课程背景
每个月底，财务部门总是灯火通明——加班结账、核对资料、反复调整报表，这似乎成了财务事务的"标配"。和此同时，各部门同事天天来问"报销怎么填""预算还有多少""这笔账怎么处理"，实操中，财务人员疲于应付。
AI时代已经到来，具体来看，但大多数财务人员还在L0阶段：偶尔用豆包问问问题。怎样跨越到L1阶段（结构化问答）、L2阶段（Agent嵌入事务流程），甚至L3阶段（多智能体协同事务）？
但财务部门有三大特殊属性：
• 高合规要求——资料不能随便上传云端
• 高资料敏感——财务资料泄露后果严重
• 高重复劳动——60%时间花在可自动化的事务上
故而，本课彻底摒弃复杂的IT代码配置和存在资料泄露隐患的云端资料库直连，在实际应用里，
核心围绕"业务痛点识别 + 零代码平台开发 + 本地资料安全拆解 + 公司流程落地"展开
。
财务人不懂技艺，能搭建智能体吗？ 答案是肯定的。本课全程零代码、资料不离本地，带你从大多数人当下所处的阶段出发，具体来看，两天内完成至少4个专属财务智能体，从实践看，迈出财务AI转型的坚实第一步。
课程收益
• 掌握AI和AI Agent的基本概念，事务原理以及本领边界
• 领会L0-L5财务AI运用进化地图，明晰公司所处阶段和演进路径
• 明晰财务资料本地化处理的红线和脱敏规范
• 领会为何大模型做财务总出错，掌握防范AI幻觉的底层推演
•
掌握财务精准Prompt的结构化公式
•
熟练掌握扣子(Coze)的零代码智能体开发本领
课程大纲
一、公司财务AI运用处于什么阶段？
1. 财务AI情境运用进化地图拆解
阶段
名称
特征
财务情境
L0
随机聊天
无目的闲聊
"帮我看看这个报表"
L1
结构化问答
精准Prompt，规范输出
用Prompt做拆解
L2
学识库+事务流
嵌入业务
发票识别，费用审核
L3
多智能体协同
多个AI配合
财务机器人
L4
事前洞察
资料预测拆解
财务预测、隐患预警
L5
智能决策
自主决策执行
自动审批，智能风控
2. 财务AI落地的"三座大山"
挑战
说明
化解方案
资料安全
财务资料不能随便上传
本地处理/脱敏
试错成本
AI输出错误影响合规
人工复核制度
运用意愿
员工担忧被替代
培训+定位转型
3. 划定红线：资料本地化处理和脱敏规范
二、为何大模型做财务总出错？（提示词工程和防幻觉）
1. AI幻觉的底层推演和财务隐患
• 何为AI幻觉？为何大模型会"一本正经胡说八道"？
• 幻觉对财务合规的潜在隐患
2. 财务精准Prompt的"结构化公式"
•
定位定位
：明晰财务身份和专精边界
•
业务边界
：限定回答范围和资料来源
•
拆解推演
：指定财务拆解办法和公式
•
输出格式
：结构化输出，结论先行
3. 【实战纠偏】写出具备"严谨性"的提示词
操练：精进一财务拆解提示词
三、零代码AI Agent抓手拆解和情境规划
1. 扣子(Coze)的核心组件拆解
组件
功能
财务运用
AI智能体
人设、开场白、对话推演
问答助手
学识库
文档上传、向量化、检索配置
制度问答
事务流
拖拽式流程编排，节点类型
审核流程
代码节点
Python代码执行
财务计算
插件本领
OCR识别、联网搜索
发票识别
记忆模块
长期记忆，用户偏好
个性化服务
MCP
外部API对接
系统集成
2. 方略选项：为何"资料不离本地"是财务的最优解？
• 云端资料库直连的安全隐患
• Excel/CSV本地处理的技艺优势
• 扣子事务流+Python的财务运用前景
