课程背景
本课锁住新形势下金融犯罪的最新类型和清廉合规要求。借助实例拆解，揭示金融犯罪的新动向和手法，强调合规经营的意义。课程旨在拉升银行新员工的隐患防范意识，筑牢合规底线。
课程收益
参训者将深刻认识金融犯罪的危害性，掌握识别金融犯罪的要害本领。同时，增强清廉合规意识，从实践看，为职业生涯奠定坚实的道德和法律基础，落地时，确保个人和银行的安全稳健演进。
课程大纲
一、银行职务犯罪的危害以及后果
（一）近期银行案件分享
（二）银行职务犯罪三重后果
1，法律惩处
（1）刑事责任
（2）罪名以及构成要件
（3）量刑准则
2、监管处罚实例拆解
（1）逐年攀升的行政法规和罚单数量
（2）行政处罚的手段
（3）行政处罚的要则：上追两级、双线问责、一案四问责
3，行内处分
（三）银行职务犯罪的特殊性
二、典型银行职务犯罪实例剖析
（一）表现形式：结算业务\理财业务\信贷业务\票据业务等等
（二）主要罪名、构成要件、量刑准则以及实例拆解
1.非国家事务人员受贿罪/诈骗罪
2.挪用资金罪
3.违法发放贷款罪
4.吸收买方资金不入账罪
5.集资诈骗罪
6.贷款诈骗罪
7.票据诈骗罪
8.侵犯公民个人资讯罪
9.洗钱罪
（三）职务犯罪的三类动因：动机\漏洞\权限
三、银行管人人员的清廉合规修养
（一）确立正确的人生观，价值观
1、个人利益和职业道德的选项
2、业务演进和内控合规的平衡
3、职务权利和法律法规的界限
（二）清廉合规的要则
1、知法、懂法、守法
2、严守底线，防范腐蚀
3，海恩法则：从“说到”到“做到”
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|林承铎老师
适合谁听
银行新员工、中高层管人人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。