课程背景
当前，我国宏观经济正处于稳中求进、周全复苏的进程中，保险业正处于转型演进的要害时期，面临着巨大的机遇和挑战。
一方面，我国经济高质量演进和中国式现代化建设的纵深推进为保险业界带来了新的演进空间；另外，保险业演进的政策环境持续向好，具体来看，未来将迎来更多更广的政策机遇。但在另一方面，保险业也面临着业界转型升级、资产负债匹配等等隐患。
在上述环境下，原保单检视作为高效的买方诉求挖掘和交流抓手，正在保险代理人的日常事务和展业中担当者日趋要害的定位。本课从保险代理人的核心诉求和痛点出发，详细解说保单检视的办法、模型和推演，并针对怎样有效利用保单检视抓手开展买方诉求挖掘开展深度拆解。
课程收益
• 弄懂保单整理的意义
• 掌握保单整理的基本步骤
• 研习怎样筛选和分类保单
• 弄懂怎样评核保单价值
• 自己会完完整整操作保单整理
【课程特色】
课程进程中，带着参训者一同思索，采用翻转课堂的方式，让参训者最迅速掌握学识。干货，没有废话；实战，学了就能用；实例选取精彩、典型。由于此课程的掌握需要大量上手环节，故而会带领参训者做各种上手。
课程大纲
1、 保单检视的基本概念
2、 保单检视缺失的隐患拆解
3、 保单检视和买方诉求挖掘
4、 买方保单配置常见四大问题
• 给谁优先买？
• 买什么险种？
• 买多少额度？
• 怎么优选货品？
【实例】一份遗憾的保单
1、 保单整理的意义——买方
• 破解买方保单存在的五大问题
• 问题一结构不合理
• 问题二保额不足
• 问题三保单束之高阁
• 问题四“浪费”和“缺口”并存
• 问题五错填或者漏填要害项
1、 保单整理的意义——销售伙伴
• 定期服务
• 主顾开拓
• 持续经营
• 专精体现
1、 保单整理在当下市场上的意义
• 保险是典型的低频高价的商品
• 低频高价的商品营销模式
• 营销和推销的区别
1， 保单整理前准备
• 专精的服务是获得保单的前提
• 两个保单整理的抓手
• 保单收条
• 保单收纳盒
• 买方筛选
1、 有效开展买方资讯搜集
• 新买方交流和资讯搜集
• 老买方资讯更新和变化对比拆解
1、 保单整理环节——怎样邀约
【实例】买方为何不愿意给我保单整理的机会？
• 黄金四问拿保单
• 交多少钱
• 领多少钱
• 赔多少钱
• 给谁留钱
【上手】实地提供话术，并开展上手
• 站在买方的角度告诉买方保单整理的意义
• 取得保单的办法
• 金事通
• 纸质保单
• 官网查询
1、 保单整理环节——怎样整理
（一）精简四步学会怎样整理
• 看合同首页
• 弄懂货品构成
•
摘取货品五要素
• 看保险责任
• 以重疾险举例
• 以年金险举例
• 用抓手表——家庭表&个人表
【抓手】家庭成员保额汇总表
【抓手】家庭成员保单体检（个人表）
• 做隐患评核——五步判断法
• 保障对象对不对？
• 险种全不全
• 额度够不够
• 投产比合不合理
• 其他服务
（二）要害三步促成交
• 基础理念交流——五个要害问题
• 为何要买保险
• 买什么保险
• 给谁买？买多少？
• 找谁买最专精
• 为何要在当下购买
• 表格抓手展示—1+N张表
【抓手】家庭成员保额汇总表（每个家庭1张）
【抓手】家庭成员保单体检（每位成员1张）
• 升级建议促成——五步判断法
• 保障对象对不对？
• 险种全不全？
• 额度够不够？
• 投产比合不合理？
• 其他服务？
五、保单整理环节3——怎样经营
• 将保单整理当做常态经营，坚持做，每个买方都做
• 用保单整理练就转引见中心，坚持做，每个买方都做
1、 以示范实例为例，开展保单整理
• 实地提供两个实例
【研讨&分享】
• 买方是否有加保空间？
• 如有，你的投保建议为何？
1、 保单整理实操
• 用自己的保单开展整理
【分享&研讨】
• 每位参训者提交2份保单整理实例
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|李轩老师
适合谁听
保险公司销售队伍管人者、销售人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。