AI实战：手到擒来的AI赋能金融经营与管理

1、AI和海量资料技艺基础：从数智化到智能化

• 大模型技艺原理和演进趋势：从感知领会到生成创造

• 金融业AI运用的核心推演：技艺+资料+情境三位一体

• AI和数智化转型的关系：数智化是基础，智能化是升维

2、数智化转型和大模型的核心要义

• 数智化的核心：指标+标签

• 指标架构：发现问题、驱动经营、服务岗位

• 标签架构：买方洞察、精准营销、隐患识别

• 大模型+数智化的要害：基于本行指标+标签资料做运用

• 不是从零开始，而是激活已有资料资产价值

• 让资料从"看"到"用"，从"报表"到"智能体"

3、金融业大模型运用的核心办法论

• 核心理念：大模型运用要基于人，服务岗位和定位

• 找情境三要则：用的人多、耗时长，业务价值高

• 招商银行"人岗适配"的大模型运用思路

• 大模型运用的价值主张

• 不是替代人，而是增强人、解放人

• 让专精的人做更专精的事，将重复劳动交给AI

1、招商银行大模型运用总览

• 财富条线智能化赋能抓手矩阵

• 从对客服务到对内赋能的全情境覆盖

• 业务价值成效：RM每日节省45-60分钟，新人开口率拉升12%

2、面向买方经理的全链路赋能

• RM小助：作业平台深度集成

• 38项本领覆盖全业务情境

• 全行10356名RM累计采用220万余次

• 小招陪练：沉浸式本领训练

• 6w+次陪练，在实际应用里，时长超4600小时

• 2025升级：上传文档一键生成课程，真实买方标签还原对练

• 招乎机器人：打法直达和心得萃取

• 110+次重点内容及时触达

• 从QA问答到多轮对话生成式AI Chat

3、面向管人者的智能决策赋能

• 数智小助：一键生成经营拆解报告

• "四比办法"智能评价：比自己、比对标、比标的、比市场

• AUM归因拆解：观力核→找因→盯队伍三步法

• 效率拉升：30分钟人工→30秒自动生成

• 资料智能问答：打通看数最后一公里

• 资料查询：看板查询→1秒迅速获取

• 拆解结论：中台手工1小时→智能收束1分钟

• 智能网点带练规划：AI驱动的管控赋能

• 基于业绩和专精力排名智能生成带练规划

• 电访智能点评：三维质量雷达+多维度业务点评

4、内容和交互革新：数字人和AI协呼

• 数字人运用：更受欢迎的资讯传递方式

• 对内：数字人晨夕会、数字人带练

• 对客：支行数字人沙龙，数字人直播

• AI协呼：高频服务情境智呼提效

• 2024年外呼2441万通，采用买方经理4670人

• 人都外呼21通/日，同比增长3%

核心办法论："人+岗位"为中心的大模型规划轮廓

1 大模型价值情境全景轮廓

• 核心理念：智能化价值度量从公司、买方双视角展开

• 五大维度：人效拉升、成本减少、隐患将控、业务增长、业界竞争力

• 两大维度：买方体验、买方收益

2 价值度量五步闭环事务法

• 第1步：定义度量指标——每个情境3-5个核心可量化指标

• 第2步：规划资料埋点——谁在用、什么时候用、用了多久，用了多少次

• 第3步：指标自动计算——构筑自动化监控看板，资料自己说话

• 第4步：定期检视指标变化——周度资料复盘，月活、日活、人都频次

• 第5步：情境迭代精进——资料好就加大投入，资料不好及时止损

3 四层递进评核架构

• 第一层：业务条线评核——零售/对公/隐患条线资源投入倾斜

• 第二层：业务领域评核——财富管控/消费信贷/支付结算成熟度判断

• 第三层：业务链路+岗位评核——核心层！评核AI在这个岗位的价值

• 第四层：情境+本领评核——落地层！具体到某一个情境某一项本领

4 三步情境筛选法（实操抓手）

• 第一步：找岗位——岗位人数，核心KPI、每天耗时最多的三件事

• 第二步：筛情境——用人多、用时多、用钱多的"三多"情境

• 第三步：配本领——问答/生成/拆解/执行，对应规划AI本领嵌入事务流

1、基础配置：给你的AI助手一个身份

• 创建专属邮箱和人设定位

• 设定定位来由和本领边界

• 合规和资料安全：什么能够给AI，什么不能够

