课程背景
《银行金融机构合规管控办法》是中国银业界督导管控机构为规范银业界金融机构的合规管控，防范和将控合规隐患，助推银业界稳健运行而拟定的要害法规。银行等等金融机构践行《合规管控办法》不仅是为了防范监管机构的处罚，旅行合规义务，同时，合规管控是银行管控、业务开展的基石。
课程收益
• 增强员工对合规管控意义的认识
• 领会并掌握银行合规管控的基本要求和流程
• 拉升员工在日常事务中遵守合规规定的自觉性
课程大纲
一、
合规管控概述
1. 合规的定义和意义
2. 合规管控的标的：确保银业界务活动符合法律法规、监管要求和内部政策。
3. 合规管控的基本要则：诚信、透明、责任和持续改进。
一、
合规管控的法律、法规基础
1. 主要法律法规：引见《商业银行法》、《银业界督导管控法》、《反洗钱法》等等相关法律法规。
2. 监管机构和要求：弄懂中国银保监会、人民银行等等监管机构的职责和监管要求。
3. 国际合规准则：简要引见巴塞尔协议、FATF建议等等国际合规准则。
一、
合规隐患管控
1. 合规隐患识别：
2. 合规隐患评核：
1） 合规隐患的种类和特征
2） 隐患识别的办法和抓手
3） 隐患评核的流程和准则
1. 合规隐患的种类和特征
2. 合规隐患监测和报告
一、
合规管将控度和流程
1. 合规政策和程序：
1） 银行合规政策的主要内容
2） 合规程序的拟定和执行
3） 合规政策和程序的更新和维护
1. 合规审查和审批：合规审查的流程和审批要求。
2. 合规记录和档案管控：合规记录的保存和管控要求。
1. 重点罗列2项当下的重点合规管控情境
一、
反洗钱和反恐融资
1. 反洗钱基本概念：
1） 洗钱的定义
2） 洗钱阶段和常见手段。
1. 买方身份识别和尽职调查
2. 可疑交易报告：
1） 可疑交易识别
2） 报告可疑交易的程序和要求。
一、
资料保护和隐私
1. 资料保护法律法规
1. 《个人资讯保护法》等等相关法律法规。
1. 买方资讯保护
1.
实例碰头：
2. 怎样保护买方资讯，防止资料泄露？
1. 隐私政策和程序
一、
合规信念建设
1. 合规信念的定义和意义
2. 合规信念的培育：
1.
实例碰头：
2. 怎样借助培训、宣传和激励制度培育合规信念？
3.
实例一：J银行“金点子”
激励政策的运用
1. 员工行为规范：拟定和施行员工行为规范，确保员工行为合规。
一、
合规培训和教育
1. 培训规划和施行
2. 培训内容和办法
3. 培训成效评核
一、
合规督导查验和内部审计
1. 内部督导查验：内部合规督导查验的流程和要求。
2. 内部审计：内部审计部门对合规管控的独立审计。
3. 外部监管查验：化解监管机构查验的准备事务和注意事项。
一、
实例拆解和实操上手
1. 典型合规实例拆解
实例一：
存款人死亡后，家人知晓存单密码，请问我们怎样支取？（知道不知道问题解答）
实例二：
实际业务中“离柜概不负责”是否合理？
实例三：
实际业务中事务人员发现短款后这个业务我们怎么处理？
2. 实操上手：合规隐患识别和化解
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|周思闻老师
适合谁听
银行各级管人人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。