消费金融风险识别和催收_财务管理内训课-博闻智企业管理咨询

课程背景

1、互联网消费金融货品的资讯透明度拉升所带来的演进格局

2、门槛低所带来的隐患隐患拆解

3、用户体验的市场调查拆解以及消费特点

4、线上消费金融情境化、连接化消费出现所带来的挑战

2、消费金融业务中的隐患和实例拆解

1、信用隐患

2、合规隐患

3、欺诈隐患

1、近期消费金融市场欺诈隐患的表现形式

1、专精化盗号

2、撞库

3、学生分期

4、医美分期

5，车贷分期

6、征信问题

1、隐患解题打法

1、内控合规全流程解题打法

（1）员工培训制度

（2）职业道德规范

（3）监管政策培训

1、资料来源的拓展

（1）人行征信系统

（2）网信功能

（3）网联功能

（4）时间戳

（5）海量资料

（6）区块链的运用

1、专精欺诈的化解方案

（1）装置号

（2）访问IP

（3）定位

（4）通讯录

（5）通话记录

（6）短信

（7）联系人

（8）运用操作日志

（9）自媒体资料

（10）个人资料放权调用

（11）人脸识别

（12）问答印证

1、信用隐患防范

（1）公安资料模型

（2）央行征信资料模型

（3）微信社交模型

（4）手机 QQ社交模型

（5）财付通支付资料模型

（6）资金饥渴度模型

1、消费金融贷后隐患管控和催收实务

1、《借款协议》审核以及相关隐患点识别

（1）合同主体应注意问题

（2）第一还款来源的合规性问题

（3）权利义务的分配问题

2、第二还款来源的审核以及隐患识别

（1）抵押问题

（2）质押问题

（3）保证问题

（4）留置权和抵、质押的顺位

（5）革新担保的合规问题以及实例拆解

3、民事诉讼中的注意事项

（1）民刑交叉问题的破解

（2）证据保存以及提交事项

（3）执行阶段的疑难问题拆解

（4）不当催收行为涉及的隐患拆解

4、催收、信函催收、上门催收，司法催收的高效操作分享

（1）信函催收的注意事项

（2）司法催收的细节拆解

（3）上门催收的实例分享

课程大纲