课程背景
前言：
商业银行内部将控是指商业银行内部自觉主动地借助构筑各种规章制度，以确保管控有效、资产安全，最终达成安全和效率的标的。为此，商业银行内将控度必须在银行内部保证国家有关法律法规和央行监管制度在各部门和各级人员中得到正确并且充分地贯彻执行，以有效杜绝内部人员的违规操作、内部欺诈和犯罪行为。
听课对象：商业银行支行、分行行长、隐患合规部相关人员
课程大纲
1、 银监局关于构筑以隐患为导向的内控架构
（一）内控合规架构构筑和资讯共享
（二）新政策下的内控架构建设思路
（三）互联网金融对内控架构所带来的挑战
二、内部将控的产生和演进
（一）内部将控的产生
（二）内部将控的演进
三、内部将控的标的和要则
（一）内部将控的标的和作用
1. 业绩标的
2. 资讯标的
3. 合规性标的
（二）内部将控的要则
1. 健全性和有效性
2. 适用性和可行性
3. 成本效益要则
四、内部将控的基本要素
（一）管控性督导和将控信念
1. 董事会
2. 高级管控层
3. 将控信念
（二）隐患识别和评核
（三）将控措施和职责分工
1. 有效的内部将控制度要求构筑适当的将控结构
2. 有效的内部将控制度要求实行适当的职责分工
（四）资讯和交流渠道
1. 充分的资讯和有效的交流是内部将控制度有效运作的基本要素
2. 有效的内部将控制度要求具备可靠的资讯系统
3. 有效的交流渠道能够保证事务人员对事务职责和责任的充分领会和资讯传递
（五）监测行为和纠正缺陷
1. 对银行内部将控的整体有效性开展日常督导
2. 由独立的事务人员对内部将控制度开展有效而周全的内部审计
3. 内部将控缺陷须及时向高级管控部门和董事会报告
一、商业银行内部将控裁决准则
（一）COSO内控裁决准则
（二）巴塞尔委员会内控裁决准则
（三）财政部《公司内部将控基本规范》
二、商业银行内部将控的评价内容
（一）内部将控环境
1. 商业银行公司治理结构
2. 内部将控政策
3. 内部将控标的
4. 组织结构
5. 公司信念
6. 人力资本
（二）隐患识别和评核
1. 对经营管控活动的隐患识别和评核
2. 对法律法规、监管要求和其他要求的识别
3. 内部将控方案
（三）内部将控措施
1. 运行将控
2. 计算机系统环境下的将控
3. 应急准备和处置
（四）督导评价和纠正
1. 内部将控绩效检测
2. 内部将控评价架构
3. 管控评审
（五）资讯交流和反馈
三、商业银行内部将控评价程序和办法
（一）内部将控评价程序
1. 评价准备
2. 评价施行
3. 评价报告形成
4. 评价反馈
（二）内部将控评价办法
1. 符合性测试
2. 指标拆解法
（三）评分准则和评价等级
1. 评分准则
2. 结果评价
3. 评价等级
四、商业银行内部将控的组织和施行
五、监管当局对内部将控的评价
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|林承铎老师
适合谁听
公司相关管人人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。