现金为王，让企业不缺钱—新形势下企业如何做好现金流管理

一、现金在公司经营中的作用有哪些？

1.现金管控是公司财务管控的核心

1.

公司营运的血液——现金为王

2.我们为何需要现金？公司方略的一部分

3.现金比利润更要害

1.

二、怎样构筑资金管控系统？

1. 资金管控系统建设规划方案

• 管钱的四个阶段

• 大公司是怎么管钱的

• 资金系统的作用

1.

实例：某公司的资金管控系统建设方案

1.

资金预测系统

• 资金管控的难点

• 资金的动态预测

• 公司到底需要多少钱?

• 资金怎样转得更快?

• 资金预测抓手

1.

资金安全系统

• 怎样管钱才安全

• 公司怎样才能不缺钱?

•

资金安全管控方案

•

怎样做好资金内部查验事务？

1.

买方信用系统

• 应收账款的管控：应收账款的功能、应收账款成本，收账政策、信用政策、资金折扣决策、账龄拆解、周转管控、收账的日常管控

• 短期债务管控：应付账款、短期借款

• 买方的信用管控

• 信用管控方案规划

• 买方信用评价模版

1.

资金管控主要模式

• 分散式资金管控

• 集中式资金管控

• 资讯化来由下的资金管控

三、现金流量是怎样分类的？

1.经营活动产生的现金流量

2.投资活动产生的现金流量

3.筹资活动产生的现金流量

1.

实例：某集团公司现金流量拆解

2.

四、生存模式下资金拆解的运用

1. 月度资金平衡拆解

2. 资金规划拆解

3. 现金流拆解

5. 资金成本和收益率拆解

6.资金规划周期和埴报频率的确定

9资金头寸额度的确定和运用

10.资金头寸调剂事务

11. 怎样更高效的采用资金头寸

12.现金流危机预警拆解

五、怎样领会现金流量和时间价值

1.

何为现金流量

2.

资金时间价值

3.

现金流量预测

4.

现金流量现值运用

1.

实例：资金时间价值在财务决策中的运用

六、怎样做好营运资金管控？

1.何为营运资金？

2.营运资金的特点

3.营运资金流动性拆解

4.营运资金管控的要则

5.营运资金管控打法

• 保守型、激进型、稳健型

1.

6. 缺营运资金怎么办？

2.

实例：某公司营运资金拆解

七、现金流量怎样开展规划？

1.

怎样做好资金预算

2.

构筑适当资金余额

3.

将控现金流量

4.

规划闲置资金

八、怎样运用现金盈利思路，拉升公司资金效率？

1. 现金要害还是利润要害

2. 让公司不缺钱的8大秘诀

3. 拉升公司资金效率的办法

九、 怎样做好资金内控？

1. 设定不相容职责，构筑轮岗制度

2. 构筑内部稽核制度

3. 构筑印鉴采用、银行账户管控、现金盘查制度；

4. 明晰收支两条线要则，禁止现金坐支

1.

实例：某集团公司资金内控缺失带来影响

十、实例拆解和实践

1. 成功公司实例剖析

2. 还原资金管控实践

【课程收束和回顾】

2.

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博闻智咨询|赵春国老师