课程背景
2025年被称为AI Agent（智能体）爆发元年，AI运用正从“人机交互”升级为“人机协同”。在金融销售领域，就一线经验说，越来越多的银行和保险公司开始用AI智能体处理复杂事务：自动生成理财规划书、24小时监控市场热点、智能解答买方疑问、批量生产自媒体内容……可是，换个角度看，绝大多数销售人员仍然停留在“用AI聊天”的阶段，执行层面，面对“扣子空间”这样的专精AI Agent平台，不知道怎样下手，更不知道怎样用它真正拉升业绩。
作为银行/保险销售人员，实操中，你是否遇到过以下问题：
★ 每天花大量时间查资料、写规划书、做方案，真正和买方交流的时间却没多少？
★ 想做自媒体获客，换个角度看，但没时间写文案、不会剪视频，在实际应用里，发了几天就坚持不下去？
★ 看到别人用AI写文章，做视频，自己却只会用DeepSeek问几个简单问题？
★ 买方问个专精问题，你要翻半天资料才能回答，错过最 佳交流时机？
★ 想跟进市场热点做营销，但热点来了你根本不知道，换个角度看，等等发现时早就过时了？
★ 每天累得像条狗，往细里说，业绩还是一塌糊涂，感觉被重复劳动困住了？
归根到底，是由于你还没有学会让AI替你干活。
本课锁住字节跳动推出的AI Agent平台——扣子空间（Coze Space），从实践看，这是一款专注于破解事务情境中复杂问题的货品，在实际应用里，被业内称为“AI实习生”。课程将从零开始，在实际应用里，教会保险和银行销售人员怎样用扣子空间搭建自己的AI智能体队伍：让AI替你写规划书，替你追热点、替你回买方，替你剪视频。你不用懂代码，不用会编程，具体来看，只需要学会“指挥”AI，换个角度看，就能从“自己干”变成“指挥AI干”，达成销售效率的十倍拉升。
课程收益
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效率拉升：
掌握扣子空间的核心功能，将规划书制作、资料查询、方案规划等等重复劳动时间缩短80%。
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销售赋能：
学会用AI智能体辅助销售全流程——获客、交流、方案、跟进、复购，拉升成交转化率；
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自媒体破局：
搭建个人自媒体创作流水线，达成选题、文案、视频的全自动生产，低成本炼就个人IP；
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抓手落地：
提供可直接复制的智能体模板（买方拆解助手、规划书生成器、热点监控助手等等），拿来即用；
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思路转型：
从“传统销售”升级为“AI指挥官”，从实践看，掌握未来十年销售人员的核心竞争力。
课程大纲
导入：AI时代，运行层面，销售人员的生存法则
1. 残酷真相：不会用AI的销售，实操中，正在被会用AI的销售淘汰
2. 认知升级：从“用AI聊天”到“让AI干活”——Agent和Chatbot的本质区别
3. 扣子空间为何：字节跳动的AI实习生，从实践看，能替你做什么？
4. 课程地图：从入门到实战，具体来看，一天学会指挥AI
一、何为扣子空间
1. 扣子（Coze）和扣子空间（Coze Space）的区别
2. 扣子空间的定位：破解复杂事务情境问题的通用Agent
3. 平台核心本领：自主感知、领会、规划、决策、记忆、行动
二、两种事务模式
1. 探索模式：迅速提问、临时差事、试探性诉求——速度优先
2. 规划模式：复杂差事、深度思索、多步拆解——质量优先
三、MCP抓手生态
1. 何为MCP（模型上下文协议）
2. 扣子空间已支持的抓手：飞书云文档、高德地图、墨迹天气、图像抓手等等
3. 怎样借助MCP扩展智能体本领边界
实操上手：注册登录扣子空间，体验第一个差事——“帮我做一个简单的理财货品对比表”
一、学识库：让AI懂你的业务
1. 何为学识库：结构化学识（FAQ表格）和非结构化学识（文档PDF）
2. 怎样上传货品资料、话术库、合规文件
3. 学识库的切片、标注和检索原理
二、插件：让AI会调用抓手
1. 插件相当于AI的“手”和“脚”
2. 常用插件引见：搜索、地图、天气、图片生成、文档处理
3. 怎样让AI调用飞书表格、高德地图完成复杂差事
三、事务流：让AI按照你的办法做事
1. 何为事务流：将复杂差事拆解成步骤
2. 事务流节点引见：开始、学识库、LLM、代码、判断、结束
3. 多智能体协同：让多个AI分工携手
一、买方画像自动生成
1. 痛点：见买方前要做大量来由调查，耗时耗力
2. 解题打法：用扣子空间搭建“买方资讯收集助手”
3. 实操实例：输入买方公司名称/职位，AI自动生成：
o 公司概况和业界地位
o 近期新闻和动态
o 可能的痛点和诉求预判
o 交流切入建议
二、热点监控和营销时机捕捉
1. 痛点：热点来了不知道，就一线经验说，知道时已经晚了
2. 解题打法：搭建“24小时热点监控助手”
3.
