银行信贷从业人员职业操守及监管走向

一、银行信贷从业人员职业道德教育和监管政策解读

(一) 银监会《银业界金融机构从业人员职业操守指引》解读

(二)单位的商业秘密、学识产权该怎样保护？

(三)业务执行中如发现可能发生违章违纪行为该怎样处置？

(四)银行事务中的首问负责制为何？

(五)银行事务中的内幕交易、商业贿赂行为有哪些？(实例解说)

(六)授信、资信调查、融资等等业务的从业人员应该遵守哪些要求？

(七)金融机构从业人员相关监管文件解读

二，银行员工职业纪律

(一) 一级法人制度以及授信事务中的要求为何？

(二)怎样正确领会劳动合同中的相关约定事项以及自身权益保障？

(三)合规经营和买方商业秘密的具体实例拆解

(四)和银行事务有关的法规、条例以及各项规章制度有哪些？

三、权力的运用该遵循哪些要则？

(一)自己所负责的支行发放的农贷，具体来看，有不是自己辖区内的？

(二)怎样正确看待手中的拆解权和审批权？

(三)为买方做好“理财师”的定位了吗？为买方把握好来之不易的贷款机会了吗？

(四)是否按照单位下发的制度执行，落地时，用好权力？

四、银行职务犯罪实例拆解

(一)信贷员16个月骗贷148次—“银行硕鼠”的黑色纪录(利益的把握)

(二)回过礼就不算受贿了？ 银行信贷员收礼是否构成犯罪？(廉洁的要求)

(三)买方用假证骗贷百余万案件(责任的承担)

(四)信用卡诈骗罪构成要件为何？实例拆解

(五)吸收买方资金不入账罪构成要件为何？实例拆解

(六)违法发放贷款罪构成要件为何？实例拆解

(七)窃取、收买、非法提供信用卡资讯罪构成要件为何？实例拆解

(八)骗取贷款、票据承兑、金融票证罪构成要件为何？实例拆解

(九)高利转贷罪构成要件为何？实例拆解

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博闻智咨询|林承铎老师