课程背景
随着市场的演进，买方对保险货品和服务的认识逐渐成熟，保险公司/银行/代理中介/第三方理财借助更为专精和细致的方式增加和买方交流以及交流的渠道，买方沙龙/私董会形式备受欢迎。沙龙运作已经成为业务达成的要害手段，结合当下热点，以及能够系统展示保险对于买方的意义的角度，不仅对于买方有实质的支援，而且对于机构有降低销售难度的要害作用。
课程收益
借助沙龙形式，增加营销话题的切入点，在实际应用里，并促成销售。
【课程特色】
多主题沙龙（利率+养老+法商+货品）
课程大纲
一、
常见高净值买方担心的问题
1. 1、概览当下中产阶级买方面临的财富隐患
一、
低利率时代到来的经济推演
1、 全球利率走势
2、 中国利率现况拆解
3、 理财货品现况
4、 低利率时代必然到来的因素：宏观因素、人口机构
一，
银色经济下的财富储备
1、 人口结构和长期利率的关系
2、 退休潮遇见少子化
3， 养老的现金流储备
1.
四，《民法典》时代下家庭财富规划要点
1、 遗产管控人制度和继承权公证
2、 财富传承实例交流（酒会场交流省略，私董会侧重传承的会重点交流）
3、 婚姻隐患对资产的影响
1.
五、财、税维度资产保护和隔离
1、 金税工程对公司主的启示
2、 怎样用寿险抓手合理筹划遗赠税
1.
六、挪储知多少
1、 挪储的来由
2、 挪储的意义
3、 详解3%
4、 规划书演示解说
5、 增额终身寿的优势收束
1.
七、可选：根据沙龙的主题
1， 保险金信托的法律依据
2、 典型实例简介——自然人隐患隔离型（家企、代持）
1. 3、典型实例简介——家族成员传承型
1、 典型实例简介——婚姻幸福建设型
1. 5、结合货品以及信托条款结合演示
2.
3.
4.
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|吉雅老师
适合谁听
各银行/保险/财富管控机构潜在买方产说会/私董会。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。