋势拆解
当前所处经济周期拆解
全球整体经济周期拆解
主要国家经济周期拆解
中国经济所处库存周期拆解
库存周期概述
中国库存周期简史
中国库存周期规律拆解
中国细分业界所处周期拆解
三、中国经济运行趋势拆解
未来中国经济总量趋势拆解
消费，投资，净出口
未来中国通货膨胀趋势拆解
未来中国社会融资趋势拆解
模块三 高净值买方财富管控的推演拆解
一、高净值买方财富管控标的拆解
满足不同人生阶段诉求
抵御家庭财富缩水
达成财富增长
二、可供投资的基础资产拆解
现金类资产拆解
债券类资产拆解
股权类资产拆解
各类资产的对比拆解
三、资产配置的基本思路
从《塔木德》看资产配置的基本思路
准则普尔的资产配置思路
基于生命周期的资产配置思路
资产配置落地的实践方案
四、经典投资规划方案拆解
美林时钟视角下的经济周期
美林时钟的底层经济推演
基于经典的美林时钟的投资规划方案
美林时钟在中国的实践
模块四 股权资产的配置推演
从中共全会看股权资产投资的中长期机会
五年维度对历次全会投资机遇的收益情况拆解
二十大主要投资机遇拆解
安全业界链机遇拆解
演进业界链机遇拆解
从两会看股权资产投资的中短期机会
消费业界链的中短期机遇拆解
制造业投资的中短期机遇拆解
基建投资的中短期机遇拆解
一级市场股权投资的要点
私募股权投资的整体推演
私募股权市场概述
私募股权投资的实例实战
模块五 债权资产的配置推演
纯债资产的投资打法
不同类型纯债资产概述
纯债资产的价值构成和评级
纯债资产的投资打法拆解
借助基金完成纯债资产的配置
可转债资产的投资推演拆解
可转债资产的价值构成
影响可转债货品价值要害条款
可转账资产的短期投资打法
可转债资产的中长期配置打法
模块六 房地产的配置推演
房地产市场的总体趋势拆解
房地产市场的优势细分领域之城市更新
城市更新业界整体趋势拆解
全球以及中国城市更新演进历程
中国城市更新特点拆解
中国城市更新标的拆解
中国城市更新政策拆解
中国城市更新事务制度拆解
中国城市更新的片区开发模式拆解
中国城市更新的融资模式拆解
中国城市更新的典型实例拆解
2）城市更新业界的主要业界赛道拆解
老旧小区改造趋势重点拆解
保障房架构建设趋势重点拆解
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|曲融老师
适合谁听
高净值群体、银行董事长、银行行长、银行高管、保险公司董事长、保险公司高管。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。