新形势下财务价值管理及资金管理实战

上午模块：新形势下资金管控挑战和诊断

一、2025 年建工业界资金政策和环境拆解

1. 宏观经济形势对建工业界资金管控的影响

2. 2025 年财政增量资金政策解读和运用要点

◦ 财政赤字扩张带来的基建资金机遇

◦ 专项债扩容和杠杆效应运用实务

◦ 城投债融资环境改进的化解打法

1. 国资委对国企资金管控的最新要求解读

◦ "两金" 压降政策延续和深化

◦ 资金集中管控考核指标拆解

1. 业界资金隐患态势拆解和预警

二、建工业界资金困境深度剖析

1. 业界资金怯场的外部成因拆解

◦ 房地产下行对工程款回收的影响

◦ 工程回款周期长和垫资压力大的恶性循环

◦ 市场竞争加剧导致的利润空间压缩

1. 公司资金管控内部问题诊断

◦ 资金分散管控导致的效率低下问题

◦ 预算管控和实际执行脱节问题

◦ 资金隐患管控架构不完善问题

1. 票据兑付隐患加剧业界资金压力

◦ 2025 年建工业界商票逾期率资料解读（超 20% 核心公司商票逾期）

◦ 票据兑付困境对上下游资金链的传导效应

◦ 中铁十一局票据接收和兑付管控现况调研拆解

1. 中铁十一局资金管控现况和精进方向

◦ 资金集中管控进展和成效

◦ 受限资金转化的难点和突破口

◦ 循环物资平台对资金管控的支撑作用

三、

资金管控本领评核和诊断抓手运用

1. 公司资金健康度评核指标架构

◦ 资产负债率合理区间拆解

◦ 现金流匹配度评核办法

◦ 资金周转效率测算模型

1. 资金隐患识别和评核抓手实操

◦ 资金链断裂隐患预警模型

◦ 应收账款隐患评核矩阵

1.

