课程背景
售后是寿险服务的核心环节，优质的保单管控和保全服务不仅是买方留存的要害，更是拉升买方满意度和转引见率的要害支撑。但当前寿险售后队伍普遍面临两大核心痛点：一是保单要害节点（周年日、缴费日、买方生日）提醒倚重人工记录，易遗漏、出错，引发买方不满；二是大量重复性咨询（保单资讯查询、缴费方式咨询、保全流程咨询等等）占用队伍大量时间，导致核心服务效率低下。
AI技艺的演进为寿险售后服务升级提供了全新解题打法——借助AI搭建自动化事务流、部署智能客服机器人、构筑智能学识库，可达成售后服务的精准化、高效化和准则化。但多数售后队伍在AI运用中仍存在诸多困惑：怎样借助AI搭建贴合诉求的保单提醒事务流？AI机器人怎样精准响应常见售后咨询？智能学识库怎样搭建和迭代才能真正拉升服务效率？
本课基于寿险售后全情境服务推演，融合AI技艺运用和保单管控实战心得，系统拆解“AI赋能保单管控和保全服务”的办法和流程，支援售后队伍破解核心痛点，拉升服务质量和效率。
课程收益
1. 周全领会AI赋能寿险售后的核心价值，明晰AI在保单管控和保全服务中的运用边界和核心情境。
2. 掌握借助AI搭建自动化“保单周年提醒”事务流的办法，破解要害节点遗漏问题。
3. 学会部署和精进AI客服机器人，高效处理保单查询、缴费提醒等等重复性咨询，释放人力成本。
4. 掌握AI买方服务学识库的搭建、分类和迭代招数，达成售后咨询的迅速响应和准则化解答。
5. 明晰AI赋能下保单保全服务的精进流程，拉升保全业务办理效率和买方体验。
6. 学会结合AI抓手开展买方售后诉求挖掘，用个性化服务拉升买方粘性和复购意愿。
课程大纲
一、认知破局：为何寿险售后需要AI赋能？
1. 寿险售后的痛点拆解和破局方向
- 当前寿险售后常见困境：要害节点遗漏、重复性咨询缠身，服务效率低下的根源
- AI赋能寿险售后的核心价值：精准提醒，高效响应、解放人力
- AI在保单管控和保全服务中的3大核心运用情境：自动化提醒、智能咨询、学识库管控
- 实例：某寿险队伍借助AI达成售后提醒零遗漏、咨询响应效率拉升40%的实战心得
2. 寿险售后的“AI-效率-满意度”推演链
- 寿险买方的售后诉求心理：从“基础保障”到“优质体验”的核心诉求
- AI赋能售后的核心要则：技艺提效和人文服务的平衡之道
- 课堂碰头：你在售后事务中最头疼的问题为何？AI是否能破解这些问题？
二、前期准备：AI赋能售后的基础搭建和诉求定位
1. 寿险售后核心服务情境的诉求拆解
- 保单管控核心情境：缴费提醒、周年检视、生日关怀等等要害节点的服务诉求
- 保全服务核心情境：资讯变更、保单贷款、理赔协助等等业务的买方诉求和痛点
- 常见咨询问题分类：梳理高频重复性咨询清单（保单查询，缴费方式、保全流程等等）
2. AI售后抓手的选型和基础配置
- 核心AI抓手分类：自动化事务流抓手、智能客服机器人、学识库管控抓手
- 不同规模队伍的AI抓手选型建议：低成本入门和进阶精进方案
- AI抓手和现有保单管控系统的对接招数，确保资料同步精准
- 抓手：寿险售后AI抓手清单以及基础操作指南
三、核心本领：AI赋能保单管控的实战操作
1. 自动化“保单周年提醒”事务流搭建
- 第一步：借助AI抓手提取保单要害资讯（缴费日、周年日、买方生日等等）
- 第二步：设置个性化提醒规则（提醒时间，提醒方式、内容模板）
- 第三步：AI提醒内容的精进招数：兼顾专精性和情感温度
- 第四步：异常情况的AI预警和人工介入制度
- 上手：用AI抓手搭建一套“保单缴费提醒”事务流
2. AI客服机器人处理重复性咨询的实操
- 高频咨询问题的话术梳理和AI训练：保单查询、缴费提醒、保全流程等等
- AI机器人的应答推演设置：精准匹配问题、带出复杂问题人工介入
- 不同渠道（微信，电话、APP）AI机器人的部署招数
- 上手：训练AI机器人响应“怎样查询保单缴费记录”“保单资讯变更需要哪些材料”等等常见问题
四、核心本领：AI买方服务学识库的搭建和迭代
1. 学识库的核心轮廓和内容梳理
- 学识库分类推演：按照服务情境、问题类型、客群诉求开展分类
- 核心内容梳理：保单管控、保全服务、理赔协助等等模块的准则化解答
- 内容撰写招数：通俗易懂、重点突出，适配AI检索和买方阅读
2. AI赋能学识库的高效管控和迭代
- 借助AI抓手达成学识库的迅速检索和内容匹配
- 基于买方咨询资料的AI拆解：挖掘未覆盖问题，精进学识库内容
- 学识库的实时更新制度：政策变动、流程调整后的迅速同步办法
- 实例：某寿险队伍的AI学识库搭建心得，达成咨询解答准确率拉升50%
五、情境落地：AI+售后全流程的综合运用
1. 保全服务中的AI赋能招数
- AI辅助保全业务预处理：材料审核，流程指引
- 保全业务办理进度的AI实时推送和买方答疑
2. 买方关系维系中的AI运用
- 基于AI的买方售后诉求挖掘：从咨询记录、保单资讯中识别潜在诉求
- 个性化售后关怀的AI生成：周年检视报告、生日祝福等等
3. 售后问题的AI拆解和服务精进
- 借助AI抓手拆解售后咨询资料，定位服务薄弱环节
- 基于资料的服务流程精进方案拟定
- 实操上手：结合AI抓手拆解一组售后咨询资料，提出精进建议
六、收束复盘：抓手落地和本领拉升规划
1. 核心学识点回顾：AI赋能保单管控和保全服务的要害动作和避坑点
2. 个人本领评核：AI抓手运用、售后诉求挖掘、服务精进的优势和短板拆解
3. 落地行动规划：30天内AI售后抓手的实操差事清单（抓手部署、流程搭建、复盘精进）
4. 答疑解惑：针对实际事务中的问题开展实地解答和指导
老师简介
Introduction to lecturers
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博闻智咨询|赖江老师
适合谁听
寿险售后队伍成员、保单管控专员、寿险客服人员、寿险队伍主管。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。