课程背景
业界趋势：AI技艺已渗透保险业界，DeepSeek凭借中文内容生成、资料拆解、自动化流程等等本领，成为代理人拉升效率的核心抓手。
痛点拆解：传统销售倚重人工心得，存在买方诉求挖掘难、话术单一、流程低效等等问题，导致买方离职率高。
价值定位：借助DeepSeek达成资料驱动决策、个性化服务、自动化营运，助力代理人突破业绩瓶颈。
课程收益
• 抓手掌握：熟练采用DeepSeek开展买方开拓/买方维系/买方画像生成、热点拆解、话术精进等等核心功能。
• 本领拉升：
• 资料拆解：借助买方行为资料精准匹配货品；
• 内容创作：迅速生成自媒体营销文案、规划书等等专精内容；
• 流程精进：自动化跟进买方、生成报告，节省事务时间。
• 实战成效：结合实例掌握“AI获客+智能方案+自动化跟单”三步签单法，拉升签单率。
课程大纲
模块一：AI赋能保险销售的核心推演
• AI演进趋势以及保险业界怎样拥抱AI时代
• 内容概述：主流大模型（如Deepseek，ChatGPT、百度文心一言等等）在营销中的典型运用情境。
• 国内有哪些免费的AI货品？
——通用AI大模型：deepsee、豆包，KIMI、文心一言、通义千问，讯飞星火
•
Deepseek赋能保险销售的核心：人机协同模型
构筑"资料采集→诉求拆解→方案生成→服务执行"四步事务流
•
在保险业界的运用实例
1、个人IP炼就：保险从业人员采用 DeepSeek 生成勾住人的文案，包括朋友圈文案、短视频脚本，甚至完整的营销文章，用于推广
2、业界趋势拆解：保险精英利用 DeepSeek 回答业界趋势相关的问题，以便更好地弄懂保险业界，并知悉自身在业界中的地位和价值。
3、拉升营销效率：输入买方的基本情况和诉求，AI 便能生成相对合理的配置建议，支援更高效地服务买方。
模块二：Deepseek助力保险效能提速
一、
买方获取途径
1.
采用AI精准买方画像构筑
• 利用Deepseek拆解买方资料，提取要害特征，构筑精准买方画像。
• 研习怎样根据画像筛选潜在买方群体。
2.
采用AI多渠道获客支持
• 掌握借助Deepseek整合线上线下多渠道资源，具体来看，如社交媒体、官网、线下活动等等，开展精准获客。
• 研习怎样利用Deepseek生成的营销内容，勾住潜在买方关注。
【
实例
】话术规划：给出邀约买方、触达买方、促成买方的建议，拉升交流本领和销售成功率。
二、
买方诉求拆解
1. AI诉求拆解：精准洞察买方诉求，拉升营销打法的针对性。
2. AI运用情境：用户画像构筑偏好拆解。
3. AI成效展示：AI生成买方分层报告并开展解读
4. 买方诉求拆解和方案定制
4 研习怎样借助Deepseek迅速、准确地拆解买方诉求，生成个性化保险方案。
5 掌握借助Deepseek还原不同买方立场，预演交流打法，拉升方案推荐的针对性。
【实例】
买方拆解：输入买方情况（越详细越好），拆解保险诉求。例如，针对 45 岁的公司家买方，物流业界打拼 15 年，孩子 20 岁，英国留学，执行层面，名下几处房产，以及公司股权，买过少量保险的情况，拆解其保险诉求。
模块三、Deepseek个人营销抓手开发
（带领参训者规划属于自己的营销抓手）
1. 高净值买方开拓利器：家庭财富传承沙盘推演实战
• 推演维度：
• 财富层：保单/信托/股权等等资产配置比例（蒙特卡洛还原10年收益）
• 法律层：CRS税务影响、婚姻财产分割隐患（自动预警"跨境继承双重征税"）
• 情感层：家族价值观传承（AI生成家风家训动画/交流游戏）
• 操作流程：
• 输入买方资产负债表、家族关系图谱
• 选项"稳健型/进取型/平衡型"传承打法
• 输出3套动态调整方案（含政策变动、婚姻变化等等30+变量还原）
• 结晶物：
• 《百年家族财富传承路线图》（含时间轴、隐患热力图、行动清单）
2. 分红险收益还原器
• 核心功能：
• 输入年龄/缴费年限/货品类型，生成IRR收益曲线（含低/中/高经济情景）
• 对比增额终身寿险，年金险收益差异（可视化看板）
3. 话术库搭建
• 分类管控：
• 基础类：货品条款解读，健康告知话术
• 高阶类：遗产税规划，跨境资产配置
• 情景类：买方质疑"分红不确定"、"保险公司倒闭隐患"
• AI精进：
• 借助买方反馈资料自动迭代话术（如增加"信托衔接方案"等等新内容）
4. 买方生命周期价值（LTV）管控
• 要害动作：
• 新客期：借助保单资料挖掘父母/配偶诉求（如配偶意外险推荐）
• 留存期：每年生成《家庭保障缺口诊断报告》
• 价值期：规划"保单+信托+慈善"组合传承方案
• 资料看板：
• 买方加保率、转引见率、终身价值贡献度三维拆解
模块四：长效买方经营和队伍赋能
1. 私域流量矩阵营运
• 内容打法：
• 早安问候：AI生成个性化早报（含市场热点+保单收益）
• 热点解读：实时生成"政策变动对分红险影响"短视频脚本
• 买方专属：根据生日/纪念日生成《财富传承小贴士》35
• 交流规划：
• 直播话术：弹幕要害词捕捉+实时资料看板
• 朋友圈营运：AI生成"保险金信托"等等专精话题
2. 学识管控系统升级
• 功能模块：
• 实例库：按照"诉求情境-解题打法-转化率"标签分类
• 智能问答：自动更新FAQ库（如"分红险收益怎样计算"）
• 还原训练：借助虚拟买方开展异议处理上手
• 资料看板：
话术采用频率、买方咨询热点、转化成效拆解6
3. 个人IP炼就系统
• 内容生产：
• 短视频脚本：时序图规划（选题→拍摄→剪辑）
• 直播大纲：黄金30秒开场+痛点挖掘结构
• 书籍摘录：AI生成《AI保险顾问实战指引》章节
影响力评核
关注量、交流率、转引见率三维指标追踪
4. 队伍培训架构
• 课程开发：
借助DeepSeek生成《分红险合规销售100问》
自动拆解销冠实例为可复用课程模块
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|李轩老师
适合谁听
保险营销员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。