分组操练：公司资金管控问题诊断实务

下午模块：资金管控精进打法和实操落地

四、资金集中管控架构构筑和实操

1. 内部银行资金池模式规划和运行

◦ 虚拟账户开设和管控流程

◦ 资金池资金归集和调配制度

◦ 内部借贷和利息管控实务

1. 资金规划管控全流程实操

◦ 周资金规划编制和调整招数

◦ 月度资金规划汇总和执行监控

◦ 年度和跨年度资金规划滚动编制办法

1. 中铁十一局资金集中管控拉升路径

◦ 铁建财务公司金融货品运用实务

◦ 账户代扣代缴功能实操指南

◦ 农民工专户管控精进方案

五、供给链金融革新和资金效率拉升

1. 供给链融资模式革新实践

◦ 应收账款质押融资操作实务

◦ 预付款融资模式规划和运用

◦ 存货质押融资流程精进

1. 资产证券化在资金管控中的运用

◦ 疫情防控 ABS 等等革新货品拆解

◦ 资产支持证券发行实操要点

◦ 中小供应商资金支持方案规划

1. 铁建云链平台实操运用

◦ 循环物资 - 闲置周转模块操作指南

◦ 跨单位闲置物资调剂流程和招数

◦ 线上化操作降本增效实例分享

六、资金管控数智化抓手运用和隐患防控

1. 业财共享平台在资金管控中的运用

◦ 资金收支将控流程数智化

◦ 财务管控流程规范化实操

◦ 核心业务全覆盖的资讯系统运用

1. 资金隐患智能监控系统构筑

◦ 净现金流实时监控和预警设置

◦ 保证金精细化管控系统运用

◦ 账户冻结管将控度规划

1. 资金管控应急预案拟定和上手

◦ 资金链断裂情景还原和化解

◦ 重大项目资金隐患处置流程

◦ 分组上手：资金危机化解方案拟定

七、建工业界票据兑付全流程管控和隐患化解

1. 票据兑付核心痛点和成因拆解

1. 1）常见票据兑付隐患类型

▪ 商票承兑人违约隐患（房企、总包方付款本领不足）

▪ 票据伪造、变造等等欺诈隐患

▪ 背书不连续、记载不规范导致的兑付障碍

▪ 逾期票据追索权行使困难问题

1. 2）兑付困境深层原因

▪ 业界下行期公司信用架构崩塌

▪ 票据审核流程不完善

▪ 逾期化解制度不健全

▪ 票据管控数智化水平低

1. 票据接收环节隐患防控实操

1. 1）承兑人信用评核准则和抓手

▪ 运用 "企查查"" 天眼查 " 核查承兑人资质

▪ 构筑内部承兑人白名单 / 黑名单制度

▪ 央企 / 国企 / 民企承兑票据差异化接收准则

1. 2）票据形式审查要害要点

▪ 电子商业汇票票面资讯核对清单

▪ 纸质票据真伪鉴别招数（水印、暗记、荧光反应）

▪ 背书连续性和签章规范性审查流程

◦

实操上手：票据接收审核还原（含瑕疵票据实例拆解）

1. 票据持有和兑付跟踪管控

1. 1）票据台账精细化管控办法

▪ 电子台账核心字段规划（出票日、到期日、承兑人、金额等等）

▪ 到期前提醒制度设置（提前 15-30 天预警）

▪ 票据状态动态更新流程（提示付款、逾期、追索等等）

1. 2）兑付跟踪全流程管控

▪ 提示付款操作规范（线上 / 线下操作要点）

▪ 兑付逾期应急响应制度

▪ 逾期票据催收话术和函件模板（催款函、律师函）

1. 3）数智化抓手运用

▪ 电子商业汇票系统（ECDS）操作指南

▪ 公司票据管控系统和财务系统对接实务

1. 逾期票据隐患化解和权利救济

1. 1）追索权行使实操要点

▪ 追索对象确定（出票人，背书人、保证人）

▪ 追索时效将控（到期日起 6 个月内）

▪ 追索证据材料准备（票据、拒付证明、交易来由资料）

1. 2）非诉讼破解途径

▪ 协商谈判招数和让步打法

▪ 债务重组方案规划（以物抵债、债转股等等）

▪ 第三方调解制度运用

1. 3）诉讼 / 仲裁法律程序

▪ 管辖法院选项招数

▪ 财产保全申请流程

▪ 典型票据纠纷实例裁判规则解读

1. 票据融资和流动性管控革新

1. 1）票据池业务操作实务

▪ 银行票据池搭建流程

▪ 票据入池、出池和贴现操作

▪ 中铁建集团内部票据池共享制度运用

1. 2）供给链票据革新模式

▪ 中企云链、简单汇等等平台供给链票据操作

▪ 票据拆分、贴现、背书转让精进现金流

1. 3）票据资产证券化融资

▪ 票据 ABS 发行流程和实例借鉴

▪ 中小公司票据融资增信方案

1. 票据兑付隐患化解工作坊

1. 1）情境还原：收到某房企逾期商票（金额 500 万元，运行层面，到期 30 天未兑付），怎样拟定化解方案？

2. 2）分组差事：

3. ◦ 领导组：规划逾期票据隐患处置方略（是否诉讼、是否接受债务重组）

4. ◦ 部长组：拟定具体执行方案（证据收集，谈判流程、资金弥补措施）

5. 3）结晶展示和点评：结合课程内容点评各组方案可行性，提供精进建议

同业界典型实例拆解

（一）成功实例

1.

中建三局：疫情防控 ABS 革新融资实例

2.

中交四局：供给链金融数智化平台运用实例

3.

中铁十一局西十高铁项目：循环物资平台资金节约实例

4.

中国建筑：票据池 + 供给链金融双轮驱动兑付管控实例

（二）失败实例

1.

合肥建工集团：高杠杆和关联隐患导致破产实例

2.

江苏顺通建设集团：高杠杆扩张导致破产清算实例

3.

南通六建：巨额商票逾期导致债务危机实例

1.

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