课程背景
随着机器智能技艺的飞速演进，保险业界正经历深刻的数智化转型。AI技艺不仅改变了保险业务的营运模式，也重塑了买方的服务体验。可是，当前保险业界基层员工对AI的认知普遍不足，本领运用也存在短板。为支援保险公司内外勤基层员工迅速适应业界变革，拉升AI运用本领，特规划本课。课程旨在借助基础概念普及、业界影响拆解、实操抓手上手，唤醒员工对AI的认知，拉升AI运用本领，助力保险业界数智化转型。
课程收益
• 意识唤醒：认识到AI对保险业界的革命性影响，领会AI并非替代人类，而是辅助抓手。
• 认知拉升：掌握AI在保险业界的运用情境、核心技艺以及未来趋势。
• 本领突破：学会采用保险业界专用AI抓手，拉升买方服务、隐患评核、理赔处理
课程大纲
3.
一、AI基础认知——保险业的“新基建”
4.
1.AI技艺全景图
• 何为AI？从ChatGPT到业界大模型的演进
• 比喻：AI像"超级实习生"，能迅速查资料、写文案、算资料，但需要人教它"做什么"。
• 保险业AI运用的核心情境：买方服务、核保理赔、营销销售、隐患管控
• 保险人必知的3个AI技艺
1. 自然语言处理（NLP）：智能客服能听懂买方"话外音"（如抱怨"保费太贵"时自动推荐性价比方案）。
2. 机器研习（ML）：系统借助研习1000份理赔实例，能自动识别"虚假住院"隐患。
3. 计算机视觉（CV）：拍照上传保单，AI能秒级提取买方姓名、保额等等要害资讯。
4.
2.AI和保险的“化学反应”
• 效率革命：自动化处理替代80%重复劳动（如保单录入、资料核对）
• 体验升级：智能客服7×24小时响应，买方满意度拉升30%8
• 隐患防控：AI欺诈检测准确率超95%，往细里说，减少百万级损失
1.
二、AI对保险业界的颠覆性影响
2.
1.业务链路重构
•
实例1：
众惠相互“智惠赔”平台——小额案件1日结案率99.9%
•
实例2：
平安健康险AI核保——5分钟完成责任判断，效率拉升80%
1.
2.岗位本领重塑
• 消失的岗位：准则化流程岗位（如基础核保员）
• 新兴岗位：AI训练师、资料拆解师、智能服务营运专家
1.
3.买方诉求变化
• 从“被动理赔”到“主动服务”：AI健康管家、个性化货品推荐
1.
三，AI时代基层员工的生存指南
2.
1.职业竞争力拆解
• 不可替代的本领：买方诉求洞察、复杂问题破解、情感交流
• 必须掌握的本领：AI抓手操作、资料拆解基础、跨系统协同
1.
2.个人本领拉升路径
• 短期：熟练采用AI抓手（如文案生成、PPT制作）
• 长期：构筑“保险+AI”复合学识架构（如研习Python基础、资料可视化）
1.
四、
保险人必会的2个AI抓手（含分步操作指南）
2.
1.
抓手1：
保险智酷（业界专用大模型）
• 功能1：智能问答（买方咨询情境）
1. 操作步骤：
2. 步骤1：打开"保险智酷"网页版，输入账号（实地发放测试账号）。
3. 步骤2：在对话框输入"买方45岁，有高血压，想买百万医疗险，推荐哪款货品？"。
4. 步骤3：AI生成3款货品对比，包含保费、免赔额、续保条件等等要害资讯。
5. 参训者操练：分组还原买方咨询，生成回复话术并分享。
• 功能2：保单拆解（隐患识别情境）
1. 操作步骤：
2. 步骤1：上传一份纸质保单照片（提前准备示例文件）。
3. 步骤2：AI自动提取买方姓名、保额、受益人等等资讯，并标记"健康告知异常项"。
4. 步骤3：导出拆解结果为Excel表格。
5.
参训者操练：用手机拍照自己的保单（或者示例文件），完成资讯提取。
6.
2.
抓手2：
WPS AI（通用办公抓手）
• 功能1：公文写作（日报/周报生成）
1. 操作步骤：
2. 步骤1：打开WPS文档，执行层面，点击"AI助手"按照钮。
3. 步骤2：输入"生成本周买方拜访收束，包含3个成功实例和1个待改进问题"。
4. 步骤3：AI生成结构化文档，在实际应用里，支持修改和导出。
5. 参训者操练：生成一份"本周事务小结"并保存。
• 功能2：资料拆解（保单续保率统计）
1. 操作步骤：
2. 步骤1：上传一份保单资料表（示例文件包含买方姓名、投保日期，保额）。
3. 步骤2：输入"统计2025年1季度保单续保率，按照年龄分段"。
4. 步骤3：AI生成柱状图，显示不同年龄段买方的续保比例。
5. 参训者操练：用示例资料生成续保率图表并保存。
6.
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|李瑞倩老师
适合谁听
1. 保险公司基层员工【课程特色】2. 讲师讲授+实例拆解+情境拆解+小组碰头。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。