课程背景
2. 2026年作为“十五五”规划的开局之年，消费金融业界正经历深刻变革。传统的“广撒网”买量模式因成本高企而逐渐失灵，业界竞争已从“跑马圈地”转向“精耕细作”。对于银行以及消费金融机构而言，怎样在将控隐患的前提下，借助存量买方挖掘、情境生态构筑以及全员协同联动达成低成本获客，成为了破局的要害。
3. 同时，面对全国各地的营销Leader，换个角度看，不仅要懂业务，更要懂管控。怎样将130人的队伍思想统一，怎样借助科学的考核激励激活一线战斗力，怎样在旺季营销中达成“进程管控”和“结果导向”的平衡，是每一位管人者亟待破解的痛点。本次培训结合厦门本地特色和全国出色实例，旨在为营销条线领 导 者提供从方略到战术、从理论到抓手的周全赋能。。
课程收益
• 拓宽获客视野：跳出传统电销思路，掌握私域营运、情境营销、母行/亲朋联动的四大新型获卡新模式。
• 掌握管控抓手：获取一套针对消费金融营销队伍的标的拆解抓手、进程管控抓手以及差异化激励方案。
• 拉升实战本领：借助实例研讨，研习怎样利用数智化手段（如CDP、SCRM）精准画像存量买方，拉升复贷率和交叉销售率。
• 构筑生态思路：领会怎样将金融服务嵌入“智慧生活圈”，借助和商超、校园、餐饮等等高频情境的融合，达成无感获客。。
课程大纲
8.
上午篇：全流程获客——存量深耕和情境突围
10.
1. 破冰导入：2026年消费金融市场的“变”和“不变”
• 变：监管新规下的合规红线、互联网流量红利见顶、买方年轻化诉求迭代。
• 不变：金融的本质是风控，获客的本质是“信任”和“触达”。
1.
2. 核心痛点拆解
• 为何你的获客成本居高不下？
• 从“流量思路”向“用户思路”的转变：不仅要“获”客，更要“活”客。
2.
1. 私域营运架构的搭建（SCRM实战）
• 公司微信不仅是聊天抓手，更是买方经营主阵地。
• 怎样将APP用户、短信用户转化为企微好友？——加友打法和利益点规划。
1.
2. 存量买方的分层和激活
• 基于CDP买方资料平台的标签架构构筑：RFM模型在消费金融中的运用（最近一次消费、频率、金额）。
•
实例拆解：怎样借助“数字权益”（视频会员、话费券）激活沉睡买方，将复贷率拉升62%的实操路径。
2.
1. 高频情境的嵌入式营销
• 构筑“智慧生活圈”：联合商超、加油站，校园食堂、网红餐饮开展支付满减，随机立减活动。
• 实战研讨：结合厦门当地旅游资源（如鼓浪屿、中山路商圈），规划一套“文旅+金融”的旺季营销方案。
1.
2. B2B2C业界链情境挖掘
2. 依托核心公司，拓展上下游供给链金融中的消费分期（如家电卖场的套购分期，教育机构的学费分期）。
4.
1. 母行/总行联动：从“单打独斗”到“集团作战”
• 怎样借助母行的代发工资户、按照揭买方资源，借助资料挖掘达成白名单预授信？
• 联动制度规划：零售条线和对公条线的交叉引流激励方案。
1.
2. 亲友买方联动：炼就口碑裂变
• MGM（买方转引见）的进化论：从“请帮我完成差事”到“分享一款好用的货品”。
• 裂变活动的规划招数：拼团、红包种子、推荐有礼等等玩法在合规前提下的运用。
1.
3. 情感连接和价值共创
• 借助公益金融、社区服务（如爱心驿站）构筑品牌温度，达成“软性”获客。
1.
下午篇：锻造铁军——消费金融队伍的高效管控艺术
3.
1. 营销战区的架构化作战
• 实例引入：固安农商银行“战区制”管控模式——怎样划分战区、挂图作战，三级架构搭建（总指挥-督导-攻坚小组）。
• 标的拆解办法论：怎样将分行1.3亿的指标科学拆解到130人，落地时，确保“人人肩上有指标，换个角度看，个个背后有支撑”。
1.
2. 打法的落地和对齐
• 晨会夕会的准则化流程：不仅是打鸡血，更是复盘话术和破解难题。
• 清单化管控：买方拜访清单、异议处理清单，合规操作清单。
2.
1. 全流程精细化管控
• 构筑“日监测、周通报、月PK”的管将控度。
• 进程指标看板：外呼量、加微率、面谈时长，资料收集完整度。
1.
2. 绩效改进面谈和带练
• 怎样识别队伍中的“伪勤奋”？
• 针对不同性格员工（老黄牛型，野马型、小白兔型）的差异化带练打法。
2.
1. 考核制度规划
• 打破“大锅饭”：构筑“以量计酬”和“以分计奖”的双轨模式。
• 阶梯式奖励：设置“荣誉宴”，“先锋奖”，让短期的即时激励和长期的绩效薪酬结合。
1.
2. 非物质激励的力量
• 怎样利用“PK信念”激发队伍斗志？小组PK、对手赛、龙虎榜。
• 心理疏导和关怀：旺季营销高压下，Leader怎样做好员工的“暖心人”和“赋能者”。
2.
1. 数智化管控抓手的运用
• 利用BI报表实时掌握队伍业绩进度。
• 智能外呼和机器人辅助：释放人力，让买方经理专注于高价值的转化环节。
1.
2. 合规信念的植入
• 在管控中怎样平衡业绩压力和合规底线？
•
实例警示：全员营销下的消保隐患防控。
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|李瑞倩老师
适合谁听
2. 全国各地营销条线的Leader（总监、队伍长、区域经理）。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。