课程背景
1. 协助买方创造以及保护金融财富，服务对象包括高净值个人、家族以及基金会。
2. ——高盛私人财富管控部；
3. “财富管控”作为一个概念，已经被金融业界碰头了多年，但至今没有一个权威的定义。从不同角度，对于财富管控有不同的领会方式，本课更多的是从中国家庭财富管控视角出发，碰头家庭财富管控怎样科学合理的开展资产配置。财富管控对于金融机构来说，是一种新的商业营运模式；对买方而言，是一种综合的金融服务。人从出生到死亡会经历婴儿，童年、少年、青年、中年，老年六个时期。青年期、中年期和老年期则是开展理财规划的三个要害时期。将资产配置的要害时期进一步细分：单身期、家庭和事业形成期、家庭和事业成熟期、退休前期和退休后期。本课纵深剖析每个人生阶段和家庭状态应该怎样开展科学高效的资产配置和财富管控。
课程收益
• 弄懂财富管控业界演进和破解的问题
• 弄懂中国经济演进脉络和资产配置推演
• 研习掌握资产配置核心办法和抓手
• 借助现实实例拉升资产配置本领
• 研习财富管控的货品轮廓
• 研习消费、生活、教育、养老等等规划和资产配置
• 研习趋势拆解和资产配置
• 掌握资产配置核心模型和打法
课程大纲
• 财富管控的使命和价值
• 财富管控和资产配置的区别
1、中国财富管控演进历史
2、中国财富管控演进现况
• 债权类资产拆解
• 股权类资产拆解
1、 中国经济周期发生重大变化
• 房地产政策变化
• 证券市场变化
• 制造业国际环境
• 宏观经济资料拆解
1、 改革开放以后资产收益变化拆解
• 各类资产收益变化图析
• 美林时钟对财富管控的启示
• 中美贸易战对资产配置影响
1、家庭财富管控概述和抓手匹配
• 金融货品“三性”
• 足球场要则
• 准则普尔要则
• 金字塔要则
• 帆船理论
• 五种隐患等级解读
2、财富管控货品解读
• 银行货品
• 证券货品
• 基金货品
• 保险货品
• 信托货品
1. 3、家庭财富管控要则
• 现金规划原理和抓手
• 消费规划原理和抓手
• 教育规划原理和抓手
• 养老规划原理和抓手
• 保险规划原理和抓手
• 税收规划原理和抓手
• 传承规划原理和抓手
1、资产配置要则和流程
2、资产配置打法和模型
• 核心和卫星配置
• 方略和战术配置
• 跨周期资产配置
• 跨类别资产配置
• 跨国境资产配置
1、 实例拆解和操练
• 资产配置建议书轮廓
• 实例拆解和作业操练
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|张亚西老师
适合谁听
财富管人者、银行理财经理、证券公司财富顾问、保险公司财富顾问、基金公司财富顾问。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。