业财融合视角下的零代码财务智能体（AI Agent）开发与落地实战工坊

一、公司财务AI运用处于什么阶段？

1.

财务AI情境运用进化地图拆解

• L0阶段：事后和AI的随机通用聊天

• L1阶段：事后和AI的结构化问答（学识库调用）

• L2阶段：事中AI Agent嵌入事务流程

• L3阶段：多智能体协同事务

• L4-L5阶段：事前资料洞察和智能决策

2.

财务AI落地的"三座大山"

• 资料安全：财务资料不能随便上传

• 试错成本：AI输出错误影响合规

• 运用意愿：员工担忧被替代、管人者疑虑ROI

1.

3.AI对财务职业的5大冲击

• 岗位替代隐患：基础会计70%事务可被AI替代

• 薪资溢价：懂AI的财务薪资溢价40-100%

• 公司诉求：35%岗位要求熟稔AI抓手

• 效率拉升：发票审核效率拉升30倍

• 高管焦虑：82%财务总监认为不会用AI的财务将被边缘化

一、

公司级智能体怎样落地

2.1 定方略：AI在财务的三大运用方向

2.2 定情境：怎样选项高价值情境

• 情境筛选矩阵-三多要则

• 耗时多

• 人员多

• 花钱多

•

财务情境示例

：

2.3 塑本领：AI九大本领和情境匹配

•

AI九大本领拆解

：

本领

说明

财务运用

抓手支持

1. 文本生成

生成文本内容

报告撰写，函件起草

大模型

2. 文本收束

提炼核心资讯

财报摘要、会议纪要

大模型

3. 文本改写

调整表述方式

报告润色、通俗化解读

大模型

4. 文本领会

领会语义

制度问答、政策解读

大模型+学识库

5. 资料提取

从非结构化资料提取资讯

发票识别、合同资讯提取

OCR+大模型

6. 资料拆解

拆解资料、生成洞察

财务拆解、异常检测

大模型+代码

7. 资料采集

获取外部资料

政策查询、市场资料

插件+API

8. 推演推理

复杂推理、判断

隐患评核、合规查验

大模型

9. 流程自动化

自动执行差事流程

批量审核、报表生成

事务流+代码

• AI业务匹配矩阵

• 智能报销审核 = 本领5(资料提取) + 本领4(文本领会) + 本领9(流程自动化)

• 财务问答助手 = 本领4(文本领会) + 学识库

• 财报拆解 = 本领6(资料拆解) + 本领1(文本生成)

三、零代码AI Agent抓手拆解和情境规划

3.1coze 智能体核心组件拆解

• AI智能体：人设、开场白、对话推演配置

• 学识库：文档上传、向量化、检索配置

• AI事务流：拖拽式流程编排、节点类型

• 插件本领：联网搜索、文件处理、资料拆解

3.2平台初识：10分钟具备第一个AI agent

• 为何大模型做财务总出错？

• 只有懂行的人，实操中，才能写出好指令（提示词工程）

3.3 插件的采用：3 步迅速集成，零代码也能上手

• 第一步：添加插件

• 第二步：编写提示词，换个角度看，调用插件

• 第三步：调试插件，确保正常运行

1.

3.4学识库的采用：从创建到运用，全程零代码

• 第一步：创建学识库

• 第二步：配置学识库检索规则

• 第三步：编写提示词，关联学识库

3.5自动化差事流程：“拖拉拽”搭建一条事务流

• 顺序推演

• 分支推演

•

循环推演

四、实战工坊 ：效率拉升和智能体开发

情境1：搭建“问不倒”的合规学识库

1.

2.

3.

4.

5.

情境2：发票报销助手

情境3：财务报表拆解并生成可视化图表

情境4：销售拆解生成可视化报告

6.

7.

8.

9.

10.

11.

12.

13.

14.

15.

【参考附件】

老师简介

Introduction to lecturers

弄懂更多

博闻智咨询|冯硕老师