课程背景
1. 当前全球经济格局深度调整，实操中，前所未有之大变化正在发生：中美博弈进入“相持和挖坑”的第二阶段，外部地缘冲突、贸易摩擦叠加内部经济转型，在实际应用里，金融市场呈现出低增长、高波动的新常态；“十五五”规划明晰提出加强要害核心技艺攻关、促成科技转型，政策导向深刻影响业界演进和财富流向，新形势的挑战也带来了各种机遇。同时，法律税务监管日趋严格，CRS 2.0落地、涉税资讯透明化推进，财富管控的合规要求大幅拉升。
2. 作为金融业界员工，日常需对接广大个人以及公司买方的财富管控诉求，既要精准把握宏观经济和政策走势，为买方提供专精的投资建议，也要熟练掌握合规前提下的货品组合和客群经营招数，破解动荡局势下的财富管控难题。本次培训立足业界痛点和岗位诉求，整合宏观拆解、政策解读、实操打法、合规要点和实例心得，支援员工拉升财富管控专精本领，更好地服务买方、拉升业务效能，助力银行财富管控业务高质量演进。
课程收益
• 领会宏观经济和政策导向对财富管控的影响；
• 掌握动荡金融局势下的投资打法和货品组合办法；
• 明晰法律税务趋紧来由下的财富管控合规要点；
• 能结合实例精进客群经营和资产配置服务
课程大纲
一、中美博弈对经济的影响以及推演
• 中美博弈的新阶段：科技封锁、贸易壁垒，金融博弈
• 博弈对全球以及中国经济的核心影响：能源、贸易、业界链、金融
• 未来趋势推演：短期、长期
• 对我们的启示：买方偏好、资产配置、服务重点
碰头：结合本地买方特点，中美博弈下买方最关心的财富安全问题
二、“十五五”规划和科技转型政策解读
• “十五五”规划核心政策解读以及其导向拆解：高质量、科技、新质出产力
• 科技转型重点政策：数字中国，政策落地
• 政策红利下的财富机遇：科技业界、高端制造、数字经济
银行视角碰头：怎样结合政策导向，对接买方财富增值诉求
1.
三、动荡金融局势下的投资打法以及对应货品组合办法
• 当前金融局势的特征：低增长、高波动、利率下行，“资产荒”加剧
• 核心投资打法：锚定价值、多元配置、动态再平衡
• 不同隐患偏好的货品组合办法
1.
四、法律税务趋紧的财富管控
• 当前法律税务监管趋势：穿透式监管、涉税资讯透明化
• 法税层面的财富管控核心要点：资产核查、申报提醒、合规管控
• 常见隐患规避
1.
五、经典资产配置和客群经营实例拆解
• 不同客群的配置方案拆解
• 客群经营实例
• 实例启示
1.
一、
课程收束
• 核心学识点回顾，梳理全链条推演
• 结合实践，明晰后续研习和事务重点
1.
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|于洁老师
适合谁听
金融业界从业人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。