课程背景
《稳中求进，赢在起点—2026家庭财富“换挡升级”规划》
普客版本
主讲：李轩老师
课程收益
将“十四五”收官、“十五五”启航和中央经济事务会议“稳中求进”的总基调，转化为大众买方可感知的家庭财富管控新推演，带出其借助分红保险，在要害年完成从“简单储蓄”到“稳健规划”的升级。助力销售拉升签单率。
课程大纲
一、开篇定调：和国家节奏同频，开启财富新篇章
1.
时代的接力点：从“十四五”到“十五五”
•
收束过往
：“十四五”期间，运行层面，我们共同经历了经济结构的深度调整，见证了国家促成高质量演进的决心。
•
展望未来
：“十五五”的新起点上。将锁住于
“民生保障、共同富裕，增强内需”
。
1.
政策的指南针：读懂“中央经济事务会议”的民生信号
•
解读要害词“稳中求进、以进促稳、先立后破”
：
•
“稳”和“进”
•
“先立后破”
•
核心链接
：最大的民生就是未来的教育，医疗和养老，需要一份“稳而进”的财务安排来保障。
二、核心议题：为何我们的家庭财富管控必须“换挡”？
1.
“国家在换挡，实操中，家财需同步”
• 经济从高速增长换挡到高质量演进，意味着过去“闭眼买房”，“理财刚兑”的普涨时代已经过去。
• 家庭财富推演必须同步转换：从追求“一夜暴富”的投机心态，换个角度看，转换到追求 “细水长流”的确定性规划。
• 直面三大现实挑战
•
利率的“下坡路”
：存银行，运行层面，利息跑不赢通胀，钱在悄悄缩水。
•
投资的“隐患路”
：理财不保本，具体来看，市场波动大，辛苦钱可能面临亏损。
•
未来的“上坡路”
：孩子教育，自己养老，未来必定要花的钱，金额巨大并且时间确定。
三、解题打法：认识您的家庭“财务稳定器”——分红保险
1.
重新定义：它不只是保险，换个角度看，更是“家庭财务的基石”
•
功能一：锁定趋势的“安全带”
。在利率长期下行的趋势中，实操中，提前锁定一份长期利益，对抗未来收益下降的隐患。
•
功能二：安全之上的“增长器”
。借助“保证+浮动”制度，在确保本金安全的前提下，有机会分享经济演进的红利，实操中，抵御通胀。
1.
分红保险的独特优势
• 下有保底，具体来看，上有分红
• 解读分红险运作方式——让买方相信分红险的未来收益预期
•
【可结合买方公司开展解说】
四，行动窗口：为何2026年“开门红”是绝 佳行动点？
1.
2026年，实操中，往细里说，一个充满象征意义的“起点”
•
它是国家新征程的起点
：“十五五”开局，在实际应用里，一系列促民生的政策将加速落地。此时开展长期财务规划，就一线经验说，是和国运同行的智慧。
•
它是家庭新周期的起点
：以五年规划为参照，为家庭构筑一个跨越经济周期的长期财务规划，意义非凡。
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|李轩老师
适合谁听
买方。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。