3. 主流智能体和RPA平台对比
平台
类型
特点
适用情境
财务适用度
扣子(Coze)
AI智能体平台
零代码、学识库强大、RAG成效好
问答、拆解、内容生成
⭐⭐⭐⭐⭐
N8N
事务流自动化
开源、API集成强、自托管
流程自动化、资料同步
⭐⭐⭐⭐
Defy
AI智能体平台
易用、模板多、集成好
迅速搭建、简单情境
⭐⭐⭐⭐
影刀
RPA抓手
流程自动化、还原人工操作
批量操作、系统对接
⭐⭐⭐⭐
钉钉AI助理
公司AI助手
集成钉钉生态、简单易用
公司内部问答
⭐⭐⭐
对比详解
：
维度
扣子
N8N
Defy
影刀(RPA)
AI本领
⭐⭐⭐⭐⭐
⭐⭐
⭐⭐⭐
⭐
零代码
⭐⭐⭐⭐⭐
⭐⭐⭐
⭐⭐⭐⭐⭐
⭐⭐⭐⭐
学识库
⭐⭐⭐⭐⭐
⭐⭐
⭐⭐⭐
⭐
事务流
⭐⭐⭐⭐
⭐⭐⭐⭐⭐
⭐⭐⭐
⭐⭐⭐⭐⭐
Python支持
⭐⭐⭐⭐⭐
⭐⭐⭐⭐
⭐⭐
⭐
本地部署
⭐⭐
⭐⭐⭐⭐⭐
⭐⭐
⭐⭐⭐⭐
研习成本
低
中
低
中高
四、实战工坊 I：效率拉升和学识萃取智能体开发
情境1：差旅报销制度问答智能体
痛点
：各部门反复咨询报销准则
本领要点
：
• 本地制度文档的高质量向量化和切片处理
• 多轮对话情境规划（准则→例外→流程）
• 回答准确率测试和精进
扣子达成
：
• 学识库+RAG配置
• 提示词精进
【上手】搭建"差旅报销制度问答助手"
情境2：税收优惠和财税法规"双引擎"问答专家
痛点
：税收政策频繁变化，内部实例库+外部实时查询
本领要点
：
• 学识库+联网搜索的组合配置
• 本地实例库和外部法规的混合检索打法
• 回答可信度校验和来源标注
扣子达成
：
• 学识库 + 搜索插件
情境3：采购合同核心财务条款"秒级"提取助手
痛点
：合同中的人工查找费时费力
本领要点
：
• 复杂PDF文档的结构化资讯提取
• 要害字段定位：付款节点、违约金比例、验收准则
• 提取结果表格化输出
扣子达成
：
• OCR插件 + 学识库 + 提示词
五、实战工坊 II：合规内控和批量审核智能体开发
情境4：智能报销风控和异常单据"排雷"智能体
痛点
：人工筛查违规单据耗时并且易漏
本领要点
：
• 运用AI开展单表数万条记录的异常值"排雷"审查
• 财务审计判定规则配置（非事务日高额报销、连号发票等等）
• 输出结构化违规清单和隐患等级
扣子达成
：
•
事务流
+
Python代码节点
+ 条件分支
情境5：财务资料可视化看板
痛点
：管控层需要直观的财务资料展示
本领要点
：
• 资料整理和格式化
• 可视化图表生成
• 多维表格看板集成
扣子达成
：
•
Python代码生成HTML
或者
写入飞书多维表格
【演示】高阶展示（如时间允许可简化实操）
七、参训者实战开发：专属财务智能体构筑和调优
1. 参训者实战开发——7步法搭建专属财务智能体
参训者利用自带或者讲师提供的脱敏业务资料，搭建专属运用
2. 结晶展示和互评
• 参训者展示自己搭建的智能体
• 小组互评和讲师点评
• 出色实例分享
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|冯硕老师
适合谁听
• 中高层财务和非财务管人者• 核心财务/业务主力、渴望打破Excel限制、拉升资料洞察力• 负责公司内控合规、数智化转型的内部审计、风控以及财务BP人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。