课程背景
1. 数智化时代，买方的诉求是多样的、线上线下一体的，需要从公司整体视角统一“以买方为中心”的模式、推演，将方略、数智化、买方营销、买方经营、支撑保障架构建设有机串联，构筑买方洞察-打法驱动-经营回检-体验闭环—支撑保障的完整架构。
2. 方略是“骨架”，需要货品经理，围绕业务数智化和管控数智化两大主题，深度借鉴同业领 先实践，实操中，探索适合本公司的最优路径，炼就特色化演进模式。
3. 买方营销架构是“大脑”，需要货品经理成为智慧大脑，配合买方经理达成更为高效的买方触达和价值拉升。
4. 买方营运架构是“血液”，需要货品经理参与构筑买方全生命周期营运架构，构筑“人货场”的新模式。
5. 有效达成组织融合、资料融合、业技融合、系统融合，促成更为敏捷、灵活的支撑架构建设，是达成“以买方为中心”的数智化建设的“灵魂”。
6. 为此，需要借助强化货品经理的管控本领拉升，达成组织的有效融合。
7. 老师将结合充实的咨询和培训心得，将充实的咨询结晶提炼成高效、可落地、可执行、针对性强的培训课程，为货品经理练就出谋划策。
课程收益
• 弄懂财富管控整体经营理念，形成知行合一的买方经营思路
• 炼就以买方为中心、以事务范式为指引的财富管控客群经营模式
• 纵深弄懂怎样做好资产配置，尤其是借助数智化抓手做好资产配置
• 从买方洞察的视角出发，弄懂怎样做好财富客群的资料拆解和运用
• 强化中台赋能，炼就财富客群经营强大中台
1.
【课程特色】
• 特色化：围绕零售转型和财富管控买方经营的核心推演，构筑买方洞察-打法驱动-经营回检-体验闭环—支撑保障的闭环架构，充分借鉴金融+非金融实例，形成自上而下和自下而上相结合的数智化转型路径
• 架构化：结合充实的咨询实践和咨询实例，依靠100+金融+非金融机构的携手基础，锁住“以买方为中心”的数智化转型
•
定制化：结合金融机构自身特点，授课前充分交流；依托充实的为各大金融机构开展零售转型、零售数智化买方经营的心得和实例，提供量身定制的培训方案
课程大纲
财富管控整体经营思路：知行合一的买方经营思路
1.
1、买方经营的思路转型：
▪ 从以货品为中心向以买方为中心转变（以货品为中心，存在的主要问题：薅羊毛 断点 归因）（建行深圳分行财富管控买方经营的业务反思）
▪ 从销售为王向价值共赢转变（和买方价值共赢-和员工价值共享-和生态价值共创，是财富管控达成数智化经营的核心）
▪ 从条线经营模式向融合经营模式转变（财富管控是零售背后的对公，对公背后的零售，数智化财富管控经营的要害在于融合）
▪ 从单渠道向超级渠道转变（成为买方的首问行，是数智化在财富管控买方经营中的核心标的）
▪ 从业技单行向业技融合转变（善于采用数智化买方经营的系统和资料本领，是财富管控中心负责人达成业绩拉升的重点）
1.
2、知行合一的数智化买方经营架构：
▪ 来由：以买方为中心的财富管控数智化转型
▪ 实例：平安银行财富管控数智化买方经营架构概述
▪ 实例：华夏银行规划的财富管控数智化买方经营架构概述
▪ 实例：招商银行财富管控数智化买方经营架构概述
▪ 实例：中信银行财富管控数智化买方经营架构概述
▪ 收束提炼：知行合一的买方经营架构
▪ 知——拉升买方认知、深度买方洞察的整体思路
▪ 行——拉升打法可行性、多样打法规划的整体思路
▪ 合——拉升全渠道融合、促成打法高效执行的整体思路
▪ 一——拉升锁住买方的经营回检的整体思路
财富管控架构炼就：以买方为中心、以事务范式为指引
1.