实操实例：
o 设置监控要害词（养老金政策、利率变化、税优政策等等）
o AI自动抓取最新资讯
o 生成每日简报推送至飞书/微信
o 附营销切入话术建议
三、竞品资讯自动追踪
1. 痛点：对手出了新货品，你半个月后才知道
2. 解题打法：竞品监控智能体
3. 实操实例：监控指定银行/保险公司的新货品发布，自动生成对比拆解
一、面谈前的迅速准备
1. 痛点：马上要见买方，来不及查资料
2. 解题打法：AI迅速生成“面谈备忘单”
3. 实操实例：输入买方基本资讯，AI输出：
o 买方可能关心的3个问题
o 推荐的3个货品以及卖点
o 常见异议以及应答话术
o 适合分享的实例故事
二、面谈中的实时支持
1. 痛点：买方问了个专精问题，你卡壳了
2. 解题打法：手机端迅速调用AI助手
3. 实操实例：
o 怎样迅速查询货品条款
o 怎样计算收益对比
o 怎样找到相关实例支撑
三，面谈后的自动跟进
1. 痛点：面谈完一堆事，在实际应用里，跟进总是不及时
2. 解题打法：AI自动生成跟进材料
3. 实操实例：
o 根据面谈记录，就一线经验说，就一线经验说，就一线经验说，AI自动生成个性化方案书
o 自动生成感谢短信/邮件
o 设置下次跟进提醒
一、保险规划书的自动生成
1. 痛点：做一份规划书要半小时到一小时
2. 解题打法：搭建“规划书生成助手”
3. 实操实例：
o 输入买方年龄、预算、诉求
o AI自动匹配适合货品
o 生成包含货品引见、收益演示、条款解读的完整规划书
o 输出格式：Word/PDF/可直接发送的网页链接
二、理财方案的对比拆解
1. 痛点：买方要对比好几款货品，手动算半天
2. 解题打法：AI自动对比拆解
3. 实操实例：
o 输入2-3款货品名称
o AI自动提取要害条款
o 生成对比表格（收益，费用、保障、适合人群）
o 附选项建议
三，执行层面，落地时，合规审查助手
1. 痛点：自己写的方案怕违规，从实践看，法务审核又慢
2. 解题打法：搭建“合规审查智能体”
3. 实操实例：
o 上传方案文档
o AI自动查验合规隐患点
o 标记违规表述并提供修改建议
一，换个角度看，执行层面，常见异议应答库的搭建
1. 痛点：每次遇到同样的问题都要重新想怎么回答
2. 解题打法：搭建“异议处理学识库”
3. 实操实例：
o 整理日常遇到的买方异议（太贵了、考虑一下、和家人商量等等）
o 上传至学识库
o AI根据买方具体情况，运行层面，生成个性化应答话术
二，疑难问题的AI会诊
1. 痛点：遇到棘手的买方问题，不知道怎么办
2. 解题打法：让AI担当“销售智囊团”
3. 实操实例：
o 描述买方情况和拒绝依据
o AI从多个角度给出化解打法
o 提供类似成功实例参考
三，促成时机的AI识别
1. 痛点：不知道什么时候该“逼单”，具体来看，什么时候该继续养
2. 解题打法：AI辅助判断促成时机
3. 实操实例：
o 输入交流记录
o AI拆解买方意向信号
o 给出促成建议或者继续培育打法
一，往细里说，个人IP定位的AI辅助
1. 痛点：想做自媒体，实操中，但不知道做什么方向
2. 解题打法：用AI帮你做账号定位
3. 实操实例：
o 输入你的来由、擅长领域、标的客群
o AI生成3个账号定位方案
o 包含人设设定，内容方向，变现路径
二，从实践看，落地时，爆款选题的AI挖掘
1. 痛点：不知道写什么，天天想选题
