课程背景
本课紧扣强监管、严问责、重处罚最新导向，锁住银行营运全流程隐患和合规痛点，系统解说监管要求落地、营运风控架构升级、合规管控强化、要害隐患防控和同业实务实例，支援营运管人人员将监管规则转化为可执行、可查验、可问责的管控动作，筑牢营运合规底线，保障业务安全高效运行。
课程收益
借助参加本课，参训者将掌握最新监管政策对营运管控、柜面操作、账户管控、内控合规的核心要求。构筑强监管下营运风控、合规管控一体化思路和落地轮廓、熟练运用隐患识别、评核、监控、预警、整改抓手，学会合规问责、问题整改、长效制度建设办法。
课程大纲
一、强监管新形势：营运风控和合规管控新要求
1. 近年银业界营运领域监管处罚重点
2. 监管导向：穿透式监管，全流程管控、责任到人、整改闭环
3. 强监管下营运管控的合规底线和隐患红线
4. 营运风控和合规管控的内在推演和协同关系
二、营运隐患核心类型和监管关注重点
1. 营运隐患定义和强监管下的典型表现
2. 核心隐患分类
（1）操作隐患（柜面、放权、尾箱、印章、要害空白凭证）
（2）合规隐患（制度执行、反洗钱、账户实名制、消费者权益保护）
（3）法律隐患和声誉隐患（投诉、案件、舆情、外部查验）
3. 营运隐患和信用隐患、市场隐患、资讯科技隐患交叉传导
4. 高频隐患点和监管查验必查项
三、强监管下营运风控和合规管控架构构筑
1. 营运风控三道防线在强监管下的职责升级
（1）第一道：业务部门自我管控 + 合规第一责任
（2）第二道：风控 / 合规部门督导查验 + 规则落地
（3）第三道：内审独立评价 + 问题追责
2. 营运风控和合规管控核心闭环
3. 组织架构、岗位职责、考核和问责制度规划
四、营运隐患识别、评核和监管对标
1. 隐患识别办法（RCSA、流程梳理、查验问题库、案件复盘）
2. 隐患评核（概率、影响矩阵、隐患分级、隐患地图）
3. 结合监管文件开展合规对标评核，找出制度和执行差距
4. 要害隐患指标（KRI）规划和阈值设置
五、营运隐患监控、预警和报告
1. 营运隐患实时监控：系统预警、人工抽查、非实地监测
2. 异常交易、可疑行为、违规操作预警制度
3. 隐患经过上报流程、时限、口径
4. 营运风控和合规管控报告模板和要点
六、强监管下营运合规和隐患防控核心措施
1. 内将控度架构：适配最新监管要求，更新流程和权限
2. 业务链路准则化：账户开立、变更、销户，现金重空，放权审批
3. 系统和自动化防控：减少人工干预，降低操作隐患
4. 隐患化解打法：规避、降低、转移、接受
5. 合规信念和员工行为管控
6. 问题整改闭环制度
七、
典型实例和实务化解
1. 营运领域监管处罚典型实例
2. 重大营运隐患经过处置复盘
3. 迎检准备和化解要点
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|林承铎老师
适合谁听
营运管控部人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。