课程背景
面临复杂多变的经济形势，投资者眼花缭乱，对于怎样厘清投资货品以及背后的推演是当下投资者面临的要害问题，我们希望借助梳理投资和理财的关系，经济和投资的关系支援投资者明晰怎样投资，怎样配置资产。
课程收益
• 弄懂财富管控业界演进和破解的问题
• 弄懂中国经济演进脉络和资产配置推演
• 研习掌握资产配置核心办法和抓手
• 借助现实实例拉升资产配置本领
• 研习财富管控的货品轮廓
课程大纲
• 我国经济演进的基本脉络
• 劳动所得和投资所得的分化演变
1、实体投资和金融投资的区别和联系
2，四大金融支柱和主要投资品种
• 银行投资品种
• 非银投资品种
1、 银行投资品种怎样投资
• 定期存款
• 理财货品
• 保险货品
• 基金货品
• 其他货品
1、 各类投资品种的过往收益
• 各类资产收益变化图析
• 美林时钟对财富管控的启示
1、家庭财富管控概述和抓手匹配
• 金融货品“三性”
• 足球场要则
• 准则普尔要则
• 金字塔要则
• 帆船理论
• 五种隐患等级解读
1. 2、家庭财富管控要则
• 现金规划原理和抓手
• 消费规划原理和抓手
• 教育规划原理和抓手
• 养老规划原理和抓手
• 保险规划原理和抓手
• 税收规划原理和抓手
• 传承规划原理和抓手
1、资产配置要则和流程
2、资产配置打法和模型
• 核心和卫星配置
• 方略和战术配置
• 跨周期资产配置
• 跨类别资产配置
• 跨国境资产配置
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|张亚西老师
适合谁听
财富管人者、银行理财经理、证券公司财富顾问、保险公司财富顾问、基金公司财富顾问。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。