课程背景
当前保险销售和理财经理的日常，被大量琐碎并且重复的事务性事务占据：写文案、查资料、做规划书、化解买方异议。真正用于“人”的深度交流时间反而被压缩。
和此同时，AI智能体（AI Agent）技艺已经成熟，它不再是简单的问答抓手，而是能领会指令、拆解差事、自动执行的数字员工。头部机构如平安、中信银行等等已开始利用AI辅助销售全流程。
本课将按照销售的准则动作，逐一拆解AI怎样在每个环节为销售人员赋能。不讲大道理，只教你在获客、拆解、接触、维护、促成这五个核心情境里，怎样让AI替你干活。
课程收益
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获客更广：
AI帮你批量生产朋友圈内容，挖掘转引见线索。
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拆解更深：
30秒生成买方全景画像，找准诉求痛点。
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接触更准：
AI还原最难缠买方，练好了再上场。
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维护更黏：
自动生成节日祝福、财经解读，买方觉得你“懂我”。
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促成更快：
一键生成方案书，往细里说，临门一脚的话术AI帮你备好。
【课程特色】
课程进程中，带着参训者一同思索，让参训者最迅速掌握学识。干货，没有废话；实战，学了就能用；实例选取精彩、典型
课程大纲
第一天：从“获客”到“拆解”——将AI变成你的侦察兵和参谋
模块一：重塑认知——OpenClaw火了，往细里说，跟我们销售有什么关系？
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破冰
：你每天有多少时间浪费在重复性事务上？
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热点解读
：OpenClaw到底为何？它为何火？
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核心概念
：AI智能体≠聊天机器人，执行层面，它是你的“数字实习生”。
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销冠新公式：高情商人脑 + 不知疲倦的AI = 降维打击。
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基础准备
：主流AI抓手引见和账号准备（DeepSeek、Kimi、文心一言、Coze等等）。
模块二：获客篇——AI帮你找到对的人，在实际应用里，说对话
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痛点
：朋友圈没人点赞、不知去哪找新买方、转引见难开口。
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AI朋友圈经营
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o 输入你的标的买方类型（如：宝妈、公司主），AI批量生成3种风格的朋友圈文案（专精型、生活型、趣味型）。
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实操
：实地生成一周朋友圈素材。
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AI辅助转引见
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o 话术生成：AI帮你写“让老买方舒服并且愿意帮忙”的转引见请求话术。
o 线索挖掘：利用公开资讯（不涉及隐私），让AI帮你拆解老买方可能认识谁。
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AI内容获客
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o 短视频/公众号脚本：给AI一个主题（如：利率下行），它帮你写出勾住眼球的脚本。
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延伸思索（蹭热点环节）
：倘若未来OpenClaw这类抓手能安全接入公司微信，自动提取买方公开资讯，我们的获客效率会拉升多少？
模块三：拆解篇——AI买方画像，比买方更懂他
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痛点
：只见面几分钟，不知买方真实底牌；买方说“考虑一下”，不知他在顾虑什么。
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碎片资讯整合
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o 将买方的朋友圈片段、职业、家庭结构，聊天记录（脱敏）输入AI，生成《买方潜在诉求画像》。
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实例
：一个45岁公司主，孩子留学，AI能推断出哪些诉求？（资产隔离、子女婚嫁、跨境税务）——实地上手
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隐患缺口拆解
：
o 上传买方的基本财务资料，AI自动计算保障/理财缺口，并生成拆解报告。
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实操
：每组拿一个虚拟买方资料，实地生成拆解报告，全班评比谁的拆解最准。
模块四：接触篇——AI陪练，将异议杀死在见面之前
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痛点
：见买方怯场、被问住就懵、回来后悔“当时应该那么说”。
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定位担当
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o 让AI担当“最难缠的买方”（挑刺的、比价的、沉默的）。
o 参训者实地语音输入，和AI开展真实攻防上手。