1、基于买方旅程，构筑财富管控“准则化作业闭环”
▪ 首面经营：必做+选做；KYC+数智化资产配置；断点+埋点
▪ 新户百日：习惯+多波次；货品+活动+权益
▪ 存量拉升+链式输送：结合市场变动、买方变化、资产配置变动三大MOT
▪ 离职挽回：资料驱动+打法规划+打法执行
1.
2、财富管控获客拉升期打法
▪ 数智化财富管控买方获取三驾马车——潜客专案
▪ 实例：招行数个支行基于潜客专案的买方营销心得
▪ 实例：基金盈利潜客经营模式
▪ 实例：货币基金潜客经营模式
▪ 实例：新拉升买方经营打法——适配买方偏好，提供专精配置方案
▪ 数智化财富管控买方获取三驾马车——外呼+进线
▪
详细解说：怎样做好外呼——抓住痛点 痒点 爽点
▪ 数智化财富管控买方获取三驾马车——APP营运
▪ 实例：招行存量基客经营打法
▪ 实例：新户离店经营
▪ 实例拆解：招商银行财私买方潜力拉升模型引见
▪ 实例拆解：平安银行财富管控买方获取的模式引见
▪ 财私买方+高端信用卡的经营推演
▪ 实例；招行新户资产拉升以及货品转化
1.
3、财富管控培育成长期打法
▪ 客群微细分下的数智化买方经营
▪ 实例引见：平安银行财富管控客群微细分架构
▪ 实例引见;中信银行财富管控客群微细分的架构和打法
▪ 实例引见：建设银行深圳分行六大重点客群数智化经营打法
▪ 业务推演视角下的数智化买方经营
▪ 实例引见：怎样从业务指标视角促成财富管控买方经营
▪ 临界拉升视角下的数智化买方经营
▪ 实例引见：民生银行临界拉升打法
1.
4、财富管控价值创造期打法+演进成熟期打法
▪ 抓手赋能：财富管控买方公司微信经营模式+CRM系统本领拉升
▪ 专精赋能：如拉升专精本领
▪ 协同赋能：货品经理+投资顾问+客群经理，财富管控中心+支行的数智化协同模式
▪ 资源赋能：买方权益架构建设的整体轮廓
▪ 体验赋能：财私买方数智化买方体验拉升架构的核心推演
1.
5、着力炼就两大队伍
▪ 人+数智化的中台队伍，做问题的发现者、打法的部署者、一线的赋能者
▪ 温度+专精的支行队伍，做打法的执行者、财富管控的践行者
资产配置篇——结合招行tree资产配置架构
1.
1、资产配置前（到话术层面）
▪ 买方资讯汇总以及KYC要点准备
▪ 抓手垫板准备
▪ 邀约话题准备
1.
2，资产配置中（到话术层面）
▪ KYC施行和资配理念交流
▪ 当前持仓检视和行外配置情况交流
▪ 配置建议方案解读和落地
1.
3、资产配置后（到话术层面）
▪ 敲定后续检视事项
▪ 买方的跟踪和维护
▪ 账户再平衡
买方经营中台篇——怎样炼就“业务问题的发现者”“打法的部署者”“一线的赋能者的数智化财富管控客群经营中台
1.
1、财富中台做什么
▪ 日常经营的进程管控
▪ 网点管控、业务双赋能
▪ 打法统筹和传导
▪ 队伍练就
▪ 对客发声
▪
履职评价
1，
财富中台需要什么
▪ 日常经营中进程管控的资料、氛围营造、重点事务跟进、回检
▪ 网点带练所需支行和人员资料、电访情况、带练素材获取、记录和反馈、回检
▪ 从分行到支行更高效、及时的打法推送传导
▪ 培训买方经理分类架构以及课程适配
2、
财富中台的定位和怎么做
▪ 市场和经营打法的拟定者
▪ 买方服务架构的建设者
▪ 渠道平台的搭建者
▪ 专精化经营的赋能者
▪ 条线内以及跨条线的协同者
资料拆解篇：财富管控队伍怎样做好资料拆解
▪ 学会从指标拆解到业务
▪ 学会从资料洞察到打法规划
▪
学会让资料指导财富管控模式精进
老师简介
Introduction to lecturers
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博闻智咨询|宋海林老师
适合谁听
财富管控相关员工。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。