2、日常事务自动化

• 智能日程管控

• 让AI帮你创建、调整会议日程

• 会议纪要自动生成和差事跟进

• AI晨报：按照定位定制的经营情报

1. 支行行长版：要害指标异动+重点买方提醒+今日事务优先级

2. 买方经理版：管户买方动态+货品销售建议+买方触达清单

3. 理财经理版：市场情报+持仓买方异动+货品推荐打法

• 小组实战：定制自己岗位的晨报模板，具体来看，每天自动推送

3，办公生态打通

• 关联微信/飞书：一个入口管控所有消息

• 文档和表格智能助手：AI辅助内容创作和资料处理

• 跨平台联动：让AI在不同抓手间自动流转差事

1.

1、AI辅助资料拆解报告生成

• 实战实例：大行经营拆解报告拆解

• 手把手教：用AI基于指标资料生成拆解报告

• 指标拆解和归因拆解的AI办法论

• 从"看数"到"洞察"：AI帮你发现资料背后的故事

2、智能问数和经营监控

• 自然语言查询资料：不用再找IT提诉求

• 要害指标实时监控和异动预警

• 经营拆解报告自动推送和解读

3、基于大模型的经营拆解

• 队伍绩效考核资料自动汇总和拆解

• 管控报告自动生成和要害洞察提炼

• 英才本领评核和练就规划AI辅助生成

1.

1、零售买方洞察和经营

• AI辅助买方画像生成和标签架构运用

• 买方分层和精准营销打法生成

• 睡眠买方智能唤醒和激活方案

2、对公买方深度拆解

• AI辅助公司关联关系挖掘

• 公司经营资料智能拆解和隐患识别

• 一键生成授信报告和财务顾问报告

•

实战上手：输入公司资讯，10分钟生成完整财务顾问报告

1、业界专营和客群经营打法

• 对公：AI辅助业界研究和专营方案规划

• 零售：特色客群经营打法AI辅助生成

2、营销内容全链路AI生成

• 海报和视觉内容：AI一键生成营销海报

• 视频内容：数字人营销视频迅速制作

• 活动页面和H5：低代码迅速搭建营销落地页

• 宣传链接和文案：AI生成多版本营销文案A/B测试

3智能话术生成

• 买方触达话术一键生成

• 不同客群差异化话术定制

• 电话/微信/短信多渠道话术适配

4、准则化情境的异议处理

• 基金亏损陪伴情境：AI辅助安抚和交流打法

• 货品销售常见异议：AI生成专精回应方案

• 买方投诉和不满：AI辅助情绪安抚和问题破解

5、云手机+AI全自动买方经营

• 让AI在你的云手机上直接经营买方

• 7×24小时买方交流和服务

• 经营成效实时监控和人工干预制度

1、文档处理智能化

• 长文档摘要和要害资讯提取

• 合同审查和隐患点识别

• 多格式文档自动转换和整理

2、人力资本赋能

• 简历智能筛选和候选人匹配

• 面试问题生成和评核准则

• 员工事务收束自动汇总和拆解

3、事务评核和反馈

• 事务结晶智能评分和改进建议

• 队伍效能拆解和精进方案

• 个人本领演进路径AI辅助规划

1、零代码自动构筑

• 用智能体平台迅速搭建业务抓手

• 无需编程，拖拽式事务流规划

• 实战：30分钟搭建一个买方回访智能体

1.

2：编程增强的复杂运用

• 基础代码本领让AI更强大

• API集成和系统对接

• 实战：用Python+AI达成报表自动生成和邮件推送

高级：复杂情境的智能体协同

• 多智能体分工协同制度

• 智能体+事务流+小程序三位一体

•

实战实例：端到端的贷款审批自动化事务流

• 赠送全套数字人视频生成事务流模板

• 数字人营销视频一键生成

• 支行数字人沙龙/直播迅速制作

• 让每一个买方经理都具备自己的数字人分身

课程收束和行动规划

1、课程核心回顾

• 从认知到抓手，从抓手到本领，从本领到结晶

• 构筑"人+AI"协同事务的新范式

2、持续研习和本领进阶

•

建

立内部AI运用实例库和最 佳实践

• 组建AI兴趣小组，定期分享和迭代

• 从"AI采用者"成长为"数字员工管人者"

老师简介

Introduction to lecturers

弄懂更多

博闻智咨询|宋海林老师