保险诚信经营

• 组建国家金融督导管控总局，统筹负责金融消费者权益保护

• 大消保时代，实操中，金融消费者权益保护由单一部门统筹负责

• 大财富时代，实操中，金融消费者各类问题不再需要找多个部门，问题一站破解

• 监管政策来由下的消费者权益保护

• 监管对消保管控事务的要求“历程”

• 加强消费者权益保护事务体制制度建设的指导意见

• 消费者权益保护审查制度

一，人身保险公司分类监管文件解读

• 文件整体解读

• 五类公司划分解读

二、人身保险销售行为管控办法

• 管控办法要害点

• 办法宗旨

• 办法要害点

• 主要内容

• 20个大点

• 70个小点

三，2023年上半年保险业界监管处罚以及政策动态

• 监管处罚总体情况

• 要害处罚和典型实例

• 机构类型拆解

• 法规、监管政策动态

一、保险公司合规管控概述

• 合规和合规隐患

• 保险公司合规管控

• 合规管控的定位

•

我国保险业合规管控的现况和问题

二、合规管控组织架构

• 合规管控架构

• 合规管控部门

三、合规管控流程

• 合规隐患的识别和评核

• 合规性审查

• 合规制度的建设和执行

• 合规查验

四、合规隐患日常管将控度

• 保险公司内部的合规隐患报告

• 合规管控有效性评价和动态回顾

• 合规法律等等的关注和跟踪

• 合规管控的外部监管

五，销售端的合规要求

• 个险渠道

• 银保渠道

• 团险渠道

• 多元渠道

• 互联网渠道

六、合规信念的建设

• 合规信念建设的意义

• 合规信念的达成

• 合规教育和培训

七、保险公司合规隐患管控实例评析

• 保险公司人事机构类合规隐患管控以及实例

• 保险公司销售类合规隐患管控以及实例

• 货品管控方面的违法行为

• 业务管控方面的违法行为

• 中介业务方面隐患管控以及实例

• 财务管控类违法行为

八、反洗钱操作实务

• 关于反洗钱的基本引见

• 反洗钱的概念以及历史渊源

• 中 国 第 一起反洗钱实例一实例引见以及心得教训

• 中国反洗钱立法（一法四令）的来由以及进程

• 最新反洗钱监管制度解读

• 基于监管查验视角的反洗钱内控架构

• 弄懂你的买方一关于买方身份识别

• 关于反洗钱培训一从年度规划到留痕备查

• 基于内审视角的反洗钱隐患点：资讯系统、档案管控、 人员管控、反洗钱制度顶层规划的漏洞等等

•

实例：小金库的反洗钱隐患

• 反洗钱保密要求

• 反洗钱保密规定

• 反洗钱业务的保密措施

•

实例：某单位事务人员反洗钱泄密案

• 受益所有人身份识别的相关事务指引

• 受益所有人身份识别事务应当遵循的三大要则

• 构筑健全并有效施行受益所有人身份识别制度

• 根据非自然人买方的法律形态和实际情况，逐层纵深 并判定受益所有人

• 根据洗钱和恐怖融资隐患，执行层面，在受益所有人身份识别工 作中同保险公司的相关匹配问题

• 依法主动开展受益所有人身份识别事务，履行受益所 有人识别义务

•

识别和核实受益所有人资讯的若干问题

九、保险欺诈

（一）保险欺诈的界定以及表现

保险欺诈的定义

• 保险骗赔

• 保险诈骗

• 保险诈骗的特征

【实例分享】英国保险欺诈实例&美国保险欺诈实例

（二）保险欺诈的分类

• 保险欺诈的几种类型

【实例分享】某重疾险保险欺诈实例

• 保险欺诈的具体表现

【实例分享】台湾“世纪奇案”

• 其他险种的欺诈特点

【实例分享】套用照片重复索赔

（三）保险欺诈的成因和危害

成因

• 不完全合约视角

• 经济伦理学视角

• 隐患-效用视角

• 资讯经济学视角

• 其他法律制度因素

危害

• 对投标方的危害

• 对整体费率水平的危害

• 对第三方服务机构的影响

• 对保险市场的危害

【实例分享】保险欺诈扰乱市场

一、监管消保管控办法研习

• 消费者权益保护制度架构演进引见

• 消保管控办法出台来由以及思路引见

• 消保管控办法整体轮廓以及内容引见

• 消保管控办法重点条文解读

• 消保管控办法事务要求落实

二、怎样做好消保事务

• 理清消保审查事务关系

• 各条线应注意的重点问题和审查建议

• “以案说法”——侵害消费者权益的严重性

• 近期消保机构查验的共性问题

三、典型买方投诉化解打法

（一），投诉处理的意义

• 减少公司损失

• 维护自己和公司良好样貌

• 维护并增强和买方的关系

• 扩大公司正面影响力

• 拉升销售业绩

（二）、投诉处理的5大要则

• 积极化解

• 真诚交流

• 速度第一

• 系统运行

• 权威证实

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博闻智咨询|李轩老师