课程背景
2. 中国邮政网点作为服务“三农”、城乡居民以及中小公司的要害阵地，其负责人既是“前线指挥官”，也是“业绩核心责任人”。可是，大量新任网点负责人是从出色的理财经理、综合柜员等等业务主力中选拔而来。他们在业务本领上“身怀绝技”，但在定位转换初期常面临三大挑战：
3. 1. 定位认知错位： 仍习惯于自己“冲锋陷阵”，而非借助队伍“排兵布阵”。
4. 2. 买方关系断层： 从维护“个人买方”到管控“网点全量买方”，缺乏分层分级维护打法。
5. 3. 交接隐患频发： 前任的隐性资源、要害买方资讯、潜在隐患点交接不清，导致“新官难理旧账”。
6. 本课旨在支援新任网点负责人顺利完成思路转型，掌握科学的买方关系管控抓手和准则化业务交接流程，确保“交接持续档，业绩不滑坡，队伍稳过渡”。
课程收益
8. 学完本课，参训者将能够：
• 1. 认知转型： 识别业务能手和管人者的6大核心差异，构筑“借助他人拿结果”的管控意识。
• 2. 买方深耕： 运用“邮政买方价值金字塔”抓手，对存量买方开展分层、分级、分频维护，3个月内达成要害买方离职率≤5%。
• 3. 交接规范： 掌握一套包含4张清单（人员、买方、业务、隐患）的准则化交接流程，确保交接事务零遗漏、零纠纷。
• 4. 平稳过渡： 拟定上任首月“百日维新”行动规划，迅速赢得队伍信任和上级支持。。
课程大纲
2.
模块一：思路破局——从“业务英雄”到“队伍教练”
3.
1.1 痛点诊断：为何你越忙越乱？
•
【实例】原销售冠 军王行长上任3个月，自己累倒、队伍闲散、业绩下滑。
• 小组研讨：业务能手和出色管人者的6个要害区别（事务重心、本领模型、裁决准则、时间分配、激励方式、隐患意识）。
1.
1.2 定位重塑：网点负责人的“三顶帽子”
• 对上级：执行者和反馈者（怎样解读并分解KPI）
• 对下级：教练和支持者（从“我来做”到“我教你怎么做”）
• 对买方：关系官和资源整合者（调动邮政多板块资源服务买方）
1.
1.3 心态建设：告别“完美主义”和“救火队长”
•
抓手：管人者时间日志法（记录并精进每日事务重心）
• 实操操练：拟定个人定位转换过渡期“30天戒断清单”（如：戒掉直接帮柜员办业务）
1.
模块二：买方深耕——从“熟人维护”到“系统经营”
2.
2.1 买方交接：怎样“接住”前任的核心资产？
• 【核心抓手】买方交接四张清单：
1.
清单1：要害人地图（政府、村委、公司、学校等等要害联络人）
2.
清单2：VIP买方画像（资产50万以上买方的偏好、生日、家庭资讯）
3.
清单3：问题买方档案（投诉未破解、理财亏损、服务敏感买方）
4.
清单4：潜在挖潜名单（定期到期、保险满期、贷款意向买方）
5.
情景还原：怎样和前负责人开展一场高效的“一对一买方交接面谈”？
6.
2.2 买方分层：邮政特色的“网格化买方管控”
• 模型：邮政买方价值金字塔（基础买方-活跃买方-价值买方-核心VIP）
• 打法：不同层级买方的维护频率和触点规划（微信、电话、上门，活动邀约）
• 实操：制作本网点的“VIP买方30天破冰规划表”（每人每天联系谁、聊什么、达什么标的）
1.
2.3 关系升温：从“业务关系”到“信任关系”的三大抓手
• 抓手1：要害节日的非功利性关怀（话术模板）
• 抓手2：邮政特有的“厅堂微沙龙”和“买方答谢会”组织招数
• 抓手3：异业联盟（邮商联盟）——用邮政资源帮买方破解难题
1.
模块三：业务交接——从“模糊传承”到“准则化移交”
2.
3.1 业务交接的三大雷区和化解打法
• 雷区1：口头交接无凭证（导致后期责任不清）
• 雷区2：只交业绩不交隐患（已出险的贷款、违规操作）
• 雷区3：只交资料不交人情（内部派系、买方特殊要求）
• 打法：签订《网点业务交接确认函》，实行“双人复核，监交人签字”制度。
1.
3.2 核心业务模块的准则化交接清单（模板发放）
• 模块1：财务和重空（现金、凭证、印章，钥匙）
• 模块2：信贷档案（贷款合同，抵押物、逾期名单）
• 模块3：代理金融（保险，理财、基金待办事项）
• 模块4：渠道和装置（ATM、智能柜员机，巡检记录）
1.
3.3 交接后的“首月风控排查”
• 抓手：《上任首月隐患排查路线图》（重点查：员工异常行为，长期不动户、柜面操作习惯）
•
实例：某行长上任后第2周发现大额存单未按照规定换人复核，及时止损。
1.
模块四：队伍凝聚——从“单兵作战”到“合力共赢”
2.
4.1 第一次亮相：怎样召开“立规矩、聚人心”的首次全员会？
• 模板：首次会议发言稿结构（肯定过去+引见自己+宣布小标的+承诺支持）
1.
4.2 员工谈心：怎样识别“支持者、观望者、对抗者”？
• 招数：一对一谈心的“三听三问”法（听抱怨、听建议、听诉求；问标的、问困难、问期待）
1.
4.3 日常管控：开好晨夕会的“黄金15分钟”
• 晨会：士气+标的+上手（防止形式化）
• 夕会：复盘+实例+纠偏（防止批斗会）
• 实操：分组还原一次“锁住产能拉升”的晨会
1.
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|李瑞倩老师
适合谁听
• 中国邮政各网点新任职1年以内的网点负责人• 邮政储蓄支行长后备英才库中的储备干部• 转型期遇到管控瓶颈的资深副职（建议参加）。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。