银行信贷业务中的法律风险防范与控制

课程背景

本专题将结合信贷实务，解说法律隐患的形式、来源、相关法律规定以及防范措施，

商业银行信贷业务面临常见法律问题和隐患

买方经理法律基础学识解说

（一）借款合同法律关系拆解

（二）主要担保方式法律学识：保证、抵押、质押、留置和定金

（三）和信贷人员相关的物权法和和婚姻法相关法律学识

（四）和信贷人员相关的民法和破产法相关法律学识

贷款主体的法律隐患防范和将控

信贷业务合同签约和管控的法律隐患防范和将控

信贷业务合规的法律隐患防范和将控

担保业务的法律隐患防范和将控

（一）银业界务中保证担保操作隐患以及法律实务

1、实务操作中常见的保证无效的情形

2，公司提供担保应当注意的问题

3、保证无效的法律后果

4，人保和物保并存情形处理要则

（二）银业界务中不动产抵押担保操作隐患以及法律实务

1、不动产担保物权的善意取得

2，在建工程抵押中银行的权利保障

3，不动产抵押登记中银行应当注意的问题

4，银行行使不动产抵押权时对租赁权的处理

（三）银业界务中动产抵押担保操作隐患以及法律实务

1、动产浮动抵押在银业界务中的运用

2、动产抵押登记中银行应当注意的问题

3、特殊动产质押在银业界务中的运用

（四）银业界务中权利质押担保操作隐患以及法律实务

1、权利质押的权利范围、设立、善意取得

2，在股权质押操作中银行应当注意的问题

3，应收账款质押银行应当注意的问题

（五） 借款人进入破产程序银行担保债权的追索

对未到期的债务提前清偿，实操中，借款人进入破产程序对银行债权的影响

对个别债权人开展清偿，借款人进入破产程序对银行债权的影响

银行在追索债权时，落地时，对借款人无效行为的把握

实例

1 借新还旧担保隐患以及实例拆解

2 公司为他人担保隐患以及实例拆解

3 公益性担保隐患以及实例拆解

4 混合担保权利行使隐患以及实例拆解

5 票据担保融资的隐患浮动担保隐患以及实例拆解

6 在建工程抵押的隐患以及实例拆解

7 绝大部分财产抵押的隐患以及实例拆解

8 公路收费权质押的隐患以及实例拆解

9 高校学生公寓收费权质押的隐患以及实例拆解

10 经营性市政公用事业不动产收益担保的隐患以及实例拆解

11 商品特许代理权收益权质押的隐患以及实例拆解

12 诉讼时效管控法律隐患（扣息、催收、公告、起诉、确认等等十项和时效管控密切相关的常见问题和法律规定）

13 假按照揭贷款的法律隐患以及实例拆解

14 最高额担保常见隐患以及实例拆解

15 公司重组突出的法律隐患以及实例拆解

16 公证相关隐患以及实例拆解

课程大纲

适合谁听

公司相关管人人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。

交付流程

课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。