课程背景
银行在贷款、投资和资产管控等等业务中，需要对买方和项目开展严格的隐患评核。尽职调查能够支援银行人员识别潜在的隐患点，从而做出更合理的信贷决策。
银业界务受到严格的监管，尽职调查是满足反洗钱（AML）和买方身份识别（KYC）等等合规要求的要害手段。
银行在审批贷款时，执行层面，需要对借款人的财务状况、信用历史和业务模式开展纵深弄懂。尽职调查提供了一套系统的办法论，支援银行人员更准确地评核借款人的还款本领和意愿。
银行在开展股权投资或者参与并购时，需要对标的公司开展周全的尽职调查，以评核投资价值和潜在隐患。
借助尽职调查，银行能够更好地评核和管控资产质量，及时发现和处理不良资产，往细里说，保护银行资产安全。
尽职调查对于银行人员来说是一项要害的专精本领，对于银业界务的稳健运行和隐患将控具备要害意义。
课程收益
•
弄懂尽职调查的基本概念、流程和办法，包括财务、法律、业务和环境等等方面的调查。
•
学会怎样识别和评核潜在的商业隐患，包括财务隐患、法律隐患和营运隐患。
•
拉升基于周全资讯做出决策的本领，减少盲目性和不确定性。
•
增强对法律法规的领会和遵守，防止因违规操作而带来的法律和财务后果。
课程大纲
一、买方尽职调查
问题思索：
• 尽职调查和买方身份识别的关系？
• 尽职调查的流程和要点？
• 买方洗钱隐患评核的原理？
一、
买方尽职调查
1. 尽职调查的核心内容
2. 尽职调查的方式分类
3. 尽职调查的要素
4. 《金融机构买方尽职调查和买方身份资料以及交易记录保存管控办法》尽调相关拆解
二、反洗钱业务合规要点
1. 资料保存合规要点（保密、时限）
2. 买方尽职调查合规要点（及时、准确、尽职尽责）
3. 身份不明买方合规要点（识别、要求，处罚）
4. 大额可疑交易报告合规要点（资料质量、及时、合理）
5.
名单监控和保密义务合规要点三、实践本领拉升和实例拆解
1.
实例拆解：
2.
实例一：中国境外买方有组织批量前来网点开户施行洗钱行为
1. 案件还原
2. 拆解进程
3. 解题打法
1.
实例二：电线诈骗资金洗钱情境（“现金鲜花”商户）
1. 情景演绎（由参训者参与整个情景分不同定位演绎）
2. 情境还原（解密背后的真相）
3. 调查和防控的要点拆解
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|周思闻老师
适合谁听
适合金融机构内部员工、包括反洗钱专岗人员和其他条线业务人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。