课程背景
在资管新规落地、房地产暴雷频发、高净值买方代际传承诉求激增的来由下，信托公司面临货品同质化严重、买方信任危机、数智化转型滞后等等困局。房地产信托存量规模超万亿，换个角度看，但房企违约潮导致兑付压力陡增；家族信托买方转化率不足，超高净值买方离职率高企不下；数智化展业抓手普及率不足，智能投顾渗透率低于业界均值。
本课借助解构财富管控市场底层推演，提供货品革新、买方分层、隐患管控的系统解题打法，助力信托公司达成从资金中介到财富管控人的方略转型。
课程收益
1、掌握财富管控市场的透视镜，解码高净值买方资产配置的心理账户模型，熟知大类资产配置的动态再平衡等等制度；
2、学会房地产信托隐患化解的实操抓手，借助REITs等等新型革新金融抓手为信托买方提供安全的架构规划；
3、熟稔数智化转型的营运模式、ESG信托货品的规划办法论，抢占未来赛道。
【课程特色】
1、理论、正向实例、负面实例多重融合，穿透式拆解买方离职原因、成功标杆等等，融合ESG加持认证、金融证券化抓手退出打法等等；
2、资料量化助力决策，纵深解说当下货品和买方诉求，提供模型、营运健康要害指标等等助力信托机构动态监测底层货品经营情况。
课程大纲
一、财富管控市场的破局密码
1.1 市场现况的几座大山
监管趋严：资管新规过渡期后的合规红线
竞争加剧：银行理财子，券商私行的份额挤压
技艺颠覆：AI对财富管控流程的重构
1.2 买方诉求的多层透视
基础层：收益率之外的隐性诉求挖掘
价值层：公司家买方的"企投家"转型诉求
精神层：Z世代买方的ESG投资偏好
【情境实例】某创一代买方借助"公司经营权保留+二代接班人练就"复合方案达成转化
二、信托货品的"生死突围"
2.1 房地产信托的涅槃之路
隐患化解：AMC携手处置不良资产的"债转股"模型
转型方向：房地产REITs的操作路径
革新抓手：泛资产证券化货品的信用分层规划
【情境实例】某信托系REITs货品的流程拆解
2.2 家族信托的攻心之策
买方锁定：上市公司实控人的股权信托+表决权分离架构
长期绑定：教育金信托的里程碑式分配制度
隐患隔离：跨境资产配置的化解方案
三、买方经营的降维打击
3.1 高净值买方的行为解码
决策模型：从"理性人假设"到"行为偏差利用"
触达打法：私域流量的"三级火箭"营运架构
转化漏斗：从陌生拜访到资产配置的全流程规划
3.2 数智化转型的生死时速
智能抓手：智能投顾的"千人千面"配置模型
资料壁垒：买方画像的"联邦研习"技艺方案
合规底线：个人资讯保护的"匿名化处理"边界
【情境实例】某AI组合回撤将控
四、未来财富的终局思路
4.1 ESG投资的中国实践
货品革新：碳信托的"配额+减排量"组合规划
隐患管控：气候情景下的资产压力测试
品牌建设：ESG资讯披露的TCFD轮廓运用
【情境实例】某信托乡村振兴系列实践
4.2 养老金融的延伸思索
货品矩阵：养老理财+养老年金+养老社区的闭环规划
服务升级：家庭医生+康复护理+临终关怀的全周期服务
政策红利：个人养老金账户的信托化改造
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|王瀚霆老师
适合谁听
信托公司高管、承揽、承做端部门负责人等等高层管人者。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。