课程背景
当前银业界监管进入精细化、常态化阶段，国家金融督导管控总局明晰要求金融机构将合规管控贯穿经营全流程，覆盖各部门、各岗位以及全体员工。
天津农商行作为地方金融主力军，买方经理和网点负责人直接对接各类业务情境，既是合规执行的要害环节，也是争议纠纷防控的第 一道防线。近年来，银业界信贷违约、消费者投诉、业务操作违规等等隐患经过频发，不仅造成财产损失和声誉影响，更可能引发监管问责。
本课锁住农商行核心业务痛点，结合最 新监管政策和典型实例，支援一线管人人员筑牢合规底线，拉升纠纷处置实战本领，助力机构达成稳健经营。
课程收益
●精准掌握银业界核心法律法规以及最 新监管政策，明晰合规管控的底线要求和责任边界
●识别农商行信贷、储蓄、理财等等核心业务中的高频合规隐患点，掌握前置防控的具体办法
●拉升争议纠纷实地处置、调解谈判的实务本领，能灵活高效化解矛盾
●规避常见操作误区，形成“合规操作+隐患预警+纠纷化解”闭环思路
课程大纲
一、三个概念止心头
1.合规
2.合规管控
3.合规隐患
1）合规隐患：刑事+行政+民事责任
2）财产损失
3）声誉损害
4.一线岗位合规责任实务
1）首要责任
2）领导责任
二、银业界最 新监管政策解读
1.国家金融督导管控总局合规管控新规核心要点
2.监管查验重点领域
1）信贷投放
2）消费者权益保护
3）内将控度
实例警示：某农商行因违规放贷被处罚的实务拆解
一、信贷业务合规隐患防控
1.贷前调查合规要点
-借款人资质审核法律要求
1. 贷中操作合规边界
1. -合同签订，担保设立常见误区
1. 贷后管控合规动作
1. -催收行为合法边界和证据留存
实例拆解：某农商行个人经营贷违规操作纠纷复盘
二、储蓄和支付业务合规隐患防控
1.个人账户开户和销户的合规要求
-身份核实和反洗钱义务
1. 转账汇款业务操作规范
1. -大额交易报告和隐患提示义务
实例：网点因未履行隐患提示义务引发的存款纠纷处置
三、理财和代销业务合规隐患防控
1.货品销售适当性要则的实务运用
-买方隐患评核和货品匹配
2. 2.资讯披露的合规要求
3. -禁止误导性宣传和隐患告知义务
实例拆解：某农商行理财货品代销纠纷的责任认定和整改
一、常见争议纠纷类型梳理
1.信贷类纠纷
1）逾期还款
2）担保责任
3）利率争议
2.服务类纠纷
1）业务办理失误
2）服务态度
3）收费争议
3.理财类纠纷
1）收益未达标
2）资讯披露不全
3）货品误导
二、纠纷处置的基本要则和流程
1.处置三要则
1）依法合规
2）迅速响应
3）买方导向
2.准则化处置流程
受理-调查-交流-解题打法-跟进
1. 证据留存核心要点
1） 合同
2） 录音
3） 系统记录
三，纠纷化解
1.和解
2.调解
3.仲裁
4.诉讼
实例拆解：某商业银业界“分类调解”模式的借鉴运用
一、合规管控落地实操办法
1.日常事务合规自查清单拟定和运用
2.买方交流中的合规话术规划和运用
3.高隐患业务事前审批和隐患报备流程
二、突发隐患经过应急处置
1.合规隐患预警信号识别
1）买方投诉升级
2）监管问询
2.突发纠纷实地处置招数
1）情绪安抚
2）焦点化解
3.内部上报和协同制度
1）合规部门
2）法务部门
三、典型纠纷情境处置
1.情境一：买方因贷款逾期被催收引发冲突的实地处置
2.情境二：理财货品收益未达标引发群体投诉的化解
四、收束
1.核心学识点回顾
2.要点提炼
老师简介
Introduction to lecturers
弄懂更多
博闻智咨询|刘惊涛老师
适合谁听
农商行买方经理、各营业网点负责人。建议同一家企业 3 人以上同来，课堂上直接改造本企业的实际问题——单人参加也能学到方法，但带不走可用的成果。
交付流程
课前：顾问访谈 2 位管理者，收集现状与问题清单，讲师据此调整案例。课中：讲授与演练各占一半，产出可直接用的工具与方案。课后：7 天内提交改进建议，30 天内一次线上答疑。