2. 解题打法：搭建“爆款选题挖掘助手”
3. 实操实例：
o 设置你的领域要害词（养老、理财、保险、存钱等等）
o AI自动抓取各平台爆款内容
o 拆解爆款规律
o 生成每周选题库
三，在实际应用里，执行层面，落地时，在实际应用里，对标账号的AI拆解
1. 痛点：想模仿大V，运行层面，但不知道怎么拆解
2. 解题打法：AI自动拆解对标账号
3. 实操实例：
o 输入对标账号名称
o AI拆解其内容风格，选题规律、爆款特点
o 生成可复用的创作模板
一，运行层面，执行层面，落地时，从实践看，具体来看，公众号文章的AI创作
1. 痛点：写一篇公众号要憋一整天
2. 解题打法：搭建“公众号创作流水线”
3. 实操实例：
o 第一步：AI生成选题和轮廓
o 第二步：AI根据轮廓扩写内容
o 第三步：AI精进标题和开头
o 第四步：AI配图和排版（结合135编辑器等等抓手）
o 从选题到发布，就一线经验说，实操中，具体来看，执行层面，往细里说，全程1小时内完成
二，短视频文案的AI生成
1. 痛点：不会写短视频脚本
2. 解题打法：搭建“短视频脚本助手”
3. 实操实例：
o 输入核心看法（如：为何年轻人要开始存养老金）
o AI生成1分钟短视频脚本
o 包含开头钩子、中间干货，就一线经验说，执行层面，结尾带出
o 提供多个版本供选项
三，小红书笔记的AI批量生产
1. 痛点：小红书日更太难，就一线经验说，从实践看，坚持不下去
2. 解题打法：搭建“小红书批量创作助手”
3. 实操实例：
o 输入一周选题
o AI批量生成7篇笔记
o 包含标题，运行层面，执行层面，执行层面，就一线经验说，正文、标签、配图建议
o 每天稍作修改即可发布
一，数字人视频的生成
1. 痛点：想出镜但没时间录、不想露脸
2. 解题打法：AI数字人视频生成
3. 实操实例：
o 输入文案
o 选项数字人样貌
o 生成口播视频
o 一个人日产几十条视频不是梦
二，视频素材的AI混剪
1. 痛点：剪辑视频太费时间
2. 解题打法：AI批量混剪抓手
3. 实操实例：
o 上传原始素材
o AI自动识别精彩片段
o 批量生成多个版本的短视频
三、资料拆解和内容精进
1. 痛点：发了内容不知道成效怎么样
2. 解题打法：搭建“资料拆解助手”
3. 实操实例：
o 导入各平台资料
o AI拆解流量指标
o 给出精进建议
o 让每一次发布都有据可依
一、像CEO一样管控AI
1. 思路升级：你不是一个人在战斗，你是一个AI公司的CEO
2. 怎样给AI分配事务
3. 怎样查验AI的事务结晶
二，具体来看，多智能体协同实例
1.
实例：
筹备一场买方沙龙活动
2. 分工：
o 策划助手：出活动方案
o 物料助手：规划宣传海报
o 邀约助手：写邀约话术
o 跟进助手：自动跟进报名情况
3. 协同流程演示
三、智能体的持续精进
1. 怎样复盘AI的事务
2. 怎样迭代提示词
3. 怎样更新学识库
老师简介
Introduction to lecturers
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博闻智咨询|李轩老师
适合谁听
保险公司销售人员、银行理财经理、买方经理、销售主管、希望借助AI做自媒体的金融从业者。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。