课程背景
当前经济环境下，公司演进已从“规模扩张”转向“质量拉升”，投融资活动成为公司突破增长瓶颈、精进资源配置、抵御市场隐患的核心手段，而财务人员作为公司资金管控、隐患管控的核心定位，正面临着前所未有的挑战和转型压力。
长期以来，多数财务人员的事务重心集中在核算、报税、报表编制等等基础事务上，形成了“记账型”的事务惯性，对投融资业务的认知局限于表面——既不懂不同融资方式的综合成本测算，尽调要点，也不具备投资项目的财务评核、隐患将控本领，难以满足公司高质量演进的诉求。当公司面临“缺钱怎样低成本融资”“有闲钱怎样精准投资”“投融资进程中怎样规避财务隐患”等等核心问题时，财务人员往往陷入被动，无法提供专精的决策支持，甚至因专精不足导致公司投融资决策失误、资金链承压、合规隐患爆发。
本课立足财务视角，锁住投融资核心痛点、实战流程和隐患管控，结合真实实例拆解，支援财务人员迅速领会投融资推演，掌握融资成本测算、投资项目评核、隐患清单管控等等核心本领，达成从“记账型财务”向“价值型、风控型财务”的转型，为公司投融资决策保驾护航，同时助力自身职业价值升级。
课程收益
• 从**记账型财务**升级为**资本型，风控型财务**
• 看懂：钱从哪来、投到哪去、隐患在哪、收益怎么算
• 掌握：融资成本测算、投资决策把关、隐患底线将控
• 能输出：投融资尽调材料、测算表、隐患清单、决策建议
【课程特色】
抖干货，重实战。讲理论，不枯燥；有高度、启人心。
课程大纲
模块一：融资篇——财务怎样安全、低成本拿到钱
一、财务重新领会：公司为何要融资？
1. 公司生命周期和资金诉求
2. 融资对三张报表的结构性影响
3. 财务在融资中的5大核心职责
4. 财务最容易踩的融资误区
二、主流融资方式和财务要点
1. 债权融资：银行、保理，租赁、票据
2. 股权融资：估值，稀释、对赌、回购
3. 政策融资：补贴、基金，贴息
4. 内部融资：账期、预收，应收、存货盘活
三、融资前准备和尽调化解
1. 银行/投资人最关注的财务指标
2. 财务规范三大底线
3. 尽职调查清单（财务版）
4. 怎样“漂亮但真实”展示财务资料
四、融资方案规划和谈判打法
1. 融多少、用多久、怎么还
2. 债权和股权结构搭配
3. 财务谈判底线：成本、期限，担保、违约责任
模块二、投资篇——财务怎样将住投资生死关
一、决定投资前必须认清的三重隐患
1. 投资发生之时即经营效率降低之时
- 原因：资金长期占用 → 现金流承压
- 新项目分散精力 → 主业被弱化
- 典型实例：永煤控股盲目投资新能源
2. 投资发生之时即经营隐患拉升之时
- 原因：跨业界不懂技艺/市场
- 杠杆过高 → 偿债危机
- 典型实例：
苏宁易购跨界收购家乐福
3. 投资发生之时即管控难度加大之时
- 原因：新队伍磨合成本高
- 集团管控超出本领边界
- 典型实例：宝能集团多线扩张失败
二、投资要害环节和隐患管控实战要点
1. 投资标的取舍三要素
- 技艺迭代速度（防止投进去就过时）
- 政策隐患高低（合规和补贴可持续性）
- 现金流造血本领（不烧钱、能自我循环）
2. 投资决策流程必须构筑三大制度
- 跨部门决策制度（财务必须一票否决权思路）
- 隐患承受制度（明晰亏多少必须停）
- 定期复盘制度（投前、投中、投后闭环）
3. 投资项目评核和财务避坑
- 警惕「纸上利润」：利润好看≠现金好看
- 警惕「虚增现金流」：回款，补贴、关联交易要拆穿
- 投资回报率和隐患匹配评核
- 分公司规模采用决策模型
- 小公司：本量利迅速验算
- 中大公司：方略协同度评核矩阵
4. 投资隐患管控实战清单
- 商业模式隐患：高频、刚需、海量三性判断
- 货品规划隐患：竞争力、替代隐患
- 投资节奏隐患（财务硬红线）
- 项目立项隐患
- 投资测算隐患
- 队伍隐患：本领、激励、离职、将控权
三、投资项目财务评核核心办法
1. 收入、成本、税费，营运资金预测
2. 三大决策指标：回收期，NPV、IRR
3. 盈亏平衡、敏感性拆解、压力测试
4.
实战实例：
实地算一个项目“能不能投”
四、收并购财务要点
1. 并购流程和财务节点
2. 财务尽调重点：报表真实性、或者有负债、税务隐患
3. 估值办法：资产法、收益法、市场法
4. 并表、资金、制度整合
老师简介
Introduction to lecturers
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博闻智咨询|王悦老师
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