课程背景
主讲：中国人民大学国际学院金融隐患管控学科 林承铎副教授
前言：
银行新员工职业道德以及警示教育培训是指给银行的新雇员提供有关银行事务的职业道德以及操守要求，使员工弄懂所从事的事务的基本要求跟底线，使他们明晰自己事务的职责、程序、准则，并向他们初步灌输银行以及其部门所期望的态度、规范、价值观和行为模式等等等等，从而支援他们顺利地适应银行环境和新的事务岗位，使他们尽快进入定位。
而警示教育也在另一方面对他们事务敲醒警钟，使得金融业从业人员能够熟稔相关的法律法规以及实例，防止出现金融违规以及违法行为，导致银行以及自身权益受损，甚至承担刑事责任。故而，对于金融业界新入职员工开展相关职业道德以及警示教育十分要害。
课程大纲
1、
银行员工职业道德
(一) 银监会《银业界金融机构从业人员职业操守指引》解读
(二)单位的商业秘密、学识产权该怎样保护？
(三)业务执行中如发现可能发生违章违纪行为该怎样处置？
(四)银行事务中的首问负责制为何？
(五)银行事务中的内幕交易、商业贿赂行为有哪些？(实例解说)
(六)授信、资信调查、融资等等业务的从业人员应该遵守哪些要求？
(七)银行从业人员投资股票应遵守哪些规定？有哪些限制？
二，银行员工职业纪律
(一) 一级法人制度以及授信事务中的要求为何？
(二)怎样正确领会劳动合同中的相关约定事项以及自身权益保障？
(三)合规经营和买方商业秘密的具体实例拆解
(四)和银行事务有关的法规、条例以及各项规章制度有哪些？
一、授信业务中的主要法律隐患以及管控
(一)公司授信业务中的主要法律隐患有哪些？怎样管控？
(二)个人授信业务中的主要法律隐患有哪些？怎样管控？
(三)同业授信业务中的主要法律隐患有哪些？怎样管控？
二、存款结算业务中的主要法律隐患以及管控
(一)公司存款结算业务中的主要法律隐患有哪些？怎样管控？
(二)个人存款结算业务中的主要法律隐患有哪些？怎样管控？
(三)同业存款结算业务中的主要法律隐患有哪些？怎样管控？
三、投资银业界务中主要的法律隐患以及管控
四、资产保全业务中主要的法律隐患以及管控
五、金融革新的主要法律隐患以及管控
(一)革新金融货品的类别
(二)法律边缘的确定和法律合规隐患将控
(三)隐患识别以及评核
六、消费权益保护的法律隐患以及管控
一、反洗钱的基本学识
(一)典型可疑交易18种特征
(二)可疑交易实例拆解
(三)处于银行反洗钱基础地位和核心地位的制度
1.买方身份识别制度
2.买方身份资料和交易记录保存制度
3.大额交易、涉嫌洗钱的可疑交易以及涉嫌恐怖融资的可疑交易报告
二、权力的运用该遵循哪些要则？
(一)自己所负责的支行发放的农贷，从实践看，有不是自己辖区内的？
(二)怎样正确看待手中的拆解权和审批权？
(三)为买方做好“理财师”的定位了吗？为买方把握好来之不易的贷款机会了吗？
(四)是否按照单位下发的制度执行，落地时，用好权力？
三、银行职务犯罪实例拆解
(一)信贷员16个月骗贷148次—“银行硕鼠”的黑色纪录(利益的把握)
(二)回过礼就不算受贿了？ 银行信贷员收礼是否构成犯罪？(廉洁的要求)
(三)买方用假证骗贷百余万案件(责任的承担)
1.金融凭证诈骗罪构成要件为何？实例拆解
2.票据诈骗罪构成要件为何？实例拆解
3.信用卡诈骗罪构成要件为何？实例拆解
4.有价证券诈骗罪构成要件为何？实例拆解
5.持有、采用假币罪构成要件为何？实例拆解
6.金融事务人员购买假币、以假币换取货币罪构成要件为何？实例拆解
7.吸收买方资金不入账罪构成要件为何？实例拆解
8.违规出具金融票证罪构成要件为何？实例拆解
9.违法发放贷款罪构成要件为何？实例拆解
10.窃取、收买、非法提供信用卡资讯罪构成要件为何？实例拆解
11.骗取贷款、票据承兑、金融票证罪构成要件为何？实例拆解
12.高利转贷罪构成要件为何？实例拆解
13.非法吸收公众存款罪构成要件为何？实例拆解
14.妨害信用卡管控罪构成要件为何？实例拆解
15.对违法票据承兑、付款、保证罪构成要件为何？实例拆解
老师简介
Introduction to lecturers
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博闻智咨询|林承铎老师
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