课程背景
“不要将鸡蛋放在同一个篮子里”，似乎是大多数人对资产配置最初的领会。关于资产配置，还有很多延伸：
1，篮子最好也不要放在同一个地方——全球投资；
2、也不要将鸡蛋一次性都丢进去——伺机而动，注重择时；
3，也不要在篮子里只放鸡蛋——大类资产配置。
简单来说，实操中，资产配置注重的是分散，而终 极标的是平衡。绝大多数人都很重
视回报，只有少数人重视隐患，而分散跟平衡考验的恰恰是对于隐患的将控。
对于银行而言，随着资管新规渐次落地，理财货品打破刚兑不再保本，银行的固有优势进一步削减。怎样在瞬息万变的市场中抓牢买方，是值得银行思索和探索的课题。而资产配置恰恰能够支援银行增加和买方的触点，在激烈的市场争夺战中赢得先机。
课程收益
• 当下投资市场中买方发生的变化
• 资产配置理论的演进进程
• 以诉求为导向的资产配置流程
课程大纲
一、当下买方诉求
1. （1）当下财富管控买方的诉求发生了哪些变化？
• 当下投资市场买方的现况
• 当下市场的投资现况
• 当下财富市场的主要变化
• 投资心得——过去的绩效并不代表未来
• 当下市场的几点投资心得
二、资产配置以及深层次演变
1. （1）资产配置经历了哪些模型变化？
2. （2）现在主流的资产配置模型为何？
三、以诉求为导向的资产配置流程
3. （1）怎样系统性地挖掘买方的资产配置诉求？
（一）前期准备
• 问题方向以及内容
• 招数准备
• 买方情况的猜想
（二）KYC情境
• 电话+面谈
• 抓手+拆解
• 招数+推演
（三）弄懂买方诉求目的
• 弄懂诉求
• 破解难题
• 货品运用
（四）顾问式销售运用
• 当前现况
• 困扰问题
• 造成影响
• 确定诉求
（五）不一样的准则普尔解说
• 过往解说准则普尔的bug
• 掌握正确解说准则普尔图的姿势
四、资产配置实战运用
1. （1）实战中怎样对买方的资产配置开展检视和有效调整？
（一）诉求&市场
（二）资产配置方略
• 现金规划
• 保障规划
• 投资规划
（三）资产配置战术运用
• 流动性货品
• 稳健类货品
• 平衡类货品
• 积极类货品
• 另类货品
（四）变化再平衡
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|李轩老师
适合谁听
银行理财经理、保险销售人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。