课程背景
隐患将控是银行长远演进的坚实基础；但社会实践中，就一线经验说，很多银行都在重复着一个奇怪的循环，银行顺着经济大势迅速崛起，在短期内积累了巨额的利润，换个角度看，但当宏观经济调整来临的时候，却无法抵御市场的波动，实操中，多年的积累最终付诸东流；也有银行持续地演进壮大，但由于隐患将控制度的缺失或者没有很好地执行，使得银行效率日渐降低，最终渐次丧失在市场中的竞争优势，这到底是为何呢？
肖老师就带您剖析具体原因，带您进入到隐患将控的领域，支援银行为长远的演进奠定坚实的基础！
• 在这个历史性的时代面前，隐患将控是每家银行和个人必须掌握的本领，只有懂得了风控的本质，从实践看，才能在经济的潮起潮落间，屹立不败之地！
• 面临的复杂情况，外部环境的变化速度以及挑战可谓前所未有，如此复杂的环境，只有构筑起有效的隐患将控打法，才能达成，执行层面，不管风吹雨打，在实际应用里，胜似闲庭信步的境界！
• 市场复杂，太多人每日陷在纷繁的资讯中，焦虑重重；怎样评核隐患，怎样科学抉择，怎样看穿事物本质，只有出色的风控打法思路才能到达化繁为简、认清事实的目的！
• 在心得、资讯、时间等等因素都很有限的情况下，怎样迅速的做出有效合理的判断抉择。怎样将隐患将控在最低水平，执行层面，从而最大化保障自己的利益；在变化万千的经济世界里，怎样借助风控来构筑自己的优势，保证银行能够长久的平稳演进？实用的隐患将控思路是保障银行远航的坚实基础！
课程从很多实际实例出发，揭示隐患背后不为人知的客观规律。破解参训者在隐患将控进程中面临的“没架构、少办法、执行难”的三大难题，使参训者学之解惑，学之能用，带领参训者对隐患将控有深度的弄懂，并能够支援银行进一步精进隐患将控的总体打法。
课程收益
• 将隐患将控的概念和基本轮廓开展纵深解说
• 掌握隐患将控的三个标的、五大要素，和此相关30个要害隐患点
• 掌握隐患将控打法制度化的要害办法，支援银行迅速精进风将控度
• 掌握当下国际主流的隐患将控制度规划理念，并纵深拆解其优缺点
• 经过办法精进，支援银行将控住实质性隐患的同时，又防止流程繁琐效率低下
• 掌握隐患将控的核心本质，支援银行周全掌控住各类隐患
【课程特色】
干货，没有废话； 科学，推演清晰；实战，学之能用； 投入，实例精彩
课程大纲
一 银行隐患制度的基本轮廓
（一）国际隐患将控理论的演进 1、两要素论 2、三要素论 3、五要素论 4，八要素论 （二）我国银行风控理论的演进
1． 制度论
2． 结构论
3． 成分论
（三）银行隐患将控的五个标的
二、银行隐患制度架构的基本轮廓
（一）内部环境
1、治理结构、内部机构设置和权责分配
• 治理结构
• 组织机构设置
• 权责分配
• 公司治理规划的三个维度
• 公司治理规划进程中的10大隐患点
2、演进方略的拟定以及机构设置
1）演进方略的要素拆解：
• 宏观环境拆解
• 业界环境以及竞争对手拆解
• 业界周期拆解
• 业界集中度拆解
• 经营环境拆解
2）银行经营拆解
• 银行资源拆解
• 银行本领拆解
• 核心竞争力拆解
• 演进方略的施行执行
• 银行拟定和施行演进方略的3大隐患点
5、反舞弊制度 6、内部审计制度 （二）
银行隐患评核
1、标的设定
• 弄懂和评价银行经营环境以及经营现况
• 提出组织演进的安全诉求
• 选项最 佳的隐患将控措施
• 构筑安全管控架构
• 拟定有效地安全打法
2、隐患识别 1）隐患分类 2）隐患识别办法
• 财务拆解法
• 流程图法
• 关联树法
• 头脑风暴法
• 德尔菲法
3、隐患拆解
• 隐患拆解的流程和维度
• 隐患拆解的技艺和办法
（三）将控活动
1、职责分工将控——不相容职务分离要则 2、放权以及审核批准将控 1）放权批准方式 2）放权批准架构
• 放权批准的范围
• 放权层次
• 放权责任
• 放权批准查验制度
3、资金活动将控
• 资金活动隐患将控的基本要则
• 科学决策是核心——决策的办法论和实践
• 制度建设是基础
• 业务链路是重点
• 隐患将控点是要害
• 资金集中管控是方向
• 严格执行是保障
4、财产保护将控
• 限制接近财产实物
• 定期盘查
• 妥善保管有关资产记录的文件和文档
• 财产保险
• 财产记录监控
5财务系统将控
• 财务报告的编制和流程
• 财务报告的拆解和主要隐患点
• 财务报告拆解隐患管控措施
（四）、督导查验
1、督导查验的种类 2、督导查验的组织机构 3、隐患将控将控的评价制度 4、督导查验制度执行进程中的要点
1、
银行隐患管控基本办法和要素
1、 隐患将控的标的
• 隐患偏好的设定
• 隐患容忍度测算
• 隐患压测试和敏感性拆解
•
1、 信用隐患将控的化解
• 常用的隐患化解打法
• 隐患报告制度和流程
• 专家咨询模式
• 隐患处理方案的执行和监控
1、 隐患资产的处置
• 隐患资产的分类
• 隐患资产主要的化解打法
• 隐患处置的主要方式
• 隐患处置后的相关问题
1、
隐患将控在实际事务中主要存在的问题和破解措施
1主观隐患意识弱以及其破解措施
2和银行演进阶段不匹配以及其破解措施
3隐患将控标的不集中以及其破解措施
4要害将控点偏离以及其破解措施
5成本效益比失衡以及其破解措施
6缺少部门协同性以及其破解措施
7将控程序脱节以及其破解措施
8责任主体不清以及其破解措施
9制度迁就环境以及其破解措施
老师简介
Introduction to lecturers
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博闻智咨询|肖剑老师
适合谁听
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交付流程
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