课程背景
当前宏观经济进入高质量演进转型期，利率下行通道持续开启，资本市场波动加剧，各类传统理财抓手的收益不确定性显著拉升。对于中高端家庭而言，财富管控已从“追求高增长”迈入“稳健保值、精准传承、隐患隔离”的核心阶段。一方面，中高端家庭面临资产保值压力增大，刚性支出（如子女海外教育、高品质养老）规划刚性增强、财富传承进程中法律隐患和纠纷隐患等等多重挑战；另一方面，随着居民财富管控认知的升级，大家对“安全兜底+灵活增值”的复合型金融抓手诉求日益迫切。
分红险作为兼具保障和理财属性的金融货品，凭借其稳健的运作制度、抗周期的收益特性、灵活的现金流规划功能以及定向传承优势，精准契合了新形势下中高端家庭的财富管控核心诉求。本次课程正是基于这一市场诉求和货品适配性，专为中高端买方定制，旨在借助系统的理念传导、货品拆解和实例演示，支援买方理清财富管控思路，掌握科学的分红险配置打法，达成家庭财富的稳健增值和有序传承。
课程收益
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精准触达中高端买方对财富安全、稳健增值、定向传承的核心诉求。
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清晰解读分红险货品的核心优势、运作推演以及适配价值.
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构筑买方对保险公司品牌实力以及货品竞争力的信任。
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结合自身诉求，理性规划分红险配置方案.
课程大纲
一、开场交流
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交流：您当前最关注的财富管控标的为何？
二、理念交流
1.宏观经济解读
• 国内外局势简析
• 利率下行，市场波动加剧
• 中高端家庭在财富管控中面临的核心痛点
2. 中高端家庭财富管控的核心推演升级
• 从“追求高收益”到“稳健增值+隐患兜底”的认知转变
• 财富管控的“三维平衡”理念
• 中高端家庭的“长期主义”财富观
3. 分红险的核心理念
• 破除分红险认知误区
• 分红险的“抗周期”理念
• 分红险的“人性化财富规划”理念
• 法律层面的“隐患隔离”理念
• 保险金信托 + 分红险：财富传承的双擎融合和实操价值
4. 结合当前公司的分红险理念落地和实力支撑
• 根据当前公司的实际情况强化“理念可信，实力可依”的认知
• 分红险的本质和运作推演
• 中高端家庭的分红险适配情境
• 本公司分红险货品核心优势
• “好保险”和“强信托”
5.
货品以及实例解读
• 货品具体条款解读
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实例演示（结合保险金信托）
• 常见疑问解答
三、收束收尾·致谢离场
• 核心内容收束
• 一句话促成
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|于洁老师
适合谁听
中高端买方、保险销售人员。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。