课程背景
近年来高净值买方对于专精资产保全和传承抓手的诉求日益旺盛，怎样支援高客开展财富保全保障传承的规划，成为绩优代理人/私人银行买方经理需要面对的新课题、新差事和新挑战。往往销售人员所弄懂的法商学识仅仅停留于“弄懂”的层面，即“知道”不过“做不到”。
课程收益
本课旨在借助输出金融法律抓手的功能优势以及运用办法，用故事化的表现手法、落地的实务操作推演、真实的实例萃取以及方案规划的展现，支援从业人员掌握最要害和实用的财富保全保障传承本领。
【课程特色】
交流式培训（分组碰头+实例落地+方案撰写+法商拉升）
课程大纲
一、
保险金信托和家族信托理论基础
1， 保险金信托/家族信托的价值
2、 信托起源和演进
3、 我国信托演进现况
4、 保险金信托/家族信托的概念以及法律特征
1. 4.1家族信托的主体之委托人
2. 4.2家族信托的主体之受托人
3. 4.3家族信托的主体之受益人
一，
保险金信托/家族信托的功能以及情境营销详解
1、 财富保护功能
• 家庭主妇的财富智慧
• 爱女心切的隐患防范
1、 财富传承功能
• 老来得子的深远计策
• 隔代关爱的妥帖安排
1， 家族治理功能
• 家族演进的长青之法
1、 税务筹划功能
• 中产阶层的必经之路
1， 隐私保护功能
• 5复杂家庭的和谐之道
1、 达成其他特殊目的
• 挥霍二代的正向带出
一、
保险金信托/家族信托实务操作
1， 不同结构的保险金信托概览以及实例拆解：1.0/2.0/3.0
2、 不同结构的保险金信托运用情境：1.0/2.0/3.0
3， 保险金信托对接保单类型的对比
4、 信托分配条款拆解
5、 保险金信托/家族信托直客营销招数
• 针对未配置保单买方的购买打法
• 针对已配置大量保单买方的追保打法
• 针对超高净值买方的竞争打法
1.
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|吉雅老师
适合谁听
代理人/绩优人员/投资顾问/私人银行买方经理。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。