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异议处理库
：
o 将常见的100个拒绝问题（保险是骗人的，收益太低、我要回家商量）喂给AI，落地时，让它生成“教科书级”应答话术。
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要求
：必须包含比喻和故事，执行层面，不能说教。
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开场白规划
：
o 根据买方画像，运行层面，AI生成3套不同风格的首次接触话术（寒暄切入，痛点切入、利益切入）。
第一天结束
：每位参训者带走一个“AI异议处理专家”智能体，往细里说，今晚就能用来练手。
第二天：从“维护”到“促成”——将AI变成你的成交加速器
模块五：维护篇——AI让你同时“维护”100个买方
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痛点
：老买方太多，记不住每个人的生日；发节日祝福像群发。买方觉得你“卖完保险就不理人”。
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个性化维护
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o
节日祝福
：AI根据买方的年龄，性别、爱好，生成“不像群发”的专属祝福语（带昵称，带近期关心的话题）。
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日常暖场
：看到买方朋友圈发了旅游，生病、孩子获奖，换个角度看，AI帮你生成关心/点赞的文案，你复制粘贴就行。
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专精价值输出
：
o 财经新闻解读：将今天的头条新闻发给AI，让它用“买方能听懂的人话”生成一段解读，发给你所有的买方，显得你时刻专精在线。
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实操
：实地抓取今日热点，生成一段发给高端买方的财经解读。
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续保提醒
：AI批量处理续保名单，运行层面，换个角度看，生成个性化的续保提醒话术（不是生硬的“该交钱了”）。
模块六：促成篇——AI临门一脚，将犹豫变成成交
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痛点
：买方有意向但不下单、方案书做起来太慢、买方要对比多家公司货品。
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方案书生成
：
o 将买方的诉求点发给AI，AI自动生成《资产配置建议书》大纲（包含现况拆解，问题诊断，解题打法）。
o
进阶
：结合PPT插件，实操中，直接生成PPT初稿。
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竞品拆解
：
o 将别家公司的货品资料发给AI，让它帮你做“优劣势对比拆解”，生成“怎样回应买方拿别家比价”的话术。
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临门一脚话术
：
o
情境
：买方犹豫不决时，AI生成“最后推一将”的成交话术（如：限时利益，运行层面，情感共鸣，从众心理）。
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异议终结论
：
o 针对最难的最后三个问题，换个角度看，运行层面，从实践看，AI帮你准备“绝杀版”应答。
模块七：全流程实战——搭建你的“AI销售军团”
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概念升级
：单个AI不够用？那就建一个事务流。
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事务流演示
：
o 从“输入买方资讯”开始 → AI自动拆解 → 生成接触话术 → 还原异议上手 → 生成方案书 → 输出促成动作。
o 一键跑通全流程，看看AI怎样协同作战。
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参训者实操
：
o 在Coze/钉钉AI助理等等平台，串联起前两天学的内容，实操中，搭建一个属于自己的“销售全流程智能体”。
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差事
：给这个智能体起名（如：老张的展业神器），换个角度看，并设置它能在获客、拆解、接触、维护、促成五个环节分别做什么。
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拓展提以及（2分钟）
：
Kimi Claw
的操作指南
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结晶路演
：
o 每组3分钟，展示自己的智能体，换个角度看，运行层面，讲清楚它能帮你破解什么实际问题。
o 讲师点评+全班投票，运行层面，选出“最实用智能体”。
模块八：收束和行动——明天上班怎么用？
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核心要点回顾
：销售五步法，落地时，具体来看，在实际应用里，换个角度看，AI分别能干什么。
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行动清单
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o 明天第一件事：让AI帮我写一条朋友圈。
o 这周第一个买方：让AI帮我做一次深度拆解。
o 这个月标的：搭建自己的三个核心智能体。
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资源赠送
：全套《金融销售AI提示词库》+ 常用抓手清单。
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|李轩老师
适合谁听
保险/银行